E*TRADE vs. Inwestycje Fidelity

Fidelity nadal ewoluuje jako główna siła w przestrzeni pośrednictwa internetowego. Usługi maklerskie Fidelity zajęły nasze pierwsze miejsce w rankingu Best Online Brokers Awards 2019 i 2020, jako firma kontynuuje ulepszanie kluczowych elementów swojej platformy, jednocześnie zobowiązując się do obniżenia kosztów inwestycji dla inwestorów. E*TRADE, pionier w zakresie pośrednictwa internetowego, oferuje dwie platformy komputerowe i dwie w pełni funkcjonalne aplikacje mobilne, które będą odpowiadać różnym stylom i zainteresowaniom inwestowania.Długa historia E*TRADE jako brokera internetowego opłaciła się pod względem bardzo intuicyjnych i łatwych w nawigacji platform.

Usługi maklerskie Fidelity zajęły nasze pierwsze miejsce w rankingu dla brokerów online 2019 i 2020, oceniając je jako nasze najlepszy ogólny broker online oraz najlepsza niskokosztowa platforma do handlu dziennego. E*TRADE jest mocno zakorzeniony w pierwszej piątce i jest oceniany jako nasz najlepszy broker ułatwiający handel oraz najlepszy broker dla początkujących traderów opcji. Wybór między nimi najprawdopodobniej będzie funkcją klas aktywów, którymi chcesz handlować. Przyjrzymy się, jak te dwa zestawienia ogólnie ze sobą współgrają.

Użyteczność

Fidelity jest ogólnie bardzo przyjazna w użyciu. Firma sprostała wyzwaniu posiadania narzędzi dla aktywnych handlowców, jednocześnie mając łatwe doświadczenie dla podstawowych inwestorów, zasadniczo dzieląc swoją ofertę na dwie platformy. Pierwsze otwarcie konta w Fidelity jest proste, zwłaszcza jeśli dodajesz konto do istniejącego gospodarstwa domowego. Jednak dodanie funkcji konta, takich jak handel opcjami lub depozyt zabezpieczający, wiąże się z wypełnieniem dodatkowego aplikacji i żadne z tych danych (takie jak zawód) nie są kopiowane z Twojego profilu, więc musisz wpisać to znowu. Mniej aktywni inwestorzy, którzy głównie chcą kupować i utrzymywać, uznają platformę internetową Fidelity za więcej niż wystarczającą dla ich potrzeb, z cytatami, wykresami, listami obserwowanych i innymi elementami w interfejsie, który pozwala uniknąć bycia przytłaczający. Active Trader Pro, interfejs transakcyjny Fidelity do pobrania, zapewnia traderom i bardziej aktywnym inwestorom głębszy zestaw funkcji niż ten dostępny na stronie internetowej. Active Trader Pro zapewnia wszystkie funkcje wykresów i narzędzia handlowe z góry. Jest konfigurowalny, dzięki czemu możesz dostosować obszar roboczy do swoich potrzeb.

Nowy klient E*TRADE może łatwo otworzyć i zasilić konto, czy to za pomocą urządzenia mobilnego, czy komputera. Istnieją dwie główne platformy internetowe, z których każda ma dedykowane aplikacje mobilne, które odzwierciedlają funkcjonalność odpowiedniej platformy internetowej. Na przykład aplikacja Power E*TRADE pozwala robić prawie wszystko, co możesz za pośrednictwem platformy internetowej Power E*TRADE. Standardowa strona internetowa i aplikacja E*TRADE, skierowana do inwestorów, którzy dopiero zaczynają, mają dwupoziomowe menu z dostępem do licznych narzędzi przesiewowych, analizy portfela i ofert edukacyjnych. Dla aktywnych inwestorów i traderów poszukujących narzędzi do tworzenia wykresów, alertów cenowych i nie tylko, strona i aplikacja Power E*TRADE zapewnia szerszy zestaw funkcji skoncentrowanych na handlu. Power E*TRADE można skonfigurować tak, aby funkcje, z których najczęściej korzystasz, znajdowały się z przodu i na środku, dzięki czemu nie musisz ich szukać. Power E*TRADE to miejsce do analizy i handlu instrumentami pochodnymi, ponieważ posiada wszystkie cechy odziedziczone po przejęciu przez firmę technologii OptionsHouse.Aktualizacja z kwietnia 2020 r. umożliwia klientom posiadającym wiele kont E*TRADE wybranie i zapisanie konta domyślnego, które będzie automatycznie wyświetlane po zalogowaniu się do Power E*TRADE.

Doświadczenie handlowe

Doświadczenie pulpitu

Przepływ pracy Fidelity do analizy lub handlu istniejącymi pozycjami na stronie internetowej jest stosunkowo łatwy — znajdziesz linki do wiadomości i badań dla tickerów w swoim portfolio lub na liście obserwowanych. Kiedy szukasz nowego pomysłu na handel, sortowanie różnych zakładek i rozwijanych opcji staje się niezręczne. Większość inwestorów znajdzie to, czego szuka, w zakładce Wiadomości i badania, w której można znaleźć akcje według kapitalizacji rynkowej, stopy dywidendy, najwyższej oceny w sektorze i tak dalej. Możesz ustawić kilka domyślnych wartości dla handlu w Internecie, na przykład, czy chcesz zlecenie rynkowe, czy z limitem, ale większość wyborów musi zostać dokonana w momencie handlu.

Złożenie zamówienia w E*TRADE jest proste dzięki Biletowi Handlowemu, który możesz zachować na później. Pozycje Twojego portfela są łatwe do monitorowania, a E*TRADE zapewnia narzędzia analityczne, dzięki którym możesz mierzyć alokację aktywów w odniesieniu do trzech portfeli modelowych. Standardowa strona internetowa E*TRADE może być niezręczna w nawigacji dzięki dwupoziomowym menu. Ten dyskomfort szybko mija, gdy zorientujesz się, gdzie znajdują się najczęściej używane narzędzia. Kompilowanie listy obserwowanych koncentruje się wokół wyszukiwania symboli, a listy obserwowanych mają przycisk handlu w linii z każdą akcją, jeśli zdecydujesz, że podoba Ci się to, co widzisz. Nowi inwestorzy bez określonej listy mogą zobaczyć akcje zorganizowane według wspólnych strategii i stylów, w tym podstawowe strategie, takie jak niska cena do zarobków i Dogs of the Dow oraz strategie techniczne, takie jak długoterminowe RSI.

Przepływ pracy w Power E*TRADE został zaprojektowany tak, aby umożliwić Ci dostęp do wszystkich Twoich ulubionych narzędzi w jednym układzie, który możesz dostosować do swoich preferencji. Możesz przełączać się między wszystkimi standardowymi widokami wykresów i stosować szeroką gamę wskaźników. Potwierdzenie transakcji dla Power E*TRADE jest bardziej szczegółowe niż standardowe i zapewnia analizę migawkową, która przedstawia maksymalne zyski i straty, zdarzenia, na które należy zwrócić uwagę i nie tylko. Otrzymasz powiadomienie „toast”, które wyskakuje, gdy zamówienie jest wypełnione lub otrzymuje częściową realizację. Z powiadomienia możesz jednym kliknięciem przejść do stron pozycji lub zamówień.

Na wszystkich platformach znajdziesz wszechobecny bilet handlowy ze strumieniowym przesyłaniem danych w czasie rzeczywistym. Możesz składać zamówienia z wykresu i śledzić je wizualnie. Możesz również składać zamówienia i wysyłać partie jednocześnie.

Mobilność

W aplikacji mobilnej Fidelity możesz handlować akcjami, funduszami ETF, opcjami i funduszami inwestycyjnymi, ale nie stałymi dochodami. Fidelity umożliwiło handel ułamkowy udziałami w swoich aplikacjach mobilnych; klienci przy wprowadzaniu zamówienia określają dolary, a nie akcje. Oferta mobilna jest wszechstronna, z prawie tak obszerną listą funkcji jak komputery stacjonarne i pełną funkcjonalnością, aby wykonać większość tego, co inwestorzy i handlowcy muszą zrobić w zakresie przepływu pracy. Możesz wybrać własną stronę logowania i przyciski na dole urządzenia dla najczęściej używanych funkcji, a także określić, w jaki sposób chcesz prezentować swoje wiadomości. Analiza fundamentalna jest ograniczona, a wykresy są bardzo ograniczone na urządzeniach mobilnych. Wykresy, z kilkoma wskaźnikami i bez narzędzi do rysowania, są nadal powyżej średniej w porównaniu z aplikacjami mobilnymi innych brokerów. Mobilne listy obserwowanych są udostępniane aplikacjom komputerowym i internetowym, a lista obserwowanych jest widoczna w nawigacji aplikacji. Większość typów zleceń, z których można korzystać w Internecie lub na komputerze, znajduje się również w aplikacji mobilnej, z wyjątkiem zleceń warunkowych.

Listy obserwacyjne są zintegrowane ze wszystkimi platformami E*TRADE, a pełna gama aktywów zbywalnych jest dostępna w aplikacjach mobilnych. Przepływ pracy jest płynniejszy w aplikacjach mobilnych niż na stronie etrade.com, chociaż strona internetowa została nieco zaktualizowana w ciągu ostatniego roku. Na przykład korzystanie z Power E*TRADE na tablecie jest całkiem przyjemne.

Zakres ofert

Klienci Fidelity mogą handlować szeroką gamą aktywów na stronie internetowej i w Active Trader Pro. W aplikacjach mobilnych można handlować akcjami (w tym udziałami ułamkowymi), opcjami i funduszami inwestycyjnymi. Jednym z godnych uwagi ograniczeń jest to, że Fidelity nie oferuje opcji futures ani futures. E*TRADE ma bardziej rozbudowaną ofertę instrumentów pochodnych, z dostępem do kontraktów terminowych i opcji na kontrakty terminowe. Żaden z brokerów nie umożliwia handlu kryptowalutami.

Wierność kontra Oferta E*TRADE
Zaleta	wierność	E*HANDEL
Krótka wyprzedaż	TAk	TAk
Fundusze inwestycyjne	Tak (ponad 10 000 łącznie, ~3400 bez obciążenia bez opłaty transakcyjnej)	Tak (łącznie ponad 9000, ~4700 bez obciążenia, bez opłaty transakcyjnej)
Więzy	TAk	TAk
Kontrakty terminowe/Towary	Nie	TAk
Opcje futbolowe	Nie	TAk
Złożone opcje	Tak, maksymalnie 4 nogi	Tak, maksymalnie 4 nogi
Doradztwo Robo	TAk	TAk
Kryptowaluta	Nie	Nie
Wymiany międzynarodowe	25 giełd online, dodatkowe kraje przez International Trading Gate	Nic
Forex	16 walut online, 4 za pośrednictwem brokera na żywo. 190 par handlowych	Nie
Udziały ułamkowe	Tak, w aplikacji mobilnej	Nie
Zapasy OTCBB i Penny	TAk	TAk

Rodzaje zamówień

Fidelity umożliwia wprowadzanie szerokiej gamy zleceń na stronie internetowej i Active Trader Pro, w tym zleceń warunkowych, takich jak jedno-anuluje-inne i jedno-wyzwalanie-inne. Zamówienia warunkowe nie są obecnie dostępne w aplikacjach mobilnych. Zamykanie pozycji lub rolowanie zlecenia opcji jest łatwe na stronie Pozycje. Dzięki usługom handlu koszykami Fidelity możesz wybrać grupę do 50 akcji, zwaną koszykiem, które można monitorować, handlować i zarządzać jako jeden podmiot. Możesz automatycznie alokować inwestycje w wiele papierów wartościowych o równej wartości w dolarach lub liczbie akcji. Ta funkcja nie jest dostępna u wielu brokerów internetowych.

Klienci E*TRADE mogą wprowadzać szeroką gamę zleceń na stronach internetowych i E*TRADE Pro, w tym zlecenia warunkowe. Użytkownicy mobilni mogą wprowadzać ograniczoną liczbę zamówień warunkowych. Najpotężniejsza konfiguracja wprowadzania zleceń znajduje się w E*TRADE Pro, która umożliwia realizację zleceń trailing stop limit i kilku innych zaawansowanych typów zleceń. Klienci mogą składać zamówienia do późniejszego wejścia na wszystkie platformy.

Technologia handlowa

Mechanizm realizacji transakcji Fidelity, Fidelity Dynamic Liquidity Management (FDLM), poszukuje najlepszej dostępnej ceny i zapewnia klientom wysoki wskaźnik poprawy cen. Fidelity twierdzi, że jej klienci, którzy realizują zlecenie rynkowe na 1000 akcji, mogą spodziewać się oszczędności średnio 18,79 USD na tej transakcji w porównaniu z kwotowaniem przy wprowadzaniu zlecenia.To o 13,86 USD więcej niż średnia w branży wynosząca 2,80 USD, zgodnie z wewnętrznymi statystykami Fidelity (dane od stycznia do września. 2019). Ponadto Twoje zamówienia nie są kierowane w celu wygenerowania płatności za przepływ zamówienia. Fidelity korzysta z technologii inteligentnego routingu zamówień innej firmy, aby uzyskać opcje.Poprawa cen opcji jest jednak znacznie poniżej średniej w branży. Backtestowanie strategii handlowych można przeprowadzić w Fidelity’s Wealth-Lab Pro, funkcji premium dostępnej dla inwestorów w gospodarstwach domowych, które lokują 36+ obrót akcjami, obligacjami lub opcjami w ciągu 12 miesięcy, a aktywa na kwalifikującym się koncie maklerskim Fidelity wynoszą co najmniej 25 000 USD.Klienci mogą realizować swoją strategię handlu w Wealth-Lab Pro, kwalifikując się do automatycznego handlu, który wymaga 100 000 USD w kapitale i 500 transakcji rocznie.

Technologia routingu zamówień E*TRADE wykorzystuje zarówno routing natryskowy, jak i sekwencyjny, a większość zamówień jest wysyłana do animatorów rynku. Około 95% zamówień na akcje na S&P 500 otrzymuje poprawę cen. Router szuka kombinacji szybkości i jakości wykonania, a firma twierdzi, że ma zespół poświęcona monitorowaniu zaawansowanej technologii routingu zamówień w celu poszukiwania najlepszej realizacji dostępnej w rynek. E*TRADE publikuje na swojej stronie internetowej raport dotyczący realizacji zamówień i aktualizuje go co kwartał.

Koszty

Opłaty Fidelity są zgodne z większością uczestników z branży, mając dołączył do wyścigu do zera opłaty w październiku 2019. Fidelity nie pobiera prowizji za transakcje online equity, ETF lub OTCBB. Nie ma prowizji za każdą nogę w transakcjach na opcjach. Prowizje za kontrakt wynoszą 0,65 USD. Stopy procentowe depozytów zabezpieczających są średnie w porównaniu z resztą branży.Fidelity pobiera 75 USD przy początkowym zakupie niektórych rodzin funduszy wzajemnych, w tym giganta branżowego Vanguard Funds.Transakcje międzynarodowe wiążą się z szerokim zakresem opłat, w zależności od rynku, więc przyjrzyj się uważnie tym prowizjom przed złożeniem zamówienia.

E*TRADE nie pobiera prowizji za akcje online lub transakcje ETF. Ceny akcji i opcji Penny są wielopoziomowe. Transakcje OTCBB wiążą się z prowizją w wysokości 6,95 USD/transakcję dla klientów dokonujących mniej niż 30 transakcji na kwartał lub 4,95 USD przy ponad 30 transakcjach na kwartał. Nie ma prowizji za każdą nogę w transakcjach na opcjach. Prowizje za kontrakt wynoszą 0,65 USD dla większości klientów; 0,50 USD dla tych, którzy zawierają ponad 30 transakcji na kwartał. Opłaty są zwolnione w przypadku kontraktów wycenionych na 0,10 USD lub mniej. Prowizja od funduszu wzajemnego dla środków poza programem Brak opłat transakcyjnych wynosi 19,99 USD. Stały dochód to 1 USD za obligację, minimalnie 10 USD i maksymalnie 250 USD. Oprocentowanie depozytu zabezpieczającego jest wyższe od przeciętnego. Opłaty za transakcje futures wynoszą 1,50 USD za kontrakt na stronę plus opłaty za wymianę. Opłaty za kontrakty futures na bitcoiny wynoszą 2,50 USD za kontrakt na stronę plus opłaty za wymianę. Opłata brokerska na żywo wynosi 25 USD za transakcję w różnych klasach aktywów. Opłata ta jest zniesiona w przypadku transakcji na sesję nocną w wydłużonych godzinach, zawieranych za pośrednictwem brokera między godziną 4:00 a 7:00 ET.

Klienci Fidelity są automatycznie zapisani do programów typu cash sweep, które płacą znacznie wyższe oprocentowanie niż większość innych brokerów.Fidelity zarabia na różnicy między kwotą, którą otrzymujesz od nieaktywnej gotówki, a tym, na czym może zarobić salda gotówkowe klientów, ale trudno im żałować pieniędzy, gdy już płacą ci powyżej średniej wskaźnik. Klienci E*TRADE mogą zarobić niewielką kwotę odsetek od niezainwestowanej gotówki, jeśli nie podejmą żadnych działań. Jeśli przeniesiesz gotówkę na fundusz rynku pieniężnego lub na wysoko oprocentowane konto bankowe E*TRADE, możesz zarobić więcej, ale musisz sam podjąć działania.

Fidelity się nie angażuje płatność za przepływ zamówień (PFOF).Jest to praktyka, w której broker przyjmuje płatność od animatora rynku za umożliwienie temu animatorowi wykonania zlecenia. Zamiast skupiać się na tych płatnościach, Fidelity szuka wysokiej jakości realizacji transakcji i zapewnia, że ​​Twoje zamówienia osiągają poprawę cen w prawie każdej transakcji. Jest to bardzo ważny punkt różnicujący dla Fidelity, ponieważ wielu jej konkurentów odnotowało wzrost przychodów PFOF – prawdopodobnie za cenę lepszej realizacji dla swoich klientów. E*TRADE akceptuje płatność za przepływ zamówień, ale stosowane przez nią praktyki realizacji zamówień generowały znacznie większą poprawę cen niż w przypadku płatności za przepływ zamówień.

Klienci Fidelity cieszą się zdrową stawką poprawa cen na ich zleceniach kapitałowych, ale poniżej średniej dla opcji. Średnio, zamówienia na akcje otrzymują 0,0091 USD za akcję w poprawie ceny, a zamówienia opcji otrzymują 0,0342 USD za kontrakt. Klienci E*TRADE otrzymują średnio 0,0045 USD za akcję w poprawie ceny zleceń na akcje, a zlecenia opcji otrzymują 1,81 USD za kontrakt. Poprawa cen opcji E*TRADE jest znacznie powyżej średniej.

Obie firmy oferują swoim klientom programy pożyczek giełdowych i obie umożliwiły również stosowanie depozytów zabezpieczających portfel.

Udogodnienia badawcze

Fidelity i E*TRADE posiadają szerokie zaplecze badawcze. Znajdziesz więcej wsparcia dla handlu opcjami w E*TRADE, zwłaszcza na platformie Power E*TRADE.

Oferta badawcza Fidelity na stronie internetowej obejmuje elastyczne skanery akcji, funduszy ETF, funduszy inwestycyjnych i stałych dochodów, a także różnorodne narzędzia i kalkulatory. Wbudowanych jest kilka ekranów eksperckich oraz ekranów tematycznych, które można dostosować. Skaner ETF ma podobny wygląd i działanie jak skaner akcji, ale zawiera oceny analityków. Dostępne są ekrany tematyczne dla ETF, ale nie ma wbudowanych ekranów eksperckich. Podczas badania ETF-ów możesz wpisać ticker (lub grupę pasków), aby znaleźć fundusze ETF, które zawierają te akcje. The Mutual Fund Evaluator zagłębia się w charakterystykę każdego funduszu.Chociaż zwykle prowadzi to użytkownika do funduszy Fidelity, nie jest to nieoczekiwane, biorąc pod uwagę platformę. Jeśli chodzi o opcje, dostępne są skanery obsługiwane przez LiveVol z kilkoma wbudowanymi skanami, a także możliwością tworzenia niestandardowego skanowania. Inwestorzy o stałym dochodzie mogą skorzystać z narzędzia do przesiewania obligacji, aby przerzucić prawie 120 000 ofert na rynku wtórnym dostępnych według różnych kryteriów i zbudować drabinę obligacji. Ci, którzy szukają pomysłu na handel opcjami na stronie, mogą zanurzyć się w narzędziu do parowania strategii, który pozwala klientom, którzy wiedzą, jaka strategia bazowa i opcyjna ich interesuje, skanować w poszukiwaniu transakcji pomysły.Ewaluator Strategii ocenia i porównuje różne strategie; wyniki mogą automatycznie wypełnić bilet handlowy.

Na stronie znajdują się liczne źródła wiadomości, które można sortować według zasobów i list obserwowanych oraz aktualizacji w czasie rzeczywistym. Źródła wiadomości obejmują rynki światowe, a także USA. W Active Trader Pro możesz skonfigurować strumieniowe kanały informacyjne i wideo z Bloomberg TV.Klienci Fidelity mają dostęp do zintegrowanych badań zewnętrznych ze źródeł takich jak Standard & Poors, Hightower Report, Ned Davis Research i Zacks. Internetowe wykresy Fidelity zawierają zintegrowane wzorce techniczne i zdarzenia dostarczane przez Recognia oraz ocenę nastrojów społecznościowych dostarczaną przez Social Market Analytics.Wykresy są bardziej elastyczne i konfigurowalne w Active Trader Pro. Chociaż wykresy w aplikacji mobilnej są stosunkowo ograniczone, nadal są lepsze niż te oferowane przez większość innych brokerów.

Oferta badawcza E*TRADE na stronie internetowej obejmuje elastyczne skanery akcji, funduszy ETF, funduszy inwestycyjnych i stałych dochodów, a także różnorodne narzędzia i kalkulatory. Power E*TRADE oferuje badania specyficzne dla opcji i świetny pakiet wykresów. Standardowy przesiewacz zapasów E*TRADE można dostosować za pomocą 45 różnych kryteriów w sześciu kategoriach. W usłudze Power E*TRADE skaner akcji na żywo ma ponad 100 wstępnie zdefiniowanych ekranów, które skanują rynek w czasie rzeczywistym na podstawie cen na żywo i na żywo metryki analityczne oparte na nietypowej aktywności, metrykach zmienności, Grekach, podstawach, ruchu cen lub dowolnej opcji lub akcjach działalność. LiveAction zapewnia liczne ekrany z wydarzeniami technicznymi, fundamentalnymi, zarobkami, nastrojami i wiadomościami. Wiele z tych wbudowanych ekranów jest unikalnych dla platformy Power E*TRADE.Skaner Recognia umożliwia skanowanie zapasów w oparciu o zdarzenia techniczne lub wzorce oraz ustawianie alertów w przypadku spełnienia nowych kryteriów.

E*TRADE dodało 17 tematycznych ekranów inwestycji w 2020 roku, z tematami obejmującymi grę w obronę, Hedging ze złotem, niedowartościowanymi dużymi firmami, dobrze prosperującymi, wschodzącymi gospodarkami i technologią Naśladowcy. Skaner ETF na stronie internetowej uruchamia się z 16 predefiniowanymi strategiami na dobry początek i można go dostosować. W Internecie fundusze All-Star to lista funduszy inwestycyjnych wybranych przez E*TRADE Capital Management, aby klienci mogli zacząć. Lista jest wybrana z uniwersum funduszy inwestycyjnych bez obciążenia oferowanych przez E*TRADE Securities.Bond Screener umożliwia klientom wyszukiwanie produktów o stałym dochodzie poprzez wprowadzenie kryteriów odpowiadających ich potrzebom.

Aby pomóc w wymyślaniu pomysłów handlowych, Power E*TRADE posiada narzędzie Live Action, które obejmuje rozpoznawanie wzorców technicznych. Możesz wybrać konkretny wskaźnik i zobaczyć, które akcje aktualnie wyświetlają ten wzór. LiveAction aktualizuje się co 15 minut. Traderzy opcji mogą korzystać z funkcji Strategy Seek, która jest powtórzeniem funkcji OptionsHouse, która ma służyć jako edukacja, a także ilustracja działania opcji. W rezultacie narzędzie Strategy Seek doskonale nadaje się również do generowania pomysłów handlowych. Usługa Power E*TRADE obejmuje bezpłatną telewizję Bloomberg oraz wiadomości przesyłane strumieniowo w czasie rzeczywistym, Dow Jones, MarketWatch, PR Newswire, BusinessWire, GlobeNewswire i Briefing.com. E*TRADE zapewnia klientom bezpłatny dostęp do badań i ocen Moody's, Thomson Reuters, Morningstar, MarketEdge, Trefis, Research Team, TipRanks i New Constructs. TipRanks oferuje zagregowane opinie od ponad 4000 analityków po stronie sprzedaży i 4500 blogerów finansowych. Klienci posiadający aktywa o wartości ponad 100 000 USD mogą sprawdzić badania Credit Suisse; nowi posiadacze kont otrzymują 30-dniowy okres próbny. Na Power E*TRADE entuzjaści wykresów mają dostęp do szerokiej gamy wskaźników technicznych, a także do zdolności Recognia do rozpoznawania wydarzeń technicznych.

Analiza portfela

Program do analizy portfela firmy Fidelity, FullView, umożliwia korzystanie z zewnętrznych kont, aby zapewnić Ci obraz wszystkich Twoich aktywów, co pozwala również na ograniczony dostęp do Twoich inwestycji doradca. Po dodaniu kilku kont innych niż Fidelity, FullView może się ładować wolno i trochę trudno dostosować. Raporty dają dobry obraz alokacji aktywów i skąd pochodzą zmiany wartości aktywów. Raporty wydajności portfela wbudowane w stronę internetową można dostosowywać i porównywać z różnymi testami porównawczymi. Salda kont, siła nabywcza i wewnętrzna stopa zwrotu są prezentowane w czasie rzeczywistym. Klienci mogą dodawać notatki do swoich pozycji w portfelu lub dowolnej pozycji na liście obserwowanych. Jedną z funkcji, która byłaby pomocna, ale jeszcze niedostępna, jest wpływ podatkowy zamknięcia pozycji.

Na Power E*TRADE możesz spojrzeć na ogólne ryzyko portfela, a także na alokację aktywów. Możesz zarządzać na zasadzie indywidualnego konta lub, jeśli masz wiele kont, możesz je analizować jako grupę. Funkcja slajdu ryzyka analizuje ryzyko w różnych zakresach cen i zmienności, aby pokazać, gdzie jesteś najbardziej podatny na zmiany rynkowe. Nie możesz jednak skonsolidować aktywów przechowywanych w innych instytucjach finansowych, aby uzyskać obraz swoich ogólnych aktywów. Handlowcy mogą również dodawać notatki do transakcji lub list obserwowanych na platformie Power E*TRADE. Na stronie internetowej strona Szacowany dochód daje wgląd w przewidywany przyszły dochód, w tym dywidendy, dystrybucję zysków kapitałowych i informacje o oprocentowaniu obligacji. Wymogi dotyczące siły nabywczej i depozytu zabezpieczającego są aktualizowane w czasie rzeczywistym.

Edukacja

Internetowe centrum szkoleniowe Fidelity zawiera ponad 600 treści w takich dziedzinach, jak opcje, stały dochód, analiza fundamentalna i techniczna oraz emerytura. Treść edukacyjna składa się z artykułów, filmów, webinariów, infografik i nagranych webinariów. Treść jest mieszanką Fidelity i treści stworzonych przez osoby trzecie, która obejmuje kursy mające na celu poprowadzenie ucznia do przodu. Fidelity oferuje również cotygodniowe sesje coachingowe online, podczas których klienci mogą uczestniczyć w małej grupie (8-10 .) uczestników) sesja edukacyjna online w celu pogłębienia dyskusji na tematy związane z opcjami i zagadnieniami technicznymi analiza.Aplikacje mobilne zawierają to, co Fidelity nazywa programami edukacyjnymi, które pomagają początkującym inwestorom lepiej zrozumieć koncepcje rynkowe i inwestycyjne. Na stronie internetowej, strona Chwile ma na celu przeprowadzenie klientów przez główne zmiany w życiu. Tematy obejmują zakup domu, ślub lub rozwód, utratę rodzica lub małżonka, posiadanie lub adopcję dziecka, wysłanie dziecka na studia, przejście na emeryturę i inne. Strona jest pięknie rozplanowana i oferuje kilka praktycznych porad bez zagłębiania się w szczegóły.

Strona internetowa E*TRADE oferuje Centrum Nauki, które zawiera artykuły związane z inwestowaniem, pomoc w korzystaniu z technologii i treści związane z handlem. Początkujący w handlu mogą zapoznać się z sekcją Pierwsze kroki i przejść od niej, gdy poczują się bardziej komfortowo z koncepcjami inwestowania. Centrum edukacyjne jest dostępne dla wszystkich, niezależnie od tego, czy są klientami, czy nie. Oferuje edukację inwestorów w różnych formatach i obejmuje tematy dotyczące inwestowania, emerytury i handlu. Możesz filtrować, aby znaleźć odpowiednią treść według poziomu umiejętności, formatu treści i tematu. E*TRADE oferuje codzienne webinarium produktowe, aby pomóc swoim traderom i inwestorom nabrać biegłości w obsłudze platform internetowych, mobilnych i Power E*TRADE. Każdego roku odbywają się od trzech do czterech wydarzeń w wirtualnym środowisku uczenia się (VLE), które są oparte na seminariach internetowych całodniowe wydarzenia ze zorganizowanym, sekwencyjnym formatem uczenia się, które firma planuje kontynuować 2020. Wydarzenie Options Forum zapewniło trzy ścieżki — początkujący, średniozaawansowany i zaawansowany — w sumie 12 sesji edukacyjnych ukierunkowanych na kompetencje w zakresie opcji.

Obsługa klienta

Fidelity oferuje całodobową linię telefoniczną, czat online z ludzkim agentem na stronie internetowej i w aplikacjach mobilnych. Możesz porozmawiać z brokerem na żywo, chociaż istnieje dodatkowa opłata za wszelkie transakcje zawierane za pośrednictwem brokera.Najczęściej zadawane pytania na stronie skupiają się przede wszystkim na informacjach związanych z handlem. Wygląda na to, że obsługa klienta bardzo szybko reaguje na Twitterze na skargi wysyłane na ich konto (@fidelity). Odpowiedź na Twittera dla osób znajdujących się w głębokiej rozpaczy zazwyczaj brzmi: „Przepraszam za frustrację. Nie chcemy, żebyście tak się czuli i chcemy mieć pewność, że Wasze komentarze zostaną przekazane do właściwego zespołu. Czy możesz wysłać nam wiadomość DM ze swoim imieniem i nazwiskiem, danymi kontaktowymi oraz szczegółami dotyczącymi tego, co się stało? Dziękuję Ci."

E*TRADE posiada również całodobową linię telefoniczną z dostępem do brokerów, a także do specjalistów emerytalnych, doradców finansowych, aktywnych doradców traderów i specjalistów produktowych. Klienci z większymi kontami kwalifikują się do usługi priorytetowej na żądanie i mogą korzystać z linii telefonicznej, która jest odbierana bardzo szybko. Konsultanci finansowi w fizycznych oddziałach E*TRADE w celu uzyskania bezpośredniej pomocy. Istnieje czat online z przedstawicielami ludzi.Mobilni użytkownicy E*TRADE mogą uzyskać dostęp do obsługi klienta za pośrednictwem czatu. Obecnie możliwości chatbota są ograniczone, ale E*TRADE planuje rozszerzyć tę funkcję w 2020 roku. Opinie można przesłać do E*TRADE w dowolnym momencie, klikając łącze „Sugestie” znajdujące się w menu obsługi klienta w górnej nawigacji na każdej stronie witryny.

Bezpieczeństwo

Bezpieczeństwo Fidelity jest zgodne ze standardami branżowymi. Użytkownicy aplikacji mobilnej mogą logować się za pomocą rozpoznawania biometrycznego (twarzy lub odcisku palca). Pytania zabezpieczające są używane, gdy klienci logują się z nieznanej przeglądarki. Transakcje o wyższym ryzyku, takie jak przelewy bankowe, wymagają uwierzytelniania dwuskładnikowego. Fidelity posiada ubezpieczenie Securities Investor Protection Corporation (SIPC), które obejmuje limit w wysokości 1,9 miliona USD na niezainwestowane środki pieniężne. Według Fidelity jest to maksymalna nadwyżka ochrony SIPC dostępna obecnie w branży brokerskiej.

Bezpieczeństwo E*TRADE jest również zgodne ze standardami branżowymi i obejmuje rozpoznawanie biometryczne (twarzy lub odcisków palców) w celu mobilnego logowania. Gwarancja Kompletnej Ochrony E*TRADE obejmuje wszelkie nieuczciwe użycie konta klienta i oferuje dodatkowe oprogramowanie zabezpieczające na żądanie. E*TRADE posiada dodatkowe ubezpieczenie Securities Investor Protection Corporation (SIPC) zapewniane przez Londyn Ubezpieczyciele z łącznym limitem 600 milionów dolarów na wypłatę kwot dodatkowych do tych zwróconych w SIPC likwidacja. Maksymalna kwota dla pojedynczego klienta to 150 milionów USD z limitem gotówkowym w wysokości 900 000 USD na klienta.

Nasz werdykt

Fidelity oferuje doskonałą wartość inwestorom na wszystkich poziomach doświadczenia. Osoby zainteresowane prowadzeniem własnych badań będą zadowolone z udostępnionych zasobów. Szczególnie dobrze obsługiwani są inwestorzy typu „kupuj i trzymaj” i osoby często zajmujące się akcjami, co świadczy o tym, jak dużym i wszechstronnym brokerem jest Fidelity. Jedną z konsekwencji jest to, że możesz poświęcić trochę czasu na poszukiwanie narzędzia lub funkcji potrzebnej do podjęcia konkretnej decyzji inwestycyjnej. Istnieje, ale być może będziesz musiał go poszukać. Jest to jednak kompromis za posiadanie tak głębokiego zestawu funkcji, a oddzielenie Active Trader Pro od głównej platformy pomaga usunąć potencjalny bałagan. Po skonfigurowaniu i handlu, jakość realizacji Fidelity jest znakomita w przypadku większości wielkości transakcji, a ich koncentracja na generowaniu odsetek z Twojej nieaktywnej gotówki jest godna podziwu. Firma jest własnością prywatną i prawdopodobnie nie będzie kandydatem do przejęcia.

E*TRADE pozycjonuje się jako zwinny, ale w pełni funkcjonalny gracz w internetowej przestrzeni brokerskiej. Integracja technologii OptionsHouse zapewniła E*TRADE znaczne ulepszenie analizy opcji i możliwości handlowe na platformie Power E*TRADE, utrzymując przewagę E*TRADE jako jednego z najlepszych tradingów platformy. Inwestorzy na instrumentach pochodnych znajdą więcej możliwości badawczych na E*TRADE w porównaniu z Fidelity. Platforma internetowa jest nadal usprawniana i unowocześniana, i spodziewamy się tego w przyszłości. E*TRADE doskonale nadaje się do analizy i handlu opcjami oraz dla użytkowników aplikacji mobilnych, którzy potrzebują mocy analitycznej. Mniej aktywni klienci, którzy preferują bardziej pasywne podejście do inwestowania, mogą być szczęśliwsi gdzie indziej lub skorzystać z usługi robo-doradczej E*TRADE Core Portfolios. Morgan Stanley ogłosił zamiar: nabyć E*TRADE w lutym 2020 r.Mamy nadzieję, że doskonałe narzędzia do handlu opcjami dostępne na platformie Power E*TRADE zostaną utrzymane, a funkcje dla mniej zaawansowanych inwestorów będą nadal rozwijane.