Broker lub trader: Która kariera jest dla Ciebie odpowiednia?

Czy masz problem z podjęciem decyzji o karierze tradera na Wall Street lub maklera giełdowego? Oba dotyczą kupowania i sprzedawania papiery wartościowe, ale charakter każdego z nich jest bardzo zróżnicowany. A te różnice mogą mieć decydujące znaczenie przy określaniu, która kariera będzie dla Ciebie najbardziej odpowiednia.

W tym artykule przyjrzymy się tym różnicom, a także tym, jak zostać handlowiec lub pośrednik.

Co robią brokerzy i handlowcy?

Podczas gdy zarówno maklerzy, jak i handlowcy handlują papierami wartościowymi, brokerzy są również agentami sprzedaży, którzy działają we własnym imieniu lub na rzecz papierów wartościowych lub firmy maklerskiej. Odpowiadają za pozyskiwanie i utrzymywanie listy stałych klientów indywidualnych, zwanych również klientami detalicznymi i/lub klientami instytucjonalnymi. Z drugiej strony handlowcy zwykle pracują dla dużych zarządzanie inwestycjami jędrne, Wymieniać się lub Bank, a także kupują i sprzedają papiery wartościowe w imieniu aktywa zarządzane przez tę firmę.

Kupować i sprzedawać

Brokerzy mają bezpośredni kontakt z klientami. Kupują i sprzedają papiery wartościowe na podstawie życzeń tych klientów. Niektórzy mogą nawet pełnić funkcję planistów finansowych dla swoich klientów, kształtując plan emerytalny, zajmując się portfelem dywersyfikację i doradztwo w zakresie ubezpieczeń lub inwestycji w nieruchomości, jeśli ich firma oferuje takie finansowe i zarządzanie majątkiem usługi. Zajmują się akcjami i obligacjami, a także funduszami inwestycyjnymi, funduszami ETF i innymi produktami detalicznymi, a także opcjami dla bardziej wyrafinowanych klientów.

Handlowcy mają tendencję do kupowania lub sprzedawania papierów wartościowych na podstawie życzeń menedżer portfela w firmie inwestycyjnej. Trader może zostać przypisany do określonych kont i obciążony za stworzenie strategii inwestycyjnej, która najlepiej odpowiada temu klientowi. Handlowcy działają na różnych rynkach – między innymi na akcjach, instrumentach dłużnych, instrumentach pochodnych, towarach i forex – i mogą specjalizować się w jednym rodzaju inwestycji lub klasie aktywów.

Broker często spędza dużo czasu na informowaniu klientów o wahaniach cen akcji. Ponadto brokerzy spędzają sporą część swoich dni na poszerzeniu swojej bazy klientów. Robią to, dzwoniąc na zimno do potencjalnych klientów i prezentując swoje doświadczenie i umiejętności lub organizując publiczne seminaria na różne tematy inwestycyjne.

Badania

Zarówno brokerzy, jak i handlowcy przyglądają się badaniom analityków, aby rekomendować klientom lub zarządzającym portfelem kupowanie lub sprzedawanie papierów wartościowych. Jednakże, traderzy często dokonują własnych badań i analiz, również. Pomimo dawnego stereotypu wykrzykiwania indywidualnych ofert i zleceń na parkiecie, większość traderów spędza teraz czas na telefonie lub w przed ekranami komputerów, analizując wykresy wydajności i dopracowując swoje strategie handlowe — ponieważ osiągnięcie zysku często zależy od czasu.

Nie popełnij jednak błędu, zarówno brokerzy, jak i handlowcy mają zwykle wysoki poziom energii. Zwykle są biegli w wielozadaniowości i radzą sobie z szybkim tempem, wysokim ciśnieniem środowiska, szczególnie w godzinach od 9:30 do 16:00 Standardowy czas wschodni — kiedy rynki są otwarte.

Jak zostać inwestorem na Wall Street

Teraz, gdy przedstawiliśmy już ogólny zarys, nadszedł czas, aby dokładniej przyjrzeć się temu, co wiąże się z zostaniem Wall Street handlowiec. („Wall Street” jest używane w przenośni w branży usług finansowych. W erze cyfrowej handlowcy mogą i wykonują pracę z dowolnego miejsca). Chociaż skupimy się na zawodzie tradera, droga do zostania brokerem — wykształcenie i wykształcenie — jest prawie taka sama.

Edukacja

Handlarze znów byli samoukami. W dzisiejszych czasach czteroletnie wykształcenie wyższe jest podstawowym wymogiem – przynajmniej jeśli chcesz pracować dla renomowanej instytucji finansowej lub firmy. Większość traderów ma stopnie naukowe z matematyki (zwłaszcza rachunkowości), finansów, bankowości, ekonomii lub biznesu. Nie chodzi o to, że osoby ze sztuk wyzwolonych nie mogą mieć udanej kariery jako handlowcy – każda dziedzina, która zachęca do badań i myślenia analitycznego, rozwija przydatne umiejętności. Ale nie popełnij błędu, chrupanie liczb, finanse i sprawy biznesowe to duża część zawodu, więc musisz czuć się z nimi komfortowo.

Niektórzy aspiranci przechodzą nawet do uzyskania dyplomu MBA, podczas którego uczą się biznesu, analizy, mikroekonomii i planowania biznesowego. Inni dążą do uzyskania tytułu magistra finansów. Ta ścieżka daje możliwość poznania obliczeń finansowych, zaawansowanych koncepcji finansowych, globalnych inwestycji, zarządzania ryzykiem, a także instrumentów o stałym dochodzie, takich jak obligacje i bony skarbowe.

Niezależnie od kierunku, powinieneś dowiedzieć się jak najwięcej o tym rynki finansowe. Wyrób regularny nawyk oglądania kanałów finansowych lub czytania publikacji biznesowych, takich jak Dziennik Wall Street lub witryn takich jak ta.

Chociaż niektórzy skaczą zaraz po studiach, nierzadko zdarza się, że handlowcy mają inne doświadczenie zawodowe przed wejściem na pole. Mogą pracować w dziale finansowym korporacji. Jest to jeszcze bardziej prawdziwe w przypadku brokerów — biorąc pod uwagę wysoki poziom interakcji z klientem, wszelkie wcześniejsze doświadczenia sprzedażowe są wysoko cenione.

Zaczyna się

Najłatwiejszym sposobem uzyskania dostępu do biura handlowego firmy na Wall Street — działu, w którym odbywają się transakcje na papierach wartościowych — jest złożenie wniosku do banku inwestycyjnego lub biura maklerskiego. Zacznij od pozycji na poziomie podstawowym, jak asystent analityka giełdowego lub tradera, i dowiedz się wszystkiego, co możesz. Wiele firm finansowych oferuje staże – niektóre płatne, inne nie – oraz roczne programy szkoleniowe dla osób prosto z college'u, zwłaszcza dla tych, którzy chcą uzyskać licencję handlową.

Wymagania: Egzaminy i Licencje

O ile nie chcesz handlować tylko dla siebie, bycie traderem lub brokerem wymaga uzyskania Urząd Regulacji Branży Finansowej (FINRA) licencja na wykonywanie zleceń. Aby uzyskać licencję, musisz wykonać kilka testów FINRA.

Aby zostać traderem, musisz zdać Egzamin na przedstawiciela traderów papierów wartościowych z wynikiem co najmniej 70. Egzamin ten jest potocznie nazywany egzaminem Series 57. Od lipca 2021 roku egzamin trwa 105 minut i składa się z 50 pytań. Obejmuje działalność handlową i prowadzenie ksiąg i ewidencji, raportowanie transakcji oraz rozliczenia i rozliczenia.

Aby zostać maklerem, musisz uzyskać 72% lub więcej egzaminu Generalnego Przedstawiciela ds. Papierów Wartościowych — częściej określanego jako Egzamin z serii 7. Jest to 225-minutowy, 125-pytowy egzamin sprawdzający podstawy inwestowania i produktów inwestycyjnych oraz zasady i regulacje Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEK). Wielu traderów również przystępuje do tego egzaminu.

Oprócz serii 7 i 57 wiele stanów wymaga od kandydata zdania egzaminu Uniform Securities Agent State Law Examination, powszechnie określanego jako Egzamin z serii 63. Egzamin z serii 63 sprawdza również różne aspekty rynku akcji. Kiedy osoba posiada licencję FINRA, ma możliwość kupowania lub sprzedawania akcji i innych papierów wartościowych.

Od października 2020 w testach serii zaszły pewne zmiany. Pojedynczy Egzamin z podstaw branży papierów wartościowych (SIE) zastąpił nakładające się części egzaminów 7, 57 i innych serii. Kandydaci przystąpią następnie do dodatkowego, mniejszego egzaminu „uzupełniającego” związanego z konkretną dziedziną, do której chcą wejść. Reformy sprawią również, że proces zdawania egzaminów stanie się bardziej demokratyczny. Obecnie, aby przystąpić do jednego z testów, musisz być zatrudniony lub „sponsorowany” przez firmę zarejestrowaną w FINRA. Sponsoring jest często częścią programów szkoleniowych firm finansowych, a zatrudnienie jest uzależnione od: kandydat kwalifikujący się do uzyskania licencji – podobnie jak firmy prawnicze angażują absolwentów, którzy studiują na Egzamin prawniczy. SIE usuwa ten wymóg, chociaż nadal musisz być powiązany z firmą członkowską FINRA, aby przystąpić do egzaminów końcowych.

Na biurko i podłogę

Po zdaniu egzaminu masz dwa lata na zarejestrowanie się w FINRA w celu uzyskania licencji. Przed przyznaniem go będziesz potrzebować sprawdzenia przeszłości – zarówno karnego, jak i finansowego – karty odcisków palców i będziesz musiał zarejestrować się w SEC.

Po zdaniu egzaminów i uzyskaniu licencji możesz poprosić o przeniesienie do dowolnego wolnego stanowiska handlowego. Tutaj dowiesz się, jak opracowywać strategie handlowe, wykonywać bezpośrednie transakcje handlowe i przeprowadzać transakcje w imieniu banku inwestycyjnego lub klientów firmy. W punkcie handlowym masz również możliwość przyjrzenia się firmom z bliska, jednocześnie poznając rynki. Stopniowo zidentyfikujesz dla siebie niszę, czy to w kontraktach terminowych, akcjach czy instrumentach dłużnych.

Jednak przed rozpoczęciem przydziałów na rzeczywistym parkiecie musisz zostać sprawdzony przez FBI. Ponieważ handlowcy z Wall Street zajmują się delikatnymi sprawami finansowymi, takimi jak rządowe papiery wartościowe, biuro sprawdza, czy masz kryminalną przeszłość. Dzieje się tak, ponieważ wyciek jakichkolwiek informacji może prowadzić do szkodliwych spekulacji rynkowych i szpiegostwa gospodarczego.

Kierunek kariery

Istnieje wiele różnych ścieżek kariery, które może podjąć makler giełdowy z pewnym doświadczeniem na koncie. Oto kilka opcji:

Doradca finansowy

Doradcy udzielają porad finansowych swoim klientom i rekomendują im inwestycje i instrumenty finansowe, aby mogli osiągnąć swoje cele.

Analityk finansowy

Analizują i badają trendy i dane, świadcząc usługi doradcze innym — głównie organizacjom.

Bankier inwestycyjny

Ci bankierzy działają jako pośrednicy między przedsiębiorstwami a inwestorami. Firmy pozyskują kapitał sprzedając papiery wartościowe, podczas gdy inwestorzy kupują papiery wartościowe w celu osiągnięcia zysku. Bankowcy inwestycyjni świadczą usługi doradcze przedsiębiorstwom i pomagają im pozyskać potrzebny im kapitał.

Pensja

Choć ekscytacja związana z byciem na parkiecie lub zajmowaniem się wysokimi stawkami w świecie finansów może być kusząca, nie zapominajmy o ważnym aspekcie tej kariery: pensji.

Według Amerykańskie Biuro Statystyki Pracy (BLS), mediana rocznego wynagrodzenia za papiery wartościowe, towary i pośredników sprzedaży finansowej w lipcu 2021 r. wynosiła 64 770 USD. BLS nie oddziela handlowców i brokerów, ale raczej uogólnia kategorię, jak wspomniano powyżej. Perspektywy dla branży są pozytywne – oczekuje się, że wzrost liczby miejsc pracy w latach 2019-2029 wyniesie około 4%, ponieważ rośnie popyt na usługi finansowe, bankowość inwestycyjną i planowanie emerytalne.

Dolna linia

Ludzie chcą zostać traderami z różnych powodów. Pieniądze są kluczowe, ale kluczowa jest też pasja i fascynacja finansami oraz ruchami funduszy inwestycyjnych. Jeśli lubisz kontakt z ludźmi, możesz preferować życie maklera. Niezależnie od tego, co wolisz, przygotuj się na prosperowanie w dynamicznym miejscu pracy — ponieważ pieniądze nigdy nie śpią.