Vad ska en blivande finansiell rådgivare ha som huvudämne?

Rollen som a finansiell rådgivare är mycket bred. I allmänhet är deras jobb att vägleda sina kunder genom det förvirrande och ibland överväldigande landskapet med investeringar, skatter, fastigheter och ekonomisk förvaltning. I slutändan är en finansiell rådgivares mål att hjälpa var och en av sina kunder att skaffa tillräckligt med pengar spendera under sin livstid, och i vissa fall för att skydda och bevara en del för framtiden generationer. En person kan också anlita en finansiell rådgivare för ett specifikt mål, som att finansiera sina barns högskoleutbildning eller köpa ett fritidshus. Följaktligen kan en finansiell rådgivare bli ombedd att vara en rådgivare för alla ändamål, utöver en personlig rådgivare och förtroendeperson.

Finansiella rådgivare kommer från en mängd olika akademiska bakgrunder. Rådgivarens avsedda expertområde kan vara relevant vid beslut om högskoleexamen. Några av de specialiserade ämnena finansiella rådgivare kan fokusera på inkluderar aktier, pension, utbildning, skatter, försäkring, fastigheter och ekonomisk planering.

Till exempel kan en finansiell rådgivare som arbetar för ett investeringsförmedlingsföretag behöva en annan kompetensuppsättning än en avgiftsbelagd finansiell planerare med sitt eget småföretag. Dessutom krävs det att många finansiella rådgivare genomgår specialiserad utbildning utöver sin valda högskoleexamen för att klara de erforderliga licensproven. För en blivande finansiell rådgivare, här är några högskoleexamen som kan förbereda dig för karriären.

Affärsutbildning med fokus på finans

För en student som går på college med målet att bli finansiell rådgivare, en stark möjlighet är att fortsätta en handelsutbildning med en koncentration i finans. När de studerar affärer får studenterna en bred förståelse för bank och ekonomi, som är viktiga ämnen för att förstå ekonomisk planering. Dessutom kan en koncentration i finansiering ge insikt i hur man värderar ett företag, aktier eller annan finansiell produkt.

Det finns också finansiell planering och certifikatprogram på vissa universitet. Till exempel erbjuder San Diego State University en B.S. examen i finansiella tjänster med certifikat i personlig ekonomisk planering. Sammantaget är en företagsmajurs starka kvantitativa och analytiska bakgrund en stark tillgång inom det finansiella rådgivaryrket. Med en affärsutbildning och en koncentration i ekonomisk planering, den forskarutbildning som ibland är nödvändig för att få finansiell rådgivare licensiering kan minimeras.

Ekonomiexamen

En ekonomiexamen, med kurser i finans, kan också erbjuda en grund för en blivande finansiell rådgivare. Ekonomi täcker både globala och breda makroekonomiska begrepp, liksom viktiga mikroekonomiska ämnen, såsom penning- och finanspolitik. En finansiell rådgivare med en grundlig förståelse för ekonomi är bättre rustad för att hjälpa sina kunder att korsa affärs- och finansmarknadscyklerna.

I allmänhet kan du inte gå fel med en huvudämne inom affärs- eller ekonomi; båda kommer att fungera som en sund grund för en ekonomisk planering eller rådgivande karriär. De grundläggande kurser som du måste uppfylla för att få en examen - redovisning, ekonomi, marknadsföring, ekonomi och förvaltning - hjälper dig att övergå till det finansiella planeringsområdet.

Medan en företags- eller ekonomiexamen är att föredra för en blivande finansiell rådgivare, en individ som bestämmer sig för det gå in i den finansiella planeringsfältet efter college eller sent i sina högskolestudier kan framgångsrikt fortsätta utan ett. Det är en av fördelarna med en ekonomisk rådgivande karriär; det krävs ingen högskoleexamen för att komma in i yrket.

Liberal Arts, Communications eller Psychology Degree

En liberal arts -examen - eller till och med en kommunikations- eller psykologexamen - kan erbjuda viktiga kommunikations- och analytiska färdigheter. Även om förståelse för investeringar och affärsidéer är viktigt, är mycket av en finansrådgivares uppgift att hantera människor och deras känslor kring pengar. Förmågan att kommunicera med och relatera till klienten är båda lika viktiga färdigheter.

Det är uppenbart att pengar och ekonomiska frågor kan vara mycket känslomässiga frågor. En psykologstudent lär sig om känslor, rädslor, ångest och hur sinnet fungerar, och denna utbildning hjälper den finansiella rådgivaren i deras kundrelationer.

Kommunikationens huvudämnen drar också nytta av analytiska färdigheter och förmågan att göra komplexa ämnen enkla. Planeraren med kommunikationsexamen kan kompletteras med finans- och investeringsbegreppen och kan vara en framgångsrik finansiell rådgivare.

I allmänhet lär den liberala konsten sund resonemang och analytiska färdigheter. Rådgivaren med utmärkta kritiska tänkande färdigheter kommer att vara väl förberedd att utbilda och förklara de olika alternativen för sin klient när han integrerar och föreslår en ekonomisk plan.

Poängen

Det krävs ingen högskoleexamen för en karriär som finansiell rådgivare. Som sagt, det finns fördelar som vissa grader kan ge för en blivande finansiell rådgivare. Och att få licens är inte nödvändigtvis ett krav för att vara finansiell rådgivare, beroende på din specialitet, du kan krävas för att genomföra ytterligare studier och certifieringar innan du börjar praktisera som ekonomi rådgivare. I slutet av dagen kan den dedikerade sökanden få en framgångsrik karriär som finansiell rådgivare med en mängd olika högskolestudier.