5 saker att tänka på innan du blir fastighetsmäklare

Att gå med på att vara boutredningsman är ett större beslut än de flesta inser. Det är viktigt att beakta positionens ansvar innan du går med på att ta på dig rollen.

Nedan är fem saker du bör veta innan du loggar in.

1. Komplexiteten i egendomen

Tar på sig rollen som testamentsexekutor (även känd som en personlig representant) handlar inte bara om att läsa kommer och använda den som en uppsättning instruktioner för att fördela någons tillgångar. En exekutör går i huvudsak in för testatorn (personen som skrev testamentet) och ser till alla personens slutliga arrangemang - ekonomiskt och annat.

Generellt sett är det större boet - vare sig det gäller egendom, ägodelar, tillgångar eller antalet förmånstagare- desto svårare och mer tidskrävande blir det att sprida sig. Till exempel kommer ett hus, flera bankkonton, en aktieportfölj och ägodelar att ha olika steg för spridning och hinder att rensa, som att fylla i skattedokument. Det här är varför individer med högt värde brukar använda proffs för att både ställa in en fastighetsplan och sedan hjälpa till att utföra det när de går vidare.

Med det sagt kan även små gods med bara några förmånstagare bli problematiska om bara en person bestrider testamentet eller på annat sätt är benägen att kasta en skiftnyckel i processen. Det bästa sättet att bedöma hur svårt jobbet blir är att be om att få se en kopia av det nuvarande testamentet (eller ett utkast till testamentet om man är på gång).

Om det finns uppenbara röda flaggor - ojämna fördelningar till barn, förtroende, eller livräntor att avveckla eller något annat du känner dig obekväm att hantera - du kan överväga att vidarebefordra ansvaret.

2. Tidsengagemanget

Att vara utförare tar tid och energi och kräver mycket uppmärksamhet på detaljer - i själva verket handlar det nästan enbart om detaljer.

Innan du går med på att vara exekutör bör du vara säker på att du har tid att göra jobbet. Om du har ett hektiskt yrkesliv eller många familjeåtaganden kan det vara svårt att avsätta den tid som behövs.

Det är viktigt att fatta ett beslut utifrån din nuvarande situation. Så länge testatorn lever, kan du läggas till eller tas bort som dödsboet. Du kan också begära en medexekutor eller professionell hjälp. Du kommer dock inte att kunna utse någon annan om du får reda på att du inte har tid efter att testator har gått bort.

Om du inte bor nära testator eller flyttar ut ur staten är det också något att tänka på, eftersom du kan behöva resa till testatorns hemland för att hantera pappersarbete och andra ärenden.

Det är viktigt att granska ditt beslut att fungera som en exekutör varje gång din situation förändras avsevärt (du gifter dig, skaffar barn, blir äldre osv.). Det är naturligt att en testator byter exekutör under en livstid.

3. Omedelbara ansvar

Vissa människor är överens om att vara en exekutör som tror att det kommer att ta år innan de måste utföra något arbete. Men att göra jobbet ordentligt innebär att du kommer att arbeta omedelbart. Du måste vara redo, eftersom ditt juridiska ansvar kan krävas när som helst.

För att förbereda dig för uppgiften bör du göra följande innan testamentstagaren dör:

• Se till att testamentstagaren håller en uppdaterad lista över tillgångar och skulder, inklusive bank- och investeringskonton, försäkringar, fastigheter etc.
• Vet var den ursprungliga testamenten och tillgångslistan finns och hur du får tillgång till dem.
• Känn namnen och kontaktuppgifterna för advokater eller agenter som namngivits av testator, och vad deras funktioner är.
• Diskutera testatorns önskemål så långt som en begravning eller minnesstund, inklusive instruktioner för begravning eller kremering.
• Diskutera testamentet med testator och, om möjligt, med mottagarna för att minimera problem i framtiden.
• Ha en kopia av viktiga dokument som testamente, avsiktsförklaring och eventuella fullmakt. Det kan vara bra att konsultera en checklista för fastighetsplanering för att se till att du har allt du behöver.

4. Arbetsuppgifter efter att testatorn dör

Naturligtvis börjar det verkliga arbetet när testatorn går bort. Det är då som bödeln uppmanas för begravningsarrangemang, lokalisera och arkivera testamentet, rensa skifte, förvaltning av tillgångar, clearing av skulder, inlämning skatteåterbäring, etablera och förvalta eventuella förtroenden, svara på juridiska utmaningar med mera. Att vara en exekutör kräver att du utför detaljerna i testamentet och följer lagkrav.

Det är viktigt att vara organiserad och detaljerad. Även om du inte naturligtvis är benägen att vara det, kommer dödsboet att betala rimliga kostnader för professionell hjälp. Som sagt, du kommer fortfarande att behöva vara delaktig i varje steg.

5. Hur du kommer att få betalt

Varje stat har lagar som bestämmer hur en exekutör betalas. Det kan vara per timme, som en fast avgift eller i procent av dödsboet. Ibland bestäms avgiften av skifterätt bedöma.

Utöver den vanliga avgiften kan det finnas en "extra avgift" om en ovanlig mängd arbete är inblandat, till exempel försäljning av personlig egendom eller hantering av tvister för dödsboets räkning. Testatorn är tillåtet att ange i testamentet hur de vill att exekutören ska få betalt, och det kan åsidosätta tillämplig statlig lag. Exekutörer har också rätt till ersättning för kostnader som uppkommer när de utför sitt ansvar.

Betalning sker från dödsboet efter att alla räkningar betalats, men innan några pengar går till förmånstagarna. Om det är troligt att det tar en stor del av din tid att vara utförare och skär ner på din förmåga att utföra ditt vanliga arbete, är det särskilt viktigt att få en känsla av hur du kommer att kompenseras. Och kom ihåg att denna betalning räknas som inkomst och måste redovisas på din skattedeklaration.

Exekutörer är också tillåtna vägra ersättning- till exempel om du utför den här uppgiften för en familjemedlem och vill att hela boet ska gå till förmånstagarna.

Poängen

Det är en ära att bli utvald som exekutör. Det betyder att testatorn litar på dig för att utföra sina slutliga önskningar och se till deras arv. Det är dock bara du som vet om du klarar utmaningen för ett visst gods, så det är viktigt att du noggrant dimensionerar uppgiften såväl som din personliga situation innan du förbinder dig att göra det.

Kom ihåg att det alltid finns andra alternativ. Testatorn kan alltid hitta en annan person eller tilldela flera exekutörer eller agenter som var och en är specialiserade på ett visst område.