7 bästa ETF -handelsstrategier för nybörjare

Börshandlade fonder (ETF: er) är idealiska för nybörjare på grund av deras många fördelar som låga kostnadskvoter, riklig likviditet, olika investeringsval, diversifiering, låg investeringströskel och så vidare. Dessa funktioner gör också ETF: er perfekta fordon för olika handels- och investeringsstrategier som används av nya handlare och investerare. Nedan visas de sju bästa ETF: erna handelsstrategier för nybörjare, presenteras i ingen särskild ordning.

1. Medelvärde för dollarkostnader

Vi börjar med den mest grundläggande strategin: medelkostnad i dollar. Medelvärdet för dollarkostnader är tekniken för att köpa en fast summa för en tillgång på ett regelbundet schema, oavsett tillgångens förändrade kostnad. Nybörjare är vanligtvis unga människor som har varit i arbetskraften i ett eller två år och har en stabil inkomst som de kan spara lite från varje månad.

Sådana investerare bör ta några hundra dollar varje månad och, istället för att placera det på ett sparäntkonto, investera det i en ETF eller en grupp ETF: er.

Fördelar

Det finns två stora fördelar med periodisk investering för nybörjare. Den första är att den ger disciplin till sparprocessen. Så många ekonomiska planerare rekommendera, det är eminent meningsfullt att betala själv först, vilket är vad du uppnår genom att spara regelbundet.

Den andra fördelen är att genom att investera samma fasta dollarbelopp i en ETF varje månad-den grundläggande förutsättningen för genomsnittskostnader i dollar-du kommer att ackumulera fler andelar när ETF -priset är lågt och färre andelar när ETF -priset är högt, vilket ger ett genomsnitt av kostnaden för din innehav. Med tiden kan detta tillvägagångssätt betala sig bra, så länge man håller sig till disciplinen.

Säg till exempel att du hade investerat $ 500 den första varje månad från september 2012 till augusti 2015 i SPDR S&P 500 ETF (SPIONERA), en ETF som spårar S&P 500 Index.När SPY -enheterna handlade till 136,16 dollar i september 2012 skulle 500 dollar ha gett dig 3,67 enheter, men tre år senare, när andelarna handlade nära $ 200, skulle en månadsinvestering på $ 500 ha gett dig 2,53 enheter.

Under treårsperioden skulle du ha köpt totalt 103,79 SPY-enheter (baserat på slutkurser justerade för utdelning och delning). Vid slutkurs av $ 209,42 den aug. 14, 2015, skulle dessa enheter ha varit värda 21 735 dollar, för en genomsnittlig årlig avkastning på nästan 13%.

2. Tillgångsallokering

Tillgångsallokering, vilket innebär att fördela en del av en portfölj till olika tillgångskategorier - såsom aktier, obligationer, råvaror och kontanter för diversifiering - är ett kraftfullt investeringsverktyg. Den låga investeringströskeln för de flesta ETF: er gör det enkelt för en nybörjare att genomföra en grundläggande tillgångsallokeringsstrategi, beroende på deras investeringens tidshorisont och risk tolerans.

Som ett exempel kan unga investerare vara 100% investerade i ETF-aktier när de är i 20-årsåldern på grund av deras långa investeringshorisont och högrisk tolerans. Men när de kommer i 30 -årsåldern och påbörjar stora livscykelförändringar som att bilda en familj och köpa en hus, kan de gå över till en mindre aggressiv investeringsblandning som 60% i aktier ETF och 40% i obligations ETF.

3. Swing Trading

Swing -affärer är affärer som försöker dra nytta av stora svängningar i aktier eller andra instrument som valutor eller råvaror. De kan ta allt från några dagar till några veckor att träna, till skillnad från dagtransaktioner, som sällan lämnas öppna över natten.

Attributen hos ETF: er som gör dem lämpliga för swinghandel är deras diversifiering och snäva bud/ask -spreadar. Eftersom ETF är tillgängliga för många olika investeringsklasser och ett brett spektrum av sektorer kan dessutom en nybörjare välja att handla en ETF som är baserad på en sektor eller tillgångsslag där de har viss specifik expertis eller kunskap.

Till exempel kan någon med en teknisk bakgrund ha en fördel av att handla en teknik -ETF som Invesco QQQ ETF (QQQ), som spårar Nasdaq-100 Index.En nybörjare handlare som noggrant följer råvarumarknaderna kanske föredrar att handla en av de många råvaru -ETF: er som finns, till exempel Invesco DB Commodity Index Tracking Fund (DBC).

För ETF är vanligtvis korgar av aktier eller andra tillgångar, får de inte uppvisa samma grad av uppåtgående prisrörelse som ett enda aktie i en tjurmarknad. På samma sätt gör deras diversifiering dem också mindre mottagliga än enskilda aktier för ett stort nedåtgående drag. Detta ger ett visst skydd mot kapitalerosion, vilket är en viktig faktor för nybörjare.

4. Sektorrotation

ETF: er gör det också relativt enkelt för nybörjare att utföra sektorrotation, baserat på olika stadier av ekonomiska cykeln. Anta till exempel att en investerare har investerats i biotekniksektorn genom iShares Nasdaq Biotechnology ETF (IBB).En investerare kanske vill ta vinster i denna ETF och rotera in i en mer defensiv sektor som t.ex. konsumentklammer via Consumer Staples Select Sector SPDR Fund (XLP).

5. Kortsäljning

Kortsäljning, försäljning av ett lånat värdepapper eller finansiellt instrument, är vanligtvis en ganska riskabel strävan för de flesta investerare och inte något de flesta nybörjare borde försöka. Men short selling via ETF är att föredra framför shorting enskilda aktier på grund av den lägre risken för a kort press- ett handelsscenario där en värdepapper eller en vara som har varit kraftigt kortslagen stiger högre - liksom betydligt lägre kostnader för lån (jämfört med kostnaden för att försöka korta ett lager med hög short intressera). Dessa riskbegränsande överväganden är viktiga för en nybörjare.

Short selling via ETF: er gör det också möjligt för en näringsidkare att dra nytta av ett brett investeringstema. Således är en avancerad nybörjare (om det finns en sådan oxymoron) som känner till riskerna med kortslutning och önskemål att initiera en kort position på tillväxtmarknaderna kan göra det genom iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM).Observera dock att nybörjare håller sig borta från dubbelhävstång eller trippelhävstång omvända ETF: er, som söker resultat lika med två gånger eller tre gånger det inversa av en-dagen prisförändring i ett index, på grund av den betydligt högre risknivån i dessa ETF: er.

6. Satsa på säsongstrender

ETF: er är också bra verktyg för nybörjare kapitalisera om säsongens trender. Låt oss överväga två välkända säsongstrender. Den första heter sälja i maj och åka iväg fenomen. Det hänvisar till det faktum att amerikanska aktier historiskt sett har underpresterat under sexmånadersperioden maj-oktober jämfört med perioden november-april.

Den andra säsongsutvecklingen är guldets tendens att öka under september och oktober, tack vare en stark efterfrågan från Indien inför bröllopssäsongen och Diwali-festivalen för ljus, som vanligtvis infaller mellan mitten av oktober och mitten av november.Den breda marknadssvaghetstrenden kan utnyttjas genom att kortsluta SPDR S&P 500 ETF i slutet april eller början av maj och stängning av den korta positionen i slutet av oktober, direkt efter de marknaden svämmar över typiska för den månaden har inträffat.

En nybörjare kan på samma sätt dra nytta av säsongens guldstyrka genom att köpa andelar i en populär guld -ETF, som SPDR Gold Trust (GLD), på sensommaren och stänga av tjänsten efter ett par månader.Observera att säsongsutvecklingen inte alltid sker som förutsagt, och stoppförluster rekommenderas i allmänhet för sådana handelspositioner för att begränsa risken för stora förluster.

7. Säkring

En nybörjare kan ibland behöva häck eller skydda mot negativ risk i en betydande portfölj, kanske en som har förvärvats till följd av ett arv.

Anta att du har ärvt en stor portfölj av amerikanska blue chips och är orolig för risken för en stor nedgång i amerikanska aktier. En lösning är att köpa sätta alternativ. Men eftersom de flesta nybörjare inte är bekanta med alternativa handelsstrategier är en alternativ strategi att initiera en kort position i ETFer med bred marknad som SPDR S&P 500 ETF eller SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA).

Om marknaden sjunker som förväntat, din blå chip aktiepositionen kommer att säkras effektivt eftersom nedgångar i din portfölj kommer att kompenseras av vinster i den korta ETF -positionen. Observera att dina vinster också skulle begränsas om marknaden går framåt, eftersom vinster i din portfölj kommer att kompenseras av förluster i den korta ETF -positionen. Ändå erbjuder ETF: er nybörjare en relativt enkel och effektiv metod för säkring.

Poängen

Börshandlade fonder har många funktioner som gör dem till idealiska instrument för nybörjare och investerare. Vissa ETF-handelsstrategier som är särskilt lämpliga för nybörjare är genomsnittskostnader i dollar, tillgångsallokering, swinghandel, sektorrotation, short selling, säsongsutveckling och säkring.