Kan du bli rik att investera i fonder?

Att investera är ett av de mest populära sätten att skapa rikedom. Genom att ta en viss risk kan du få dina omsättningstillgångar att fungera för dig och generera kort- eller långsiktig inkomst, beroende på dina investeringsmål. Naturligtvis, ju mer risk du tar, desto större är sannolikheten för både framgång och misslyckande. Det är av denna anledning som riskfyllda värdepapper, såsom aktier, traditionellt anses vara go-to-investeringar för dem som vill slå det rikt.

Eftersom fonder betraktas i allmänhet som säkrare och mer stabila investeringar, kan det verka kontraintuitivt att de kan ge gott om möjligheter till aggressivt välståndsskapande. Faktum är att vissa typer av fonder är lika riskfyllda eller riskfyllda än enskilda aktieinvesteringar och har potential att generera enorma avkastningar. Högavkastningsaktier och obligationsfonder är särskilt utformade för att generera högsta möjliga vinst genom att investera i de mest riskfyllda tillgångarna.

Aktiefonder med hög avkastning

Det finns en bred palett av aktiefonder riktade mot specifika investerarmål. Högavkastningsfonder, som namnet antyder, är inriktade på att generera maximal möjlig avkastning, beroende på vilken typ av inkomst aktieägarna eftersträvar.

För investerare som vill få det högsta beloppet av årliga investeringsinkomster fokuserar utdelningsfonder med hög avkastning på aktier som konsekvent betalar mycket höga utdelningar. I allmänhet måste alla fonder dela ut nettovinster till aktieägarna och så utdelning med hög avkastning medel gör minst en utdelning per år.Dessa fonder är mindre fokuserade på att generera realisationsvinster, så de handlar inte värdepapper ofta om inte aktiens utdelning avbryts eller sjunker avsevärt. Det här är verkligen inte de mest aggressiva typerna av fonder, men om du har ett betydande belopp att investera kan utdelningsintäkterna som genereras varje år vara betydande.

Andra högavkastningsaktiefonder fokuserar på generering av realisationsvinster genom att använda en mycket aggressiv handelsstil. Detta innebär att man aktivt letar efter nästa stora lager och försöker ta tid för uppgången. Omvänt kan dessa medel se till korta aktier som väntas ta ett stort fall. Dessa typer av medel kräver en mycket aktiv förvaltare som har riklig erfarenhet och stark instinkt. Det finns en mycket högre grad av risk inneboende i denna typ av aktiefonder i förhållande till utdelningsfonder, men det ger också större möjlighet för snabba, betydande vinster.

Obligationsfonder med hög avkastning

Aktiefonder är inte de enda fonderna som kan bana väg för rikedomar. Även om obligationsfonder vanligtvis betraktas som en av de säkraste typerna av fonder, som ger måttlig årsinkomst och löftet om kapitalbevarande, är högavkastningsobligationsfonder faktiskt ganska riskabla.

Medan fonder som investerar i obligationer utgivna av högvärderade företag och regeringar genererar majoriteten av sin avkastning från räntebetalningar, fonder som investerar i obligationer med mycket låg ränta, kallade skräpobligationer, använder en mycket mer kortfristig investeringsstrategi. Istället för att hålla obligationer fram till förfallodagen och samla in årliga kupongbetalningar, utnyttjar skräpfonderna volatiliteten i skräpobligationsvärdena. Eftersom risken för fallissemang är så hög säljer skräpobligationer ofta för långt under sitt nominella värde och betalar extremt höga räntor.

När de nationella räntorna ändras eller de utfärdande enheterna får eller förlorar trovärdighet kan marknadspriset på dessa obligationer fluktuera dramatiskt. Skräpmedel genererar avkastning genom att köpa skräpobligationer billigt, skörda fördelarna med deras generösa kupongbetalningar och sälja dem innan företaget gör standard, förhoppningsvis för vinst. Om den utfärdande enheten stabiliseras och dess kreditvärdighet förbättras kan värdet på skräpobligationer öka dramatiskt, vilket ger ännu högre avkastning på grund av köpeskillingen.

Balanserade medel för den måttliga investeraren

För dem som inte är redo att ta den extrema risken i högavkastningsfonder finns det många fonderalternativ som ger möjlighet till stora vinster samtidigt som de erbjuder viss stabilitet. Balanserade fonder investerar i både skuld och eget kapital och kan skräddarsys för sina aktieägares specifika mål och risktolerans.

För investerare som vill investera i högrisktillgångar med hög belöning utan att satsa på gården passar fonder som spelar det relativt säkert men ändå innehåller några högavkastande värdepapper. Till exempel kan en fond investera främst i mycket stabila obligationer eller köpa och behålla blue-chip-aktier med beprövade meritlistor men också avsätta en del av sitt kapital för investeringar i skräpobligationer eller i hög grad flyktig lager. Även om potentialen för allvarligt förmögenhetsskapande är begränsad, erbjuder dessa fonder långsiktig stabilitet, med bara en liten risk.

Lågriskobligationer och penningmarknadsfonder

Liksom alla investeringar, ju mer du har råd att lägga in, desto större blir din potentiella avkastning. Det är svårt att bli rik att investera endast $ 1000 i någon typ av säkerhet. Om du har ett betydande belopp att investera kan du dock generera en betydande inkomst även med de mest stabila investeringarna.

Även om lågriskobligationer och penningmarknadsfonder inte precis är superstjärnor i förmögenhetsskapande, erbjuder de en mycket hög grad av stabilitet, tillsammans med löftet om fast inkomst varje år. Om du har en riklig summa att investera kan även måttliga räntor generera rejäla summor. Till exempel investerade 500 000 dollar i en penningmarknadsfond som bara betalar 3% årligen genererar fortfarande 15 000 dollar i investeringsinkomster varje år. Ju rikare du är till att börja med, desto lättare är det att bli ganska rik på kort tid.

Effekten av förvaltningsavgifter

När du vill skapa förmögenhet genom investeringsfonder är det viktigt att överväga effekterna av en fonds kostnadskvot. I allmänhet tenderar mer aktivt förvaltade fonder, såsom högavkastningsobligationer och aktiefonder, att ha högre kostnadskvoter som återspeglar de högre handelsavgifterna. Om kostnadskvoten för en viss fond är mycket hög kan den äta avsevärt i dina årliga vinster.

Det finns företag och mäklare där ute vars uttalade mål är att hålla nere kostnaderna och se till att investerare vet exakt vad de får och betalar. Vissa försöker också göra mer än att matcha marknaden på vägen upp och slå den på vägen ner. Detta kan göras genom mycket försiktig tillgångsallokering och portföljförvaltning. Det är kanske inte så många företag som verkar på detta sätt, men de finns och är väl värda att ta sig besväret att hitta.

Investeringsinkomst och skatteansvar

En annan viktig faktor när du väljer en fond är investeringsinkomstens inverkan på din skatteräkning. Beroende på vilken typ av inkomst en fond skapar, du kan hitta dig själv betala mer i skatt än väntat. Fonder som genererar kortsiktiga vinster, som högavkastningsfonder i allmänhet gör, kan skapa en betydande skatteskyldighet eftersom kortsiktiga investeringsinkomster beskattas enligt din vanliga inkomstskattesats snarare än till den lägre realisationsvinsten som gäller för långsiktiga vinster.