Vanliga intervjufrågor för privata bankirer

Privat bank kvalificerar sig som en av de mest potentiellt lukrativa och tillfredsställande karriärer som finns inom investeringsbankbranschen och förmögenhetsförvaltningsindustrin som helhet. Privata bankirer tillgodoser behoven hos individer med högt värde (HNWI), vanligtvis genom en av de stora investeringsbankerna som JPMorgan Chase eller Credit Suisse.

Det finns två primära yrken inom privatbankområdet: relationschefer som fungerar som primärkontoförvaltare och investeringsproffs som gör den praktiska penninghanteringen av kundmedel. Förutom att tillhandahålla mäklarkonton och hanterade konton För investeringar erbjuder privata bankirer också tjänster som inkluderar skatter, fastigheter och välgörande donationsplanering.

Framgång inom privatbank är i stor utsträckning beroende av att du kan sälja dig själv och ditt företags tjänster till högt värde och ultrahöga nettovärde individer (UHNWI). Men för att komma in på fältet måste du först kunna sälja dig själv i anställningsintervjun. För att förbereda, här är några av de typiska privata bankirintervjufrågorna som ställs, samt frågor om förmögenhetsförvaltningsintervjuer och vad de går på.

"Varför förmögenhetsförvaltning?"

Den här till synes avbrutna intervjufrågan används ofta som en öppnare i intervjuprocessen för att mäta hur du hamnade i branschen i första hand. Till att börja med finns det inget perfekt "varför förmögenhetsförvaltning" intervjusvar. I denna fråga är det bäst att vara äkta och prata om vad som lockade dig till sektorn, snarare än lönen.

Du kan till exempel prata om att förstå kraften och möjligheterna bakom finansmarknaderna och att bli en förmögenhet chefsprofessionell är både spännande och användbar för att kunna hjälpa människor att på ett klokt sätt hantera sin ekonomi, som har verklig effekter. Dessutom är det en stor skicklighet att hjälpa till att odla drömmarna och förvalta resurserna för att påverka eller kunna försörja sin familj.

"Hur gör du en kreditriskhanteringsbedömning?"

Med denna fråga letar intervjuaren efter din förmåga att genomföra en grundläggande analys av en kunds ekonomiska ställning och kreditrisk. Det rätta svaret är att lägga fram de grundläggande stegen som är involverade i bedömningen av en persons eller företags kreditrisk. Det första steget är att noggrant granska kundens finansiella rapporter och utvärdera dem från olika punkter i skuldanalys, till exempel hävstångskvot, skuld täckningsförhållande, likviditetsförhållande och nuvarande förhållandet.

Det andra steget är att överväga de olika finansiella mätvärdena i samband med en kvalitativ grundläggande analys av kundens helhet ekonomisk hälsa och inkomst- eller inkomstutsikter, tillsammans med grundläggande ekonomiska prognoser. Kundens kredithistoria, särskilt med banken, är en annan kritisk aspekt att tänka på. Alla dessa element kombineras sedan för att skapa en riskpoäng med hjälp av bankens eget riskeringssystem. Rapporter som hjälper banken eller en extern garanti att välja en lämplig kreditprodukt är också till hjälp.

"Hur skulle du övervinna en klients ovilja att arbeta med dig på grund av din ungdom eller upplevd oerfarenhet?"

För kandidater i 20 -årsåldern eller kanske till och med i början av 30 -talet representerar denna fråga verkligheten hos privatbankens klientel. Majoriteten tenderar att vara 50-åriga och kan till en början avstå från att överlåta förvaltningen av sin förmögenhet till någon "unge". En utmärkt svar på denna typ av frågor är att kunna citera tidigare framgångsrik erfarenhet av att arbeta med äldre, rika kunder.

Alternativt, om du inte kan citera en sådan erfarenhet, är ett bra tillvägagångssätt att uttrycka ditt starka förtroende för din förmåga framgångsrikt få kontakt med människor i alla åldrar eller bakgrunder till den punkt där de känner sig helt säkra på din förmåga att hantera deras angelägenheter. Eftersom personen som intervjuar dig kanske är flera år äldre, fungerar själva svaret på denna fråga väl som en demonstration av din förmåga att övervinna det potentiella åldershinderet.

"Om du började idag, vad är den första investeringen du skulle göra och varför?"

Kom till intervjun förberedd för att ge en översikt och grundläggande analys av praktiskt taget alla investeringsområden och säkert de huvudsakliga sektorerna inom rättvisa investering eller inkomstinvestering. I den moderna globala finansiella miljön är det också en bra idé att vara beredd att jämföra och kontrastera finansmarknader i olika regioner i världen.

Mer specifikt kan du bli ombedd om en investering du skulle göra just nu och varför. Det finns inget korrekt svar på denna fråga. Intervjuaren letar helt enkelt efter bevis för att du är bekant med potentiella instrument, och det är han också försöker lära dig hur du utvärderar, väljer och väljer bland det stora utbudet av tillgängliga investeringar. Det är helt enkelt viktigt att ha ett svar redo, och ännu viktigare, att ha ett bra "varför" för ditt svar. Om du kan svara på en fråga som denna med något lite mer original än "Apple" eller "Google", och ge en övertygande, logiskt argument för ditt val, är det en möjlighet att få dig att sticka ut från andra kandidater i intervjuarens sinne.