Interaktiva mäklare vs. E*HANDEL

Efter flitiga spår i nästan 40 år har E*TRADE vuxit till ett finansiellt kraftpaket med en enorm kundbas och ett brett sortiment. Det tillhandahåller omfattande tjänster för handel, investeringar och forskning riktade till aktiva handlare och investerare. Morgan Stanleys förvärv av E*TRADE stängad 2 oktober 2020.

Interactive Brokers grundades 1993 och har ett strömlinjeformat tillvägagångssätt för mäklartjänster som fokuserar på bred marknadstillgång, låga kostnader och överlägsen handel. Kunder kan handla aktier, optioner, terminer, Forex, obligationer och fonder på mer än 100 marknader över hela världen från ett enda integrerat konto.

I våra recensioner för bästa onlinemäklare 2020 toppade E*TRADE interaktiva mäklare i kategorierna Bäst för alternativ och Bäst för ETF. Samtidigt överträffade Interactive Brokers E*TRADE i Bäst för nybörjare, Bäst för dagshandel, Bäst för internationell handel och Bäst för låg kostnad. De två mäklarna gick i divisionen Best for Stock Trading Apps.

Sammantaget fann Investopedia att E*TRADE är ett utmärkt val för enskilda investerare och handlare, medan Interactive Brokers är bättre lämpad för institutionella handlare och sofistikerade, aktiva handlare.

Användbarhet

E*TRADE har varit i branschen i nästan fyra decennier, och denna erfarenhet har gett resultat när det gäller att erbjuda mycket intuitiva och lättnavigerade plattformar. Det finns två huvudsakliga webbaserade plattformar-E*TRADE och Power E*TRADE-och två mobilappar som speglar webbplattformarnas funktionalitet. Det finns också en nedladdningsbar plattform, E*TRADE Pro, som kan anpassas i stor utsträckning och är avsedd för avancerade handlare. Det är enkelt att öppna och finansiera ett E*TRADE -konto, oavsett om du använder en mobil enhet eller dator.

Precis som E*TRADE stöder Interactive Brokers flera handelsplattformar, inklusive stationära, webb- och mobilversioner (IBKR Mobile). Appen har nästan samma funktionalitet som webbplattformen, även om den inte är lika robust som Trader Workstation (TWS), företagets flaggskepps handelsplattform. Ombordstigningsprocessen har nyligen blivit enklare, och du kan öppna ett konto utan att finansiera det (men det kommer att stängas om du inte gör en insättning inom 90 dagar).

Båda mäklarna erbjuder robusta webb- och mobilplattformar avsedda för aktiva handlare och investerare, med strömmande realtidskvoteringar och nyheter, bevakningslistor, forskning och avancerad kartläggning. Interactive Brokers TWS har dock en brantare inlärningskurva, och du måste lägga lite mer tid på att anpassa din handelsupplevelse. Du hittar intuitiva orderingångsgränssnitt på alla plattformar med endera mäklaren.

Handelserfarenhet

Skrivbordsupplevelse

Standard E*TRADE webbplattform ger de grundläggande verktygen som enskilda handlare och investerare behöver för att undersöka investeringar, spåra marknaderna och göra affärer. Power E*TRADE är ett mer avancerat alternativ som erbjuder funktionsrika kartläggningar, ritverktyg och tekniska indikatorer. Det är möjligt att iscensätta order och skicka ett parti, och du kan lägga order direkt från ett diagram och spåra dem visuellt.

Interactive Brokers Client Portal är ett bra ställe att kontrollera positioner, placera affärer och få en realtidsvy av dina konton. Trader Workstation erbjuder mycket mer och är utformat för aktiva handlare och investerare som handlar med flera produkter och behöver flexibilitet. Du kan definiera snabbtangenter (aka Hot Buttons) för snabb orderöverföring och stegorder för senare utförande, antingen en i taget eller i en sats. Du kan lägga, ändra och hantera beställningar direkt från diagrammet.

Mobil upplevelse

E*TRADE och Interactive Brokers erbjuder väldesignade mobilappar som är enkla att använda och navigera. Med endera mäklaren kan du handla samma tillgångsklasser på mobilen som erbjuds på webbplattformarna (förutom obligationer med ett enda namn för E*TRADE).

Du hittar strömmande realtidskurser, kartläggningar och nyheter om båda, men det finns en egendomlighet med Interactive Brokers. Data strömmar i realtid, men bara på en plattform i taget, vilket innebär att du inte kan få strömmande citat på din dator och smartphone samtidigt.

Interactive Brokers kommer framåt när det gäller ordertyper som stöds på mobilen. Du kan komma åt samma beställningstyper på mobilen (inklusive villkorade beställningar) som du kan på webbplattformen.

Utbud av erbjudanden

En anmärkningsvärd skillnad mellan E*TRADE och Interactive Brokers erbjudanden är att den senare erbjuder tillgång till Forex och 125 börser i 31 länder över hela världen. Annars erbjuder de båda alla de vanliga misstänkta du kan förvänta dig av en stor mäklare.

Interaktiva mäklare vs. E*TRADE Utbud
Tillgång	Interaktiva mäklare	E*HANDEL
Kortförsäljning	Ja	Ja
No-Load, No-Fee Ömsesidiga fonder	4,445	4,686
Kommissionsfria ETF: er	96	Allt
Obligationer	Ja	Ja
Futures/råvaror	Ja	Ja
Framtida alternativ	Ja	Ja
Komplexa alternativ	Ja	Ja
Robo Advisory	Ja	Ja
Kryptovaluta	Ja (Bitcoin futures)	Ja (Bitcoin futures)
Internationella utbyten	Ja	Nej
Forex	Ja	Nej
Bråkdelar	Ja	Ja
OTCBB och Penny -aktier	Ja	Ja

Beställningstyper

E*TRADE -klienter har tillgång till en mängd olika beställningstyper på webbplatsen och E*TRADE Pro -plattformar, inklusive villkorade beställningar. Även om mobilanvändare kan ange ett begränsat antal villkorade beställningar, kan du göra beställningar för senare inträde på alla plattformar. Interactive Brokers är lite mer mångsidig. Den stöder ett flexibelt utbud av beställningstyper på klientportalen och mobilappen, plus mer än 100 beställningstyper och algoritmer på Trader Workstation.

Handelsteknik

E*TRADE: s order routing -teknik använder både spray och sekventiell routing, och den skickar de flesta order till market makers. Cirka 95% av beställningarna på S&P 500 -aktier får prisförbättringar.Routern letar efter en kombination av körningshastighet och kvalitet, och företaget säger att det vidtar åtgärder för att få det bästa utförandet som finns på marknaden. E*TRADE publicerar sin orderdirigeringsrapport på sin webbplats och uppdaterar den kvartalsvis.

Interactive Brokers 'orderkörningsmotor omdirigerar hela eller delar av din order för att uppnå optimalt utförande prisförbättring, och maximera eventuella rabatter. Orderdirigeringsalgoritmerna kan också avslöja dolda institutionella orderflöden (mörka pooler) för att utföra stora blockorder. Eventuell betalning för orderflöde ges tillbaka till klienten för IBKR Pro -klienter men inte till dem som använder Lite -prissättningsplanen.

Båda företagen erbjuder backtestningsfunktioner, en funktion som är viktig om du vill utveckla dina handelssystem eller testa en idé innan du handlar.

Kostar

E*TRADE tar inte ut provisioner för online-aktier, optioner och ETF-affärer för amerikanska kunder (det finns en optionavgift per kontrakt på $ 0,65). Du betalar $ 19,99 för att handla fonder utanför programmet Ingen transaktionsavgift, och dess mäklaravgift är $ 25 per handel över tillgångsklasser.

Sammantaget är Interactive Brokers prisschema komplicerat. Den inkluderar fast prissättning per aktie (0,005 dollar per aktie som handlas med minst 1 dollar), prissättning per aktie baserat på månadsorder aktivitet, och IBKR Lite-programmet, som erbjuder gratisaffärer för amerikanska börsnoterade aktier och ETF: er (via klientportalen och IBKR Endast mobil).

Både E*TRADE och Interactive Brokers genererar ränteintäkter från skillnaden mellan vad du betalar för dina inaktiva kontanter och vad de tjänar på kundbalanser. Båda mäklarna har aktielånsprogram där du kan dela intäkterna från att låna ut aktierna på ditt konto till andra handlare eller hedgefonder (vanligtvis för kortförsäljning).

Forskningsfaciliteter

E*TRADE och Interactive Brokers har båda robusta aktier, ETF, fonder, räntor och optioner som hjälper dig att hitta din nästa handel. Och båda har många (lika användbara) verktyg, miniräknare, idégeneratorer och professionell forskning. Interactive Brokers kommer framåt när det gäller nyhetserbjudanden, med dussintals nyhetskällor i realtid tillgängliga på alla plattformar.

Portföljanalys

E*TRADE- och Interactive Broker-kunder har tillgång till köpkraft och marginalinformation i realtid plus orealiserade och realiserade vinster och förluster i realtid. Du kan beräkna din interna avkastning (IRR) och skatteeffekten av framtida affärer. Du kan också se skatterapporter och kombinerade innehav utanför ditt konto.

Interactive Brokers har förbättrat sina portföljanalysverktyg för att tilltala mer tillfälliga investerare och handlare (istället för bara proffsen). En funktion som heter Portfolio Checkup låter dig bedöma din portföljs hälsa genom att jämföra dess prestanda med ett av cirka 200 globala riktmärken.

Utbildning

E*TRADE's Learning Center erbjuder en anständig mängd pedagogiskt innehåll, inklusive artiklar, videor och webbseminarier. Nya handlare kan kolla in avsnittet Komma igång och gå därifrån när de blir mer bekväma med investeringskoncept.Det finns ett dagligt produktwebinar med tips om hur du använder handelsplattformarna, och företaget håller cirka 30 liveevenemang om året.

Interaktiva mäklares utbildningstilbud tenderar att vara mer avancerade. Its Traders Academy är en strukturerad, rigorös läroplan - komplett med frågesporter och tester - utformad för studenter, investerare och finanspersonal. Det finns dagliga webbinarier som hålls av Interactive Brokers och olika branschexperter som täcker en mängd olika ämnen.

Kundservice

E*TRADE vinner i kundservice. Det erbjuder 24/7 telefonlinjesupport med tillgång till mäklare såväl som pensionärsspecialister, finansiella konsulter, aktiva handelskonsulter och produktspecialister. Du kan chatta online med en mänsklig representant, och mobilanvändare kan komma åt kundservice via chatt. Det finns begränsad chatbot -kapacitet, men företaget planerar att utöka denna funktion 2020.

Interactive Brokers har telefonstöd dygnet runt alla dagar med återuppringningstjänst, en säker meddelandecentral, 24-timmars onlinechatt på vardagar och IBot, en AI-motor som kan svara på dina frågor.

säkerhet

E*TRADE och Interactive Brokers säkerhet håller branschstandarden. Du kan logga in på vilken app som helst med hjälp av biometrisk (ansikte eller fingeravtryck) igenkänning, och båda mäklarna skyddar mot kontoförluster på grund av obehörig eller bedräglig aktivitet. Interactive Brokers erbjuder ett extra lager av säkerhet med sin valfria Secure Login System -säkerhetsenhet.E*TRADE har en överskottsförsäkring från Securities Investor Protection Corporation (SIPC) från Londons försäkringsbolag med en sammanlagd gräns på 600 miljoner dollar.Interactive Brokers överskott av SIPC -försäkring, som också tillhandahålls av London -försäkringsgivare, ger varje kund med ett skydd på 30 miljoner dollar (inklusive 900 000 dollar för kontanter), upp till en sammanlagd gräns på 150 dollar miljon.

Till och med nov. 2019 hade ingen av mäklarna några signifikanta dataintrång som rapporterats av Identitetsstöldforskningscenter.

Vår dom

E*TRADE och Interactive Brokers är kraftverk i branschen som erbjuder fullständiga menyer med handelsprodukter, anpassningsbara plattformar, funktionella handelsappar och låga kostnader. När vi jämför de två är E*TRADE vårt bästa val för enskilda investerare och handlare. Samtidigt är Interactive Brokers toppar för proffs, handlare med hög volym och alla som vill ha tillgång till internationella marknader.