FinCEN varnar för potentiellt undandragande av ryska sanktioner
De Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) varnade banker och andra finansinstitut den 7 mars om möjliga misstänkta metoder som försöker undvika ekonomiska sanktioner ålagts Rysslands federation i samband med kriget mellan Ryssland och Ukraina.
Byrån identifierade möjliga sätt på vilka den ryska staten och rika ryska oligarker kan försöka kringgå sanktionerna, bl.a. affärer genom några osanktionerade ryska banker som har tillgång till det internationella finansiella systemet och användningen av konvertibel virtuell valutor (CVC), ett namn för kryptovalutor Till exempel Bitcoin som kan bytas mot vanliga pengar. Det varnade också finansiella institutioner för faror som rysk-relaterade ransomware kampanjer.
FinCens tillkännagivande kommer i hälarna på det amerikanska finansdepartementets införande av sanktioner som skär av två av de största ryska bankerna, Sberbank och VTB Bank, som tillsammans står för mer än hälften av den ryska banksektorns tillgångar, från valutatransaktioner i amerikanska dollar. Flera statligt ägda finansiella enheter och privata institutioner i Ryssland har också blockerats från transaktioner via det amerikanska finansiella systemet. Sanktionerna sträckte sig även till oligarker och specificerade personer i Ryssland och dess krigstida allierade, Vitryssland.
Viktiga takeaways
- FinCEN varnar för eventuellt undandragande av de ekonomiska sanktioner som ålagts Ryssland på grund av dess aggression mot Ukraina.
- Byrån flaggade för möjliga undanflykter genom osanktionerade ryska banker som har tillgång till det internationella finansiella systemet och användningen av konvertibla virtuella valutor.
- Användning av avsnitt 314(b) för att dela information med andra finansiella institutioner och snabb rapportering krävs att identifiera och begränsa misstänkt olaglig verksamhet som bryter mot de ekonomiska sanktioner som ålagts Ryssland.
Sektion 314(b)
Tillkännagivandet uppmanade till vaksam rapportering och due diligence-processer för att identifiera undvikande metoder i tid. Avsnitt 314(b) i USA PATRIOT Act, som tillåter informationsdelningsmyndigheter att avslöja känslig och privat information för att skydda nationell säkerhet, kommer också att ge en väg för utredningar och begränsning av sanktioner undvikande.
Även om deltagande enligt Section 314(b) är frivilligt, uppmuntrar FinCEN banker och andra finansiella institutioner, såsom värdepapper mäklare-handlare, fonder, försäkringsbolag, återförsäljare av ädelmetaller och juveler, och terminskommissionshandlare, för att utnyttja själva av bestämmelsen för att stödja åtgärder mot penningtvätt (AML) och bekämpa finansiering av terrorism (CFT). Enligt dess allmänna bestämmelser kan finansinstitut inleda en utredning och dela information av misstänkt olaglig verksamhet (SUA), även när specifika intäkter från SUA inte har gjorts identifieras.
Digitala valutor och finansiell brottslighet
CVC: er som Bitcoin och Ethereum, nämndes i det senaste FinCEN-meddelandet. Virtuella och digitala valutor har fått en viss ryktbarhet för sin koppling till illegala affärer. Eftersom de är oreglerade och körs på decentraliserade blockkedjor som drivs av pseudonyma användare vars digitala plånböcker är kopplade till en digital adress, virtuella valutor döljer avsändarens identitet och mottagare.
På grund av deras globala karaktär och transaktionshastigheten samt deras peer-to-peer-nätverk är CVC: er mycket svåra att reglera. FinCen har haft en långvarig position när det gäller riskerna från CVC: er som verkar på det mörka nätet, peer-to-peer-växlare (P2P), utländska Money Service Businesses (MSB) och CVC-kiosker. Dark net-marknadsplatser kan endast nås genom en speciell programvara, medan P2P och MSB: s måste följa banksekretesslagen (BSA) för att säkerställa att transaktioner inte är olagliga eller inte involverar utbyte av olagliga varor och tjänster. Utlandsbaserade MSB: er är inte skyldiga att följa FinCEN: s regelverk, och detta gör dem till en kanal för illegala transaktioner och skatteparadis för dem som vill undvika den amerikanska skatteregimen. CVC-kiosker eller uttagsautomater kan också lätt missbrukas för att dölja identiteten på dem som gör digitala transaktioner.
Stränga regler under FinCEN: s anti-penningtvätt/bekämpning av finansiering av terrorismåtgärder säkerställer snabb rapportering och journalföring för dem som följer dem. Men karaktären hos CVC och deras fungibilitet med fiat-valutor och andra CVCs öppnar upp för risker för ekonomiska brott som FinCEN alltid har varit uppmärksam på. I samband med kriget mellan Ryssland och Ukraina kan finansinstitutioner behöva vara i hög beredskap, som CVC: er presenterar sätt att undvika de allvarliga och potentiellt förödande ekonomiska sanktionerna mot Ryssland.