Hur hittar jag skattebefriade fonder?

Skattefria fonder består helt enkelt av investeringar som genererar skattefriintressera. De erbjuds av många framstående värdepappersföretag, och vissa är till och med specialiserade på denna typ av fordon.

Vad är en ömsesidig fond?

En fond är en typ av mycket flytande säkerhet

det är mycket populärt bland detaljhandelsinvesterare. Även om en fond är tekniskt sett en typ av investering företag, används termen oftast för fondens portfölj.

Fonder gör att många investerare kan samla sina pengar och därmed utnyttja sin kombinerade investeringskraft. Investerare köper aktier i fonden, vilket ger dem rätt till en del av dess intäkter. Fonden investerar aktieägartillskott i en rad värdepapper, oftast aktier, obligationer, och kortfristig skuld, och distribuerar vinster till investerarna beroende på deras ägarandelar.

Typer av fonder

Det finns fyra primära typer av fonder: aktier, obligationer, balanserade och pengar marknad. Som deras namn antyder består både aktie- och obligationsfonder av investeringar på aktie- respektive skuldmarknaden. Obligationsfonder, liksom obligationer själva, tenderar att vara mycket stabila och producera långsamt men stabilt inkomst över tid. Aktiefonder kan skräddarsys för en mängd olika investeringsmål, från en högriskstrategi med hög belöning till en diversifierad portfölj med fokus på att minimera förlustpotential.

Balanserade medel inkluderar en kombination av dessa två värdepapper; vanligtvis mildrar obligationsinnehavet aktierna för att ge en medelhög risk. Vanligt kallat likvida medel, penningmarknadsfonder består av investeringar i kortfristiga skuldpapper, t.ex. Skattesedlar (räkningar) och kommersiella papper, som mognar inom tretton månader.

Skattefria fonder

Investeringsfonder investerade i regering eller kommunala obligationer, även kallade munis, kallas ofta som skattefri eller skattefria medel eftersom räntan som genereras av dessa obligationer inte är föremål för inkomstskatt. I vissa fall kan obligationer utfärdade i din bostadsstat vara trippel-skattefritt, vilket betyder att ränta är undantaget från alla statliga, lokala och federala inkomstskatter.

Alla obligationer är dock inte undantagna från alla skatter. Även om räntan på vissa obligationer är undantagen från statlig eller lokal inkomstskatt, kan den fortfarande vara föremål för federal inkomstskatt, vilket är fallet med statsobligationer (T-obligationer).

Eftersom skattefria fonder består av statsemitterade obligationer, vilket är praktiskt taget riskfri, de tenderar att ha mycket lägre avkastning än medel som innehåller mer flyktig värdepapper. För vissa uppväger skattefördelarna med dessa tillgångar deras minskade intjäningspotential. Om denna avvägning är fördelaktig beror till stor del på din inkomstskattesats och hur mycket din investering kan tjäna i en skattepliktig fond.

Realisationsvinster

Även om räntan på statsobligationer ofta är skattefri, kan eventuella realisationsvinster realiseras när obligationen säljs till en premie är inte.Eftersom investerare i fonder inte har någon kontroll över när obligationer köps och säljs, finns det potential för en oväntad skatteräkning om fonden genererar en vinst från realisationsvinster snarare än intressera.