GenZ vill investera i linje med sina värderingar, men ekonomin gör det svårare

Inflation, stigande räntor och höga kostnader för collegeundervisning och hem har haft en djupgående inverkan på Gen Z och hur de närmar sig investeringar, fann en ny U.S. Bank-undersökning.

Medlemmar av Gen Z, som varierar i åldern 18 till 26, är mer benägna att jämföra sina ekonomiska framsteg till andra, som deras föräldrar, människor de ser på sociala medier och människor som har det bättre än de själva är.

Yngre generationer har ärvt en annan värld än äldre generationer, säger Gunjan Kedia, vice ordförande för Wealth, Corporate, Commercial and Institutional Banking på U.S. Bank i ett uttalande. Sedan 1980 har högskoleundervisningen ökat med 169 %, det genomsnittliga bostadspriset har stigit med 540 %, och den genomsnittliga studielåneskulden ligger nu på 37 000 dollar, sa han.

"Det är inte konstigt att de är osäkra på att börja en investeringsresa", sa Kedia i ett uttalande. "Men trots dessa motvindar brinner de för att investera i saker de tror på och söker ekonomisk vägledning."

De flesta Gen Z- och Millenial-investerare säger att inlägg på sociala medier och influencers gör att investeringar ser lätta ut, men det är inte nödvändigtvis översätta till sina egna liv, där 73 % av Gen Z och 70 % av Millenials i åldern 27-42 investerare fortfarande inte vet var och hur de ska börja investera.

Generation Z-investerare är också mycket motiverade av framgång, erfarenheter, passioner och att sträva efter personliga intressen och möjligheter. Medan Boomers främst förknippar rikedom med finansiell säkerhet och stabilitet för sin framtid. Investerare över generationer prioriterar ekonomisk trygghet som den främsta motivatorn.

Undersökningen visade att yngre generationer är villiga att acceptera lägre avkastning på sina investeringar om det överensstämmer med deras värderingar och övertygelser. Separat är 65 % av Gen Z och 59 % av Millenials motiverade av ekonomiska vinster och passionerat investerade i att stödja saker som de bryr sig om. Endast 45 % av Gen X och 30 % av Boomers är motiverade att investera i saker de bryr sig om.

Mer än hälften av Gen Z och Millennial aktiva investerare säger att de bara kommer att investera i företag som tar en offentlig ståndpunkt i vissa frågor jämfört med 38% av Gen X och 28% av Boomers.

Yngre generationer är redo att lägga sina pengar där deras mun är – även om det betyder att de kommer att få mindre av dem. Över 8 av 10 blivande investerare, Gen Z och Millenials, säger att de skulle acceptera en ränta under 11,9 % på sin investering – mindre än den genomsnittliga avkastningen för S&P 500 – för att stödja investeringar de tror på.

Över generationer visade undersökningen att investerare aktivt anpassar sina investeringsstrategier som svar på det ekonomiska klimatet. De största orosmomenten bland aktiva investerare inkluderar inflation, lågkonjunktur, stigande räntor, socialförsäkringar som tar slut på pengar och kollapsen av den amerikanska dollarn.

Mer än två tredjedelar av blivande investerare känner negativa känslor när de tänker börja sin investeringsresa, med hänvisning till känslor av att vara överväldigad av allt som händer i världen och de senaste ekonomiska händelserna som gör att de ifrågasätter vilken investeringsinställning de vill ta.

Mer än 1 av 4 aktiva investerare säger att de är tveksamma till att de kan nå sina investeringsmål.

U.S. Bank-undersökningen hämtade data från 3 000 aktiva och 1 000 blivande investerare av alla generationer. Undersökningen genomfördes 12-24 maj.