American Express Business Banking Review: juli 2023

Vem är American Express bäst för?

American Express är ett utmärkt alternativ för allt från nystartade företag till större företag som vill få alla sina finansiella tjänster på ett ställe. Det kan passa bra för ditt företag om du vill:

• Få Membership Rewards-poäng via ditt bankkonto
• Tjäna en konkurrenskraftig APY på pengarna på ditt bankkonto
• Ha ett företagscheckkonto utan månadsavgifter
• Tjäna belöningar på dina betalkortsutgifter
• Använd en onlinebank som du kan komma åt var som helst
• Få alla fördelar som kommer med att vara innehavare av American Express personliga eller företagskreditkort

Vad erbjuder American Express?

American Express har en liten samling viktiga finansiella tjänster tillgängliga för företag:

• Ett checkkonto
• Företagskreditkort
• Företagskreditkort
• Kostnadshantering

American Express Business Checking

American Express Business Checking-kontot låter dig tjäna både ränta och Membership Rewards poäng och ränta på ditt checksaldo. För det första kan företagare tjäna 1,3 % APY på ett checkkontosaldo upp till 500 000 USD.

Därefter kan företagsägare tjäna 30 000 Membership Rewards-poäng genom att göra allt av följande:

• Öppna ett konto och ha ett saldo på minst $5 000 under de första 30 dagarna
• Upprätthålla ett genomsnittligt saldo på $5 000 under de första 60 dagarna
• Göra fem eller fler transaktioner inom de första 60 dagarna

Du kommer också att tjäna Membership Rewards-poäng på dina betalkortsutgifter. Du får en poäng för varje $2 du spenderar på ditt företagsbankkort. Du kan sedan använda poängen du tjänar från att öppna ditt konto och spendera på ditt kort genom att omvandla dem till insättningar på ditt företags checkkonto. Om du redan är medlem i Membership Rewards kan du också använda dina poäng för resor, presentkort och andra förmåner.

Andra kontoförmåner inkluderar:

• Inga månatliga underhållsavgifter
• Inga minimikrav på saldo
• 37 000 avgiftsfria uttagsautomater
• 24/7 kundsupport
• FDIC försäkring

American Express Business Checking-konton är tillgängliga för nuvarande American Express-kreditkortsinnehavare för personliga och affärsmässiga kreditkort samt Kabbage Checking-kontokunder.

Företagskreditkort

American Express erbjuder mer än ett dussin olika kreditkort för småföretagare. Dessa kort låter dig tjäna välkomstbonusar, poäng och/eller resebelöningar på dina utgifter, kontoutdrag för vissa rese- och affärskostnader och mer. American Expresss kreditkort för småföretag inkluderar:

• Business Platinum Card
• Business Gold Card
• Blått affärskontantkort
• Blått Business Plus-kort
• Plommon kort
• Business Green Rewards Card
• Amazon Business Prime Card
• Amazon visitkort
• Delta SkyMiles Platinum Visitkort
• Delta SkyMiles guld visitkort
• Delta SkyMiles Reserve Visitkort
• Hilton Honors visitkort
• Marriot Bonvoy visitkort
• Lowes Business Rewards Card

Företagskreditkort

Utöver sina kreditkort för småföretag, erbjuder American Express också företags kreditkort. Dessa kort gör det möjligt för företagare att erbjuda anställda kort med utgiftsgränser, kontoinsikter och medlemsbelöningar för enskilda anställda. Korten kommer också med resebelöningar, vilket gör dem idealiska för företag med många affärsresor.

De tre American Express företagskreditkorten är:

• Företagets gröna kort
• Corporate Gold Card
• Företags platinakort

Andra finansiella produkter som erbjuds av American Express

Förutom sina bankkonton och kreditkort erbjuder American Express även flera andra finansiella tjänster för företag:

• Virtuella betalningar
• Globala betalningar
• Anställd, leverantör och annan betalningshantering
• Affärskredit

American Express kundtjänst

American Express erbjuder all kundservice du kan förvänta dig av en stor finansiell institution. Du får tillgång till support dygnet runt från kontospecialister. Du kan antingen ringa eller använda onlinechattfunktionen genom att logga in på ditt konto.

American Express är kanske mest känt för sina kreditkort. Som ett resultat är det ingen överraskning att företaget rankas som toppen i branschen i J.D. Power 2022 U.S. Studera tillfredsställelse med kreditkort för småföretag, slå ut Chase, Bank of America och andra toppvisitkort emittenter.

Hur man bankar med American Express

Det är enkelt att komma igång med American Express. För att registrera dig behöver du först antingen ett konsument- eller företagskreditkort med American Express.

Om du redan har ett American Express-kreditkort kan du registrera dig för ett checkkonto direkt. Om du inte är kortinnehavare än kan du ansöka om ett och kan få din ansökan godkänd omedelbart, beroende på din ekonomiska situation och kreditsituation.

När ditt konto är öppet kommer du att kunna använda det för alla dina affärsbankbehov, inklusive att använda mobilapp, göra mobila insättningar, ställa in betalningar till leverantörer och spendera på din American Express-debitering kort.

Slutlig dom

American Express är välkänt som en utgivare av både personliga och affärsmässiga kreditkort. Det erbjuder några av de bästa visitkorten på marknaden och rankas i topp i branschen i en nyligen genomförd J.D. Power-studie.

Dess företagscheckkonto erbjuder också några unika och utmärkande funktioner, inklusive 1,3 % APY och möjligheten att tjäna Membership Rewards-poäng liknande hur du skulle göra på ett kreditkort. På grund av det skulle detta checkkonto vara perfekt för ett litet företag som gör mycket resor och som redan använder reseförmånerna från ett American Express affärskreditkort.

Å andra sidan, på grund av kravet att du har ett American Express-kreditkort för att få företagets checkkonto, det här kontot är inte lämpligt för företag som inte redan har (eller inte vill ha) ett kreditkort via American Uttrycka.

Är American Express Business Banking FDIC försäkrad?

Ja, det är American Expresss Business Checking-konto FDIC försäkrad för $250 000 per insättare för varje kontoägarkategori. Företag med mer än $250 000 i insättningar bör vara uppmärksamma på att en del av deras pengar kanske inte är skyddade.

Vem kan öppna American Express Business Checking?

För närvarande är American Express Business Checking-konton endast tillgängliga för nuvarande American Express-kreditkortsinnehavare eller Kabbage Checking-konton. Om du vill registrera dig men inte uppfyller något av dessa krav kan du antingen ansöka om ett kreditkort först eller gå med på väntelistan om American Express öppnar ansökningar för fler företag.

Hur sätter du in pengar på ditt American Express Business Checkkonto?

Tyvärr tillåter inte American Express Business Checking-konton kontantinsättningar. Det enda sättet att få in pengar på ditt konto är att sätta in dem på ett konto som accepterar kontanter och överföra det till ditt American Express-konto.

Vad är gränsen för American Express Business Checking betalkort?

Kontantuttag vid uttagsautomater är begränsade till 1 000 USD per dag och köp från handlare är begränsade till 5 000 USD per dag, beroende på att pengar finns på ditt konto. Gränserna återställs vid 03:00 ET varje dag.