Mer än hälften av investerarna är bekväma med att ta råd från AI ibland
Mer än hälften av investerarna är bekväma med att agera finansiell rådgivning de får från generativa system för artificiell intelligens (AI)., så länge som dessa rekommendationer granskas av en finansiell rådgivare.
Undersökningen från juni 2023 visade att investerare från Baby Boomer och Gen X generationer var mer öppna för råd från AI-system som ChatGPT och Google Bard än yngre investerare, enligt en nyligen genomförd undersökning av CFP Board, det professionella organet för personlig ekonomisk planerare.
Viktiga takeaways
- Nästan två tredjedelar av investerarna från generationerna Baby Boomer och Gen X är mycket nöjda med att få råd om finansiell planering från generativ AI, jämfört med 38 % av investerarna under 45 år.
- Endast 15 % av de äldre investerarna och 8 % av de yngre investerarna är "mycket bekväma" att agera efter detta råd utan att först kontrollera det med en mänsklig finansiell rådgivare.
- AI och automation har länge spelat en roll i investeringsprocessen för många konsumenter som använder sig av robo-rådgivare.
Ungefär 62 % av de äldre investerarna sa att de var "mycket nöjda" med att få råd om finansiell planering från generativ AI, medan endast 38 % av investerarna under 45 år höll med.
Dessa siffror faller dock när investerare funderar på att agera på det rådet. Bara 8 % av yngre investerare sa att de var "mycket bekväma" med att implementera finansiell rådgivning uteslutande från AI. Ungefär dubbelt så mycket (15 %) av äldre investerare höll med, vilket signalerar igen att de kanske är mer öppna för att integrera AI i sina finansiella beslut.
Automatiserad ekonomisk planering är inte nytt. Robo-rådgivare har tagit mycket av det tunga lyftet ur processen att hantera ekonomi under många år, med tillgångar under förvaltning av dessa plattformar som förväntas nå 3 biljoner dollar i USA i år.
Eftersom AI har fått en snabb ökning i framträdande plats i en mängd branscher, har Wall Street-företag i allt högre grad anammat AI verktyg i sitt eget arbete för att göra allt från att analysera kundportföljer till att identifiera potentiella försummelser och mycket Mer.
Men precis som många enskilda investerare är försiktiga med att integrera AI i sina egna metoder, måste även proffs hantera ett ständigt föränderligt landskap. Bara förra månaden avslöjade U.S. Securities and Exchange Commission en ny uppsättning regler för att tygla användningen av AI av mäklare och penningförvaltare i många fall.
