Rika investerare förlitar sig mer än någonsin på finansiella rådgivare, säger Cerulli
Viktiga takeaways
- Välbärgade investerare förlitar sig på finansiella rådgivare mer än någonsin mitt i ekonomisk osäkerhet, enligt forskning från Cerulli Associates.
- Över två femtedelar eller 43 % av välbärgade investerare med över 100 000 USD i investerarbara tillgångar får råd från finansiella rådgivare, upp från 36 % för ett år sedan.
- Cerulli uppskattade att amerikanska investerare tillsammans innehar cirka 55 biljoner dollar i totala finansiella tillgångar, en minskning med 10 biljoner dollar från föregående år efter ett tufft år för marknaderna 2022.
- Rika investerare med rådgivare angav personlig investeringsplanering som sin främsta anledning till att vända sig till en professionell.
Välbärgade investerare arbetar med finansiella rådgivare mer än någonsin, vänder sig till rådgivare för skräddarsydda investeringsstrategier ekonomisk osäkerhet, enligt Cerulli Associates forskning som släpptes på tisdag.
Andelen välbärgade investerare med hushållsinvesteringsbara tillgångar på minst 100 000 USD som förlitar sig på en rådgivare växte till 43 % i år, upp från 36 % det senaste året, sa analysföretaget.
"När de välbärgade massorna växer alltmer fokuserade på bevarande av tillgångar, har Cerullis forskning dokumenterat en ökad aptit på finansiell rådgivning samt en vilja att betala för det sa fast.
Skiftet kommer efter en tufft år för marknader och pensionssparande 2022, med Cerulli uppskattar att amerikanska investerare tillsammans har cirka 55 biljoner dollar totalt finansiella tillgångar, ned från 65 biljoner dollar förra året.
Och medan icke-finansiella tillgångar som t.ex fastighet har gjort vissa vinster "på grund av bostadsmarknadens tillväxt, detta har också avtagit eftersom höga räntor tynger efterfrågan på bostäder", noterade företaget.
Idag finns mer än hälften (55 %) av de avrådda tillgångarna inom förtroendeman rådgivande konton, upp från 34 % 2011, eftersom "investerare har valt att gå bort från transaktions mäkleri relationer till förmån för långsiktiga rådgivningsrelationer”, sa Cerulli. Skräddarsydda investeringsplaner var en viktig faktor som fick människor att vända sig till rådgivare, enligt 67 % av de tillfrågade välbärgade investerarna.
"Välbärgade investerare brinner för att se till att deras rådgivare erbjuder lösningar anpassade efter deras behov och mål", säger Scott Smith, direktör på Cerulli, tillägger att "för att anpassa sig till dessa prioriteringar måste rådgivare ägna sig åt att förstå omständigheterna, preferenserna och målen för varje klient hushåll."
