En dag i en portföljförvaltares liv

Finansbranschen förändras alltid och är alltid i behov av nya proffs. Alla med affärsinriktning eller examen inom finans, företag eller ekonomi kan hitta arbete i banker och andra finansiella institut, stora företag, startups och värdepappersföretag.

Branschpersonal kan försörja sig i denna snabba industri som rådgivare, revisorer, bankirer, förvaltare och portföljförvaltare. För att ge en inblick i hur ditt liv kan se ut om du fortsätter en karriär inom portföljförvaltning, vi intervjuade två proffs inom området för att se hur en typisk arbetsdag går.

Adam Koos

Adam Koos är president, portföljförvaltare och senior finansiell rådgivare vid Libertas Wealth Management Group i Dublin, Ohio. Han är registrerad investeringsrådgivare (IAR) och mäklare som uppnådde Serie 7, 63, 31, 24 och livs-, hälso- och långtidsvårdsförsäkringslicenser.

Koos specialiserar sig på lagerportföljförvaltning, förmögenhetsackumulering och skydd, pensionering och fastighetsplanering, och pensionsförvaltning. Hans företag använder en försvars-första portföljhanteringsstrategi för att försvara kundernas portföljer från förlust och hjälpa dem att bevara sina boägg.

Koos arbetsschema

Koos vaknar vanligtvis klockan 6:30 och spenderar den första och en halv timmen av sin dag med att granska forskning om olika saker tillgångsklasser, sektorer, enskilda aktier och ETF: er. Han börjar titta på rörelsen i realtid före marknaden runt 8:00 för att se hur marknaden kan komma ut ur porten.

Han går till kontoret runt 9:00 och har ofta tre till fyra möten med kunder under hela dagen för portföljgranskningar och finansiell planering, vilket håller honom ganska upptagen. Han ägnar också cirka tre timmar om dagen åt att svara på mejl.

"Under hela dagen kontrollerar jag rörelser i realtid portföljer via kontoret, eller om jag av någon anledning är borta från kontoret, kontrollerar jag hela tiden min telefon, säger han. "Jag har också satt upp varningar om alla positioner jag äger så att om något händer i någon investering i våra portföljer får jag ett textmeddelande och ett mejl så att jag kan vidta omedelbara åtgärder."

Eftersom han bara har fyra förvaltade portföljer - aktier, börshandlade fonder (ETF), obligationer och socialt ansvariga investeringar (SRI)—Som tilldelas baserat på varje klients behov, kan han titta på varje kunds portfölj dagligen eftersom de äger samma investeringar. Det är också de investeringar som han och hans team också äger.

Koos handlar vanligtvis inte vid eller strax efter öppet eller vid eller strax före stängning, men han gör det övervaka marknaderna för panik över "apocalypse du jour". Hela dagen övervakar han Twitter, Bloomberg, CNBC och MarketWatch för nyheter. I slutet av dagen granskar han företagets portföljer och kontrollerar sina prenumerationer för eventuella nyheter han kan ha missat under dagen.

Efter timmar

Han brukar vara hemma vid 18 -tiden. tre nätter i veckan för att hjälpa till med familjemiddagen och lägga barnen i säng. Han volontär en dag i veckan med en företagsorganisation, och en annan natt tar han sent möten fram till 21:00 Han brukar spendera ytterligare en timme på kvällen med att binda upp dagens lösa slutar och gör marknadsundersökning.

"Jag kanske tittar på relativ styrka jämförelser mellan tillgångsslag eller aktier. Jag kanske letar efter trender att växa upp eller ner i sektorer, tillgångsklasser eller de övergripande marknaderna. ”Han tillbringar också två till tre timmar per dag på helgen och arbetar.

Utöver portföljhantering

Förutom sina dagliga aktiviteter spenderar Koos vanligtvis tre till fyra timmar per vecka på att skriva artiklar, kommentera och kommunicera med reportrar. Han gör bara affärer ungefär en gång i veckan, vilket är en enkel uppgift eftersom alla har samma portfölj. Om han tror att en aktie måste säljas säljer han den över alla sina kunders konton samtidigt.

Under stora evenemang kan Koos göra lite extra forskning. "Veckan före USA: s finansdepartement skulden nedgraderades i augusti 2011, jag spenderade hela veckan och nästan varje kväll brände jag ljuset kl båda ändarna, justera stopppriser, med tanke på korta och inverterade positioner och spela olika scenarier. "

När marknaden svängar, han uppdaterar sina pensionskunder om vad de ska göra i sina individuella planer baserat på hans modeller och deras risk tolerans.

Hans familjeliv är högsta prioritet, men arbetet håller Koos ganska upptagen och begränsar sitt sociala liv till Buckeye fotbollssäsong. Han hittar tid för semestrar genom att komma tidigt eller lämna sent när han deltar i en affärskonferens utanför staden. Han tar också tid för en semester om året med sin närmaste familj och en annan med sin utökade familj.

"Det är vanligtvis mellan 12 och 17 av oss som hyr ett stort hus som vi alla kan bo i i en vecka och hinna med."

Tim Mrock

Tim Mrock är verksamhetschef och chef compliance officer (CCO) på MKD Wealth Coaches i Detroit. Innan detta var han verkställande direktör (VD) och investeringsdirektör på CitrinGroup i Birmingham, Michigan.

Han började sin karriär med befattningar inom banksektorn, då som huvudhandlare och verksamhetschef för CitrinGroup. Han var chef för företagets modellportföljkonstruktion och implementeringsprocess och var en av grundarna i dess Investment Advisory Board. Informationen nedan är ett exempel på hans arbetsdagar med CitrinGroup.

En dag i Mrocks arbetsliv

Mrock började sina arbetsdagar klockan 8:30 med att prioritera sina uppgifter för dagen. Han tillbringade sedan en halvtimme med att granska föregående dags transaktioner och aktivitet i alla portföljer och bestämma handelsstrategier att verkställa under marknadens öppettider. Från 9:30 till 10:30 arbetade han på ett långsiktigt projekt relaterat till förbättring av portföljkonstruktion, implementering och/eller tillsyn. Han tillbringade sedan nästa timme med att gå över dagens marknadsaktivitet och portföljbeteende. Han granskade också nyheter som är tillämpliga på de portföljer han hanterade och deras underliggande investeringsfilosofier.

Han tillbringade en halvtimme med att checka in med sitt team och diskutera ekonomisk, marknads- och portföljaktivitet runt 11:30, varefter han normalt tog en halvtimmes paus. Från 12:30. till 13.00, avrättade han dagens affärer, spenderade sedan ytterligare tre timmar på ett långsiktigt projekt med en kort paus halvvägs.

De sista två timmarna av arbetsdagen var reserverade för att granska den aktuella dagens marknadsföra aktivitet och portföljbeteende. Han checkade också in med sitt team och utvärderade den faktiska dagen mot sina morgonprognoser. Han såg till att hans anteckningar och uppföljningar för dagen var fullständiga och prioriterade nästa dags uppgifter. Mrock arbetade åtta till tio timmar om dagen och lade in de flesta helger också, men försökte hitta en balans mellan professionell och personlig tid.

Hans viktigaste icke-dagliga aktivitet var att diskutera företagets portfölj med både kollegor och externa utomstående för att få insikter för förbättringar. "Det är ett tillfälle att utmana antaganden, analysera från olika perspektiv och mildra bortseende hot och möjligheter", säger Mrock. Han försökte utföra denna aktivitet minst varje månad. Han tog också en månatlig, djupgående titta på portföljbeteende, analysera faktiska mått på risk och avkastning, och portföljens avvikelse från förväntningarna.

Poängen

Dessa två portföljförvaltare har verkligen inte de sämsta timmarna i finansbranschen. De lägger ner långa timmar under veckan och några timmar på helgerna och lyckas fortfarande hitta tid för familj, vänner och semester. De har olika typer av klienter och investeringsmål men dela en kärlek till marknader och investeringsanalys. Om du också har dessa passioner är det bara att hitta eller skapa rätt portföljförvaltningsföretag för din investeringsfilosofi och livsstil.