Syntetiskt kreditbrev (SLC) definierat

Vad är ett syntetiskt kreditbrev?

Ett syntetiskt kreditbrev (SLC) är ett förfinansierat, förhandlingsbart instrument som garanterar att en viss betalning kommer att utföras. Krediter kan struktureras på olika sätt. I stort kan de olika typerna av kreditbrev grupperas i två kategorier: finansierade och ofinansierade.

Förstå syntetiska kreditbrev

Krediteringsbrev tillhandahålls oftast som ofonderade, förhandlingsbara instrument. Dessa instrument ger stöd från en bank och erbjuder en andra finansieringslinje som hjälper till att garantera en köpares betalning till en säljare. Ett syntetiskt kreditbrev simulerar en standard, ofinansierad kreditlinje men kräver ett djupare förhållande till mer komplexa bestämmelser. Det syntetiska kreditbrevet finansieras fullt ut med pengar som tilldelas ett visst konto när kreditbrevet undertecknas snarare än utnyttjas.

Syntetiska kreditbrev kan också kallas fullt finansierade dokumentära kreditbrev. Att upprätta ett fullt finansierat kreditbrev kan eventuellt komma med separata kontokostnader eller eventuellt viss ackumulerad ränta medan medlen hålls.

Övergripande används kreditbrev i stor utsträckning i internationell handel. Den typ av kreditbrev som krävs dikteras vanligtvis av säljaren. Vissa säljare kan acceptera ofinansierade kreditbrev medan andra kräver ett finansierat, syntetiskt kreditbrev. Genom att förlita sig på kreditbrev kan säljare se till att de får köparens medel i tid och i rätt belopp. Om köparen inte kan slutföra köpet helt, kommer Bank kommer att täcka hela eller återstående belopp.

Risker

Syntetiska kreditbrev erbjuder en ännu högre nivå av likviditet och försäkring eftersom medlen har förbeställts av banken. Detta hjälper till att göra medlen mer omedelbart tillgängliga. Som ett resultat eliminerar syntetiska kreditbrev effektivt alla motpartsrisk för säljaren i transaktionen.

Syntetiska kreditbrev används flitigt i internationell handel för att underlätta handeln mellan importörer, exportörer, och förmedlarna. Utöver bara motpartsrisk kan andra risker som SLC hjälper till att mildra omfatta valutarisker, språkbarriärer och gränsöverskridande skattefrågor.

Skaffa ett kreditbrev

Stora etablerade företag som är engagerade i internationell handel globalt brukar ha en stark relation med ett finansinstitut som hanterar sina kreditbrev. Alla typer av kreditbrev är en form av utlåning. Detta kräver att ett företag uppfyller angivna standarder för kreditgivning. Som sådan kan det att få ett kreditbrev innebära a kommersiell kredit förfrågan och/eller kreditrapportering.

Kommersiell kreditvärdering skiljer sig från individuell kreditvärdering genom att många stora företag är märkta med en företagens kreditbetyg av kreditvärderingsinstituten. En utvecklad relation med en enda kreditgivare är vanligtvis bäst sedan den finansiella institutet kan eventuellt använda ett enda konto för att hantera alla finansierade och ofinansierade kreditbrev utfärdande.

Många stora företag med multinationella verksamheter kommer vanligtvis att arbeta med en stor internationell bank som kan underlätta snabb och effektiv behandling i flera länder. Syntetiska kreditbrev är särskilt användbara i detta avseende eftersom banken hanterar transaktionsaktivitet och medlen är tillgängliga för återgivning omedelbart.

Olika typer av kreditbrev

Flera olika typer av kreditbrev och kreditbrevsbestämmelser finns. I stort sett kommer alla typer av kreditbrev antingen att finansieras eller inte finansieras. Utöver det kan kreditbrev också märkas eller struktureras som:

• Kommersiella kreditbrev: Företaget har en relation med banken som gör direktbetalningar till säljaren.
• Standby kreditbrev (SLOC): Kräv bara att banken betalar mottagaren/säljaren om köparen som får brevet inte kan göra det.
• Roterande kreditbrev: Som en roterande kreditlinje. Tillåter en serie dragningar mot en viss gräns.
• Bekräftade kreditbrev: Ge en ytterligare garanti från en andra bank. För dig som vill minimera motpartsrisken ytterligare.
• Återkallelig kreditbrev: Du kan när som helst ändra kreditvillkoren.
• Oåterkallelig kreditbrev: Inga ändringar av kreditvillkoren kan göras utan godkännande av alla inblandade parter.
• Röd klausul kreditbrev: Erbjuder ett visst förskottsbelopp.
• Grön klausul Krediteringsbrev: Erbjuder betalning efter en specifik kommunikation om lagring.

Verklig världsexempel på ett syntetiskt kreditbrev

En stor internationell bank kan erbjuda kreditbrev för köpare på marknader utanför sitt hemland, med tanke på att dessa köpare kan ha svårt att få internationell kredit på egen hand. Ett amerikanskt företag som gör en betydande affär i Kina till exempel, kanske vill samarbeta med en kinesisk bank för att hantera sina kreditavtal. Genom att utfärda kreditbrev till amerikanska företag kan den kinesiska banken hjälpa sina inhemska importörer att minimera landrisker. Detta arrangemang kan också minska kreditrisker och valutarisker för de berörda parterna.