Hur kontrollerad utbetalning fungerar

Vad är en kontrollerad utbetalning?

Kontrollerad utbetalning är vanligt kontant hantering teknik som hjälper företag att övervaka och strukturera betalningar samtidigt som de drar så mycket som möjligt av intjänade räntor. Kontrollerad utbetalning används för att reglera flöden av checkar genom banksystemet dagligen, vanligtvis genom att ge uppvisningar om en gång per dag utdelningar av checkar (vanligtvis tidigt på dagen). Detta görs för att uppfylla vissa investerings- eller fondförvaltningsmål.

Kontrollerad utbetalning används i allmänhet för att maximera ett instituts tillgängliga kontanter för investeringar eller skuldbetalningar. Detta gör att överskottsmedel kan investeras på penningmarknaden så länge som möjligt. Denna teknik kan jämföras med försenad utbetalning, som också syftar till att lämna pengar på konton så länge som möjligt.

Kontrollerad utbetalning förklarad

Kontrollerad utbetalning är en typ av kontanthanteringstjänst som endast är tillgänglig för företag. Namnet kommer från dess funktion: det gör att en banks företagskunder kan se sina utgifter, eller utbetalningar, dagligen, vilket är en kontrollerade tidsperiod.

Kontrollerad utbetalning gör det möjligt för företag att granska och överväga pågående utbetalningar som finns på deras företags bankkonton varje dag. Detta i sin tur gör det möjligt för företagen att maximera pengaflöde för investeringar och skuldbetalningar. Det ger dem också möjlighet att göra val om betalningar och finansiering baserat på vilka tillgångar som har störst potential att tjäna ränta.

Högre ränteintäkter kan lämnas kvar under en längre tid för att fortsätta generera vinster, medan lägre ränteförtjänande tillgångar kan användas omedelbart eller kortsiktigt betalningsbehov. Företag tenderar att föredra kontrollerad utbetalning på grund av de fördelar det ger när det gäller intjänade räntor. Det finns två sätt att gynna intjänade räntor.

För det första, för att maximera potentialen för intjänade räntor, kommer företag vanligtvis att lagra sina tillgångar till högränta -konton tills de behövs vid ett senare tillfälle för utbetalning av betalningar. Denna teknik hjälper företag att tjäna en hög ränta på sina konton på grund av tillgångarna som finns i dem.

Den andra tekniken för att tjäna ränta på kontrollerad utbetalning kommer från att dra nytta av flyttid av en finansiell betalningstransaktion. Float time är en term som hänvisar till den tid som finns mellan när en betalning görs första gången och när beloppet rensas.

Exempel på en kontrollerad utbetalning

Till exempel, om ett företag skriver en check för att betala för varor och tjänster, kommer det att ta några dagar att rensas. Denna fördröjning kan vara fördelaktig för kontoinnehavaren, eftersom ränta intjänas medan pengarna sitter på ett konto och väntar på att överföras.

En individ kanske inte får mycket av detta eftersom de kanske bara har en liten summa på sitt konto för att tjäna ränta. Men för ett multinationellt företag är fördelen enorm, med stora summor pengar som samlar betydande ränta, även för en dag eller två.