Rules of Fair Practice

Vilka är reglerna för rättvis praxis

Rules of Fair Practice är en uppförandekod för oss. mäklare-återförsäljare som kräver lojalitet till och rättvis handel med kunder. Utvecklad av National Association of Securities Dealers och nu administrerad av Finansindustrins tillsynsmyndighet (FINRA), Rules of Fair Practice innehåller detaljerade riktlinjer för hur mäklare kan följa sitt uppdrag, att skydda investerare och upprätthålla marknadens integritet. Rules of Fair Practice, som fastställer och främjar etiska standarder, är ett komplement till alla rättsliga krav som anges i värdepapperslagar.

Bryter ner regler för rättvis praxis

Kortfattat kräver Rules of Fair Practice att mäklarhandlare behandlar kunder rättvist och rättvist. I allmänhet täcker reglerna för rättvis praxis rättvis handel, lojalitetsplikt, upplysningsskyldighet och andra uppgifter som mäklare och återförsäljare utför för sina kunder.

Rules of Fair Practice: Förbjudet uppförande

Med sina regler för rättvis praxis lägger FINRA ett antal restriktioner för mäklare och återförsäljare. Till exempel är det förbjudet för mäklare att använda information från en säljare för att begära försäljning från andra kunder om inte säljaren uttryckligen godkänner en sådan åtgärd. Reglerna omfattar också flera andra oetiska beteenden, som t.ex.

kullar, där en mäklare skapar en överdriven mängd aktivitet på ett klientkonto för att generera överdimensionerade provisioner.

Rules of Fair Practice behandlar också bedrägliga och vilseledande metoder. Till exempel är det förbjudet att handla i förväg, vilket innebär att en mäklare utför affärer för företagets konto medan det fortfarande finns kundorder kvar.Dessutom förbjuder reglerna mäklare att göra affärer på ett kundkonto utan deras vetskap. Andra förbjudna åtgärder inkluderar:

• Att göra prestationsgarantier, handla kortsiktiga fonder eller byta från en fond till en annan utan anledning, eller personligen låna ut pengar till en kund eller låna pengar från en kund.
• Rekommendera komplexa högriskprodukter, till exempel derivat, optioner och andra riskfyllda värdepapper tills de vet att en kund har råd med en betydande förlust.
• Felaktig bild av produkter, tillverkning allmänna rekommendationer, sälja utdelning eller utelämna viktiga fakta om en säkerhets- eller investeringsprodukt.

För mer, se FINRA: s informationssida om förbjudet beteende.

Rules of Fair Practice: Sanktioner

Brott mot reglerna för rättvis praxis kan leda till allvarliga straff för mäklare och återförsäljare. Till exempel kan mäklare och återförsäljare bli föremål för böter, sanktioner, restriktioner för deras praxis, offentlig censur av deras beteende, återkallelse av deras FINRA -medlemskap eller till och med förbud mot att umgås med andra FINRA medlemmar. FINRA publicerar lista över månatlig och kvartalsvis lista över disciplinära åtgärder tagits mot individer eller företag som bryter mot dess regler.