Vanliga riskhanteringsstrategier för näringsidkare
Handlare står inför risken att förlora pengar på varje handel - och även de mest framgångsrika handlar nästan konstant på att förlora affärer. Att vara en vinnande handlare på lång sikt är en funktion av din vinnande andel och hur stora dina vinster och förluster är. Oavsett hur ofta du vinner, om du inte kontrollerar din risk kan du sluta spränga ditt konto.
En ordentlig riskhanteringsstrategi är nödvändigt för att skydda handlare från katastrofala förluster. Detta innebär att du bestämmer din riskaptit, känner till ditt risk-belöningsförhållande vid varje handel och vidtar åtgärder för att skydda dig från en långsvansrisk eller svart svanhändelse.
Viktiga takeaways
- Att förlora pengar är en inneboende del av handeln. Nyckeln till att överleva riskerna med handel är att minimera förluster.
- Riskhantering inom handel börjar med att utveckla en handelsstrategi som står för vinst-förlustprocenten och genomsnittet av vinster och förluster.
- Att följa en rationell handelsstrategi och hålla känslor utanför handelsbeslut är avgörande för framgång.
Håller mig till en vinnande handelsstrategi
Det finns inget sätt att undvika risk vid handel. Varje handel kan, teoretiskt åtminstone, sluta med en förlorare. Faktum är att en framgångsrik näringsidkare kan förlora pengar på affärer oftare än de tjänar pengar - men ändå hamna framåt i längden om storleken på deras vinster på vinnande affärer långt överstiger förlusterna på deras förlorare. En annan näringsidkare kan tjäna pengar på en majoritet av sina affärer, och fortfarande förlora pengar över tid genom att ta små vinster på sina vinnare och låta förlorade affärer gå för länge.
Den första nyckeln till riskhantering i handeln är att bestämma din handelsstrategis vinst-förlust-förhållande och den genomsnittliga storleken på dina vinster och förluster. Om du känner till dessa siffror, och de ger en långsiktig lönsamhet, är du på god väg till framgångsrik handel. Om du inte känner till dessa siffror riskerar du ditt handelskonto.
Minimera förluster
Enligt den legendariska handlaren Ed Seykota finns det tre regler för framgångsrik handel, och var och en är "minska dina förluster". Ett vanlig tumregel, särskilt för daghandlare, är att aldrig riskera att förlora mer än 1% av din portfölj på någon singel handel. På så sätt kan du drabbas av en rad förluster - alltid en risk, med slumpmässig fördelning av resultat - och inte göra för stor skada på din portfölj.
Minimera förluster är den viktigaste delen av någon handelsstrategi.
En 10% neddragning på ett handelskonto kan övervinnas med en lönsam handelsstrategi. Men ju större neddragningen är, desto mer utmanande är det att studsa tillbaka. Om du förlorar 10% av ditt kapital behöver du bara en vinst på 11,1% för att komma till breakeven. Men om du förlorar 50%måste du fördubbla dina pengar bara för att komma tillbaka till jämnt.
Förutom att begränsa storleken på din position är ett sätt att undvika stora förluster att placera automatiska stop-loss-order. Dessa kommer att utföras när din förlust når en viss nivå, vilket sparar dig den svåra uppgiften att trycka på knappen för en förlust.
Regler håller känslor utanför handelsbeslut
Att hantera känslor är den svåraste delen av handeln. Det är en sanning i handelsvärlden att en framgångsrik näringsidkare kan ge sitt system till en nybörjare, och rookien kommer att sluta förlora alla sina pengar eftersom de inte kan hålla känslor borta från affären. Det betyder att de inte kan ta förlusterna när handelssystemet säger att komma ut, och de kan inte ta vinsterna heller - eftersom de vill hålla på för större vinster.
Det är därför att anta en beprövad handelsstrategi och följa de specifika regler som bestäms av den strategin är avgörande för framgång. Gå in i handeln när systemet säger åt dig, och gå ut på samma sätt. Gissa inte systemet.