Definition av Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)
Vad är Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)?
Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) är en statlig byrå som upprätthåller ett nätverk vars mål är att förebygga och straffa brottslingar och kriminella nätverk som deltar i pengatvätt och andra ekonomiska brott. FinCEN, administrerat av U.S. Finansdepartementet, fungerar inhemskt och internationellt, och det består av tre stora aktörer-brottsbekämpande myndigheter, regleringssamhället och finansiella tjänster.
Viktiga takeaways
- Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) förhindrar och straffar penningtvätt och därmed sammanhängande ekonomiska brott.
- FinCEN spårar misstänkta personer och aktivitet genom att undersöka obligatoriska upplysningar för finansinstitut.
- FinCEN tar emot sina uppgifter från kongressen och byråns direktör utses av finansminister.
Förstå FinCEN
Genom att undersöka obligatoriska upplysningar som ålagts finansinstitut spårar FinCEN misstänkta personer, deras tillgångar och deras aktiviteter för att se till att penningtvätt inte sker. FinCEN spårar allt från mycket komplicerade elektroniskt baserade transaktioner till enkla smugglarverksamheter som involverar kontanter. Eftersom penningtvätt är ett så komplicerat brott försöker FinCEN bekämpa det genom att föra samman olika parter.
FinCEN representerar USA som en av mer än 100 finansiella underrättelseenheter som består av Egmont Group, som är en internationell organisation vars uppgift är att dela information och samarbeta mellan sina medlemmar.
Särskilda överväganden
Direktören för FinCEN utses av Finansminister och rapporterar till finansministerns underminister för terrorism och finansiell underrättelse. FinCEN har behörighet att utöva tillsynsuppgifter enligt lagen om rapportering av valuta och finansiella transaktioner från 1970, ändrad genom avdelning III i USA PATRIOT Act av 2001.
Regissör Kenneth A. Blanco meddelade att han avgår som direktör den 2 april 2021. Michael Mosier, tidigare FinCen -biträdande direktör blir tillförordnad direktör. AnnaLou Tirol, tidigare biträdande direktör för FinCens division Strategic Operations, kommer att fungera som biträdande direktör.
FinCEN fick uppgifter och ansvar från kongressen för att fungera som ett centralt samlingsnav, tillhandahålla analyser och sprida data för att stödja finansindustrin såväl som statliga partner lokalt genom internationellt nivåer.
För att fullgöra sina skyldigheter att upptäcka och avskräcka ekonomiska brott kan FinCEN utfärda och tolka relevanta föreskrifter som har godkänts enligt lag, tillämpa efterlevnaden av nämnda föreskrifter och samordna och analysera data relaterade till överensstämmelseundersökningsfunktioner som delegerats till andra tillsynsmyndigheter. FinCEN hanterar också insamling, behandling, spridning och skydd av data som måste rapporteras. Tillgång till FinCENs data behålls för statligt bruk.
Informationen och tjänsterna från FinCEN används för att stödja utredningar av brottsbekämpning och lagföring av ekonomiska brott. Uppgifterna som samlats in av FinCEN bearbetas för att göra rekommendationer om fördelning av resurser där det finns stor risk för ekonomisk brottslighet. Presidiet delar sin information i samarbete med utländska finansiella underrättelser för Anti-penningtvätt/Bekämpa finansieringen av terrorisminsatser. Byrån tillhandahåller också analyser till förmån för beslutsfattare, brottsbekämpande, tillsynsmyndigheter och underrättelsetjänster.