Central registreringsförvaring — CRD -definition

Vad är den centrala registreringsförvaringen (CRD)?

Central Registration Depository (CRD) är en databas som underhålls av Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) sedan 2007 för alla företag och individer som är involverade i den amerikanska värdepappersindustrin.Den används för att lagra och underhålla information om registrerade värdepapper och mäklare företag, såväl som individer som dispenserar investeringar och finansiell rådgivning.

Uppgifterna i Central Registration Depository kan användas som en bakgrundskontroll av mäklare och finansiella rådgivare, som visar eventuella klagomål som kan ha lämnats in mot dem, verkställighetsåtgärder, utbildning, samt licensiering och professionella certifieringar.

Målet med CRD är att öka insynen och tillgängligheten för data relaterade till företag och enskilda investerare inom området för finansiell tillgångshantering, ge människor större tillgång till viktig information om sina mäklare och återförsäljare och uppmuntra finanspersonal att agera ärligt och integritet.

Förståelse för Central Registration Depository (CRD)

Uppgifterna som finns i Central Registration Depository (CRD) används i FINRA: s BrokerCheck program, som ger bakgrundsinformation om mer än 6 800 registrerade mäklare-återförsäljare och mer än 660 000 aktiva registrerade individer till potentiella investerare.

Intresserade parter kan också få tillgång till CRD-data genom att ringa gratis till BrokerCheck på (800) 289-9999. Investerare kan också hitta sådan information genom sin stats värdepappersregulator eller via North American Securities Administrators Association.

Central Registration Depository (CRD) och BrokerCheck

BrokerCheck erbjuder följande information om mäklarföretag:

• En sammanfattande rapport som ger en översikt över företaget
• En profil av företagets ägande
• En fast historik, inklusive eventuella fusioner, förvärv eller namnändringar
• En beskrivning av företagets verksamhet, en lista över dess aktiva licenser och registreringar, vilka typer av företag det bedriver och andra detaljer
• Skiljedomar och eventuella reglerings- eller disciplinära händelser i företagets register

BrokerCheck erbjuder följande information om enskilda mäklare:

• En sammanfattande rapport som ger en översikt över mäklaren och hans eller hennes referenser
• En lista över mäklarens kvalifikationer, inklusive aktuella registreringar eller licenser och branschprov som mäklaren har godkänt
• Tidigare sysselsättningsdata under de senaste 10 åren, både i och utanför värdepappersindustrin, som rapporterats av mäklaren
• Eventuella kundtvister eller reglerings- och disciplinära händelser på mäklarens rekord.

Central Registration Depository (CRD) på webben

FINRA gör Central Registration Depository tillgängligt på webben som Web CRD. Enligt FINRA, "innehåller systemet registreringsregistren för mer än 3700 registrerade mäklare, och kvalifikations-, anställnings- och avslöjandehistorier för mer än 634 000 aktiva registrerade individer. "

"Web CRD underlättar också bearbetning och betalning av registreringsrelaterade avgifter, såsom blanketter, fingeravtrycksinlämningar, behörighetsprov och fortbildningar. Web CRD är ett säkert system endast för behöriga användare. Företag måste slutföra FINRA: s behörighetsprocess som anges nedan för att begära åtkomst till att använda Web CRD. "