Vad är en fondkategori?

En fondkategori är ett sätt att differentiera fonder efter deras placeringsmål och huvudinvesteringar. Denna kategorisering gör det möjligt för investerare att sprida sina pengar i en blandning av fonder med olika risk- och avkastningsegenskaper.

Kategori för uppdelning av fonder

Fondkategorier kan struktureras på olika sätt beroende på fondens placeringsmål. Enskilda och professionella investerare kan använda olika varianter av fondkategorier när de bygger ut portföljer.

Professionellt förvaltade fonder

Professionellt förvaltad fond av medel är ett ledande exempel på hur portföljförvaltare kan bygga upp en portfölj med fonder med hjälp av olika fondkategorier. Investerare hittar ofta användningen av fondmedel som strukturerar i tillgångsallokering eller balanserade fondportföljer. Dessa portföljer försöker använda medel från olika fondkategorier för att uppnå sitt riktade tillgångstilldelningsmål.

Pacific Funds portföljoptimeringstillväxtfond ger ett exempel. Denna fond allokerar aggressivt till tillväxtaktier men innehar också en del av portföljen i skuldebrev. Strategin för tilldelning av tillgångar planerar för 70% till 85% av portföljen i eget kapital med 15% till 30% i skuld. Fonder representerar innehav i portföljen i olika fondkategorier. Dess främsta aktieallokering är Pacific Funds Large-Cap Value Fund. Dess främsta skuldfördelning är Pacific Funds Managed Bond Fund. Under 2017 redovisade fonden en avkastning på 16,34%.

Fondinvestering för detaljhandelsinvesterare

Detaljhandelsinvesterare kan välja medel för sina portföljer med hjälp av olika investeringsstilar och balanseringsmål. För att bygga en omfattande portfölj av fonder kan investerare först skapa en investeringsprofil som beskriver deras investeringsintressen, mål, risktoleranser och mål. Ofta kan detta göras genom en linda konto. Men investerare kan också individuellt bestämma sin investeringsprofil för en gör-det-själv-investeringsstrategi.

I hela investeringsuniversumet har investerare en rad alternativ per fondkategori. Standardinvesteringsalternativ kommer att fokuseras på riktade tillgångstilldelningar som aktier och obligationer. Hanterade objektivkategorier är också utbredda på marknaden och är byggda av olika investeringsstilar och blandningar, vilket gör det möjligt för investerare att investera efter ett välkänt mål för marknadssegment. Hanterade objektivfonder kan inkludera strategier baserade på tillväxt, värde, inkomst, blandning av tillgångar och mer.

Inriktade tillgångsfondskategorier

I investeringsuniversum kan investerare välja att investera efter tillgångskategori. Denna typ av strategi kan göra det möjligt för en investerare att bygga upp en portfölj av fonder som enbart definieras av deras riktade tillgångsinnehav. Detta skulle inkludera stock fonder, obligationsfonder och andra typer av fonder som främst investeras rent i en enskild tillgångsklass. Med aktiefonder kan grundkategorierna definieras av storleken på de företag som fonden investerar i (large-cap, mid-cap och small-cap). Obligationsfonder kategoriseras huvudsakligen efter deras genomsnittliga portfölj löptider (lång, mellanliggande och kort) och kreditkvalitet (hög, medel och låg). Aktiefonder kan användas för de mer aggressiva delarna av en portfölj medan obligationsfonder ofta används för mer konservativa tilldelningar.

Managed Objective Fund -kategorier

Det finns också ett brett spektrum av förvaltade objektiva fondkategorier. Utanför traditionella aktie- och obligationskategorier kan dessa fondkategorier ha mer specifika mål som värde, tillväxt och inkomst. Hybrid- eller tillgångsfördelning, medel kan också anses vara förvaltade objektiva fonder. Dessa fondkategorier gör det möjligt för en investerare att uppfylla bredare eller mer specifika investeringsmål samt kortsiktiga och långsiktiga mål.

Hybridfondkategorier kan innehålla konservativa, måttliga eller aggressiva tillväxtfonder med olika tillgångsklasser och tilldelningar. Hybridfonder kan också omfatta måldatumstrategier som erbjuder en diversifierad portfölj av investeringar över olika tillgångsallokeringar som skiftar över tiden för att uppfylla målets utnyttjande mål för investeraren.