Chartered Life Underwriter (CLU)
Vad är Chartered Life Underwriter (CLU)?
Chartered life underwriter (CLU) är en professionell beteckning för personer som vill specialisera sig på livsförsäkring och fastighetsplanering. Innehavare av Certified Financial Planners (CFP) beteckning kommer ofta att lägga till CLU till deras referenser för att visa ytterligare ämneskunskap. Individer måste klara en serie kurser och tentamen för att få beteckningen.
Viktiga takeaways
- Chartered Life Underwriter är en beteckning som visar expertis inom livförsäkring, fastighetsplanering och affärsplanering.
- CLU måste slutföra en serie kurser och tentor för att få beteckningen.
- Många certifierade finansiella planerare lägger till CLU i sina uppgifter för att visa ämneskunskap.
- American College of Financial Services ger CLU -beteckningen och uppmuntrar innehavare att följa höga krav.
- CLU -status kan återkallas för brott eller överträdelse av etiska regler.
Förstå Chartered Life Underwriters
CLU -beteckningen är en av de äldsta och mest respekterade referenserna inom finansiella tjänster, som går tillbaka till slutet av 1920 -talet. Det representerar en grundlig förståelse av ett brett spektrum av frågor om personlig riskhantering och livförsäkring. Programmet betonar också etik, professionalism och fördjupad kunskap vid rådgivning inom områdena livförsäkring, affärsplanering och
fastighetsplanering. Att ha ytterligare kunskap inom dessa områden ger ekonomiska planerare en konkurrensfördel jämfört med andra planerare med färre referenser.Enligt The American College of Financial Services, som ger CLU -beteckningen, innehar finanspersonal en CLU -beteckningen kan i genomsnitt 51% högre inkomst än sina motsvarigheter eftersom de har den specialiserade kompetensen att hjälpa kunder.Programmet lär ut många aspekter av personliga och affärsmässiga finansiell planering:
- Hur man sätter upp och når finansiella mål genom att analysera kundens ekonomiska liv och identifiera livs- och sjukförsäkringsbehov samt risker för personlig egendom och ansvar
- Sätt att uppnå större ekonomisk säkerhet genom livförsäkring och livränta
- Hur man hanterar framgångsrika företag med strategisk organisatorisk och förebyggande planering
- Sätt att förbättra fastighetsvärdet, bevara befintliga tillgångar och ge ekonomisk säkerhet under pensionering.
Kvalifikationer för CLU
American College of Financial Services är en ackrediterad ideell utbildningsinstitution som grundades 1927.Den har den högsta utbildningsackrediteringen - regional ackreditering - genom Middle States Commission on Higher Education. Högskolan har en heltidsanställd fakultet för branschexperter och är en av de ledande utbildarna för finanspersonal i USA.
För att tjäna CLU måste individer slutföra fem grundkurser plus tre valbara kurser och klara åtta 100-frågors, två timmars tentamen. Obligatoriska titlar inkluderar Grunderna i försäkringsplanering,Individuell livförsäkring,Livförsäkringslag,Grunderna i fastighetsplanering och Planering för företagare och proffs. Andra kursämnen inkluderar ekonomisk planering, sjukförsäkring, inkomstbeskattning, gruppförmåner, investeringar och pensionsplanering.
En Chartered Life Underwriter måste följa The American College of Financial Services ’etiska kod, som innehåller följande professionella löften:
”Jag ska, mot bakgrund av alla förhållanden som omger dem jag tjänar, som jag ska göra varje samvetsgrann ansträngning att ta reda på och förstå, tillhandahålla den tjänsten som jag under samma omständigheter skulle ansöka om jag själv."
För att behålla beteckningen krävs dessutom 30 timmars fortbildning vartannat år, och beteckning kan tas bort för oetiskt beteende genom certifieringskommittén för The American College's Board av förvaltare.