การคำนวณผลตอบแทนจากการลงทุน (ROI) ใน Excel

ผลตอบแทนจากการลงทุน (ROI) คืออะไร?

ผลตอบแทนการลงทุน (ROI) เป็นการคำนวณที่แสดงว่า การลงทุน หรือ สินทรัพย์ ได้ดำเนินการในช่วงระยะเวลาหนึ่ง เป็นการแสดงออกถึงกำไรหรือขาดทุนในแง่เปอร์เซ็นต์

สูตรการคำนวณ ROI นั้นง่าย:

(มูลค่าปัจจุบัน - มูลค่าเริ่มต้น) / มูลค่าเริ่มต้น = ROI

มูลค่าปัจจุบันสามารถเป็นหนึ่งในสองสิ่ง: ไม่ว่าเงินลงทุนจะถูกขายไปเท่าไร (มัน คุณค่าที่รับรู้) หรือการลงทุนใด ๆ ที่คุ้มค่าในปัจจุบัน (เช่น ราคาตลาด ของ หุ้น). มูลค่าเริ่มต้นคือตัวเลขในอดีต: ราคาที่จ่ายไปเพื่อการลงทุนหรือ ราคา.

การคำนวณ ROI ใน Excel

แนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดในการสร้างแบบจำลองทางการเงินต้องการการคำนวณที่โปร่งใสและง่ายดาย 

ตรวจสอบได้. น่าเสียดาย เมื่อคุณรวมการคำนวณทั้งหมดไว้ในสูตร คุณไม่สามารถดูได้อย่างง่ายดายว่าตัวเลขใดไปที่ใด หรือตัวเลขใดที่ผู้ใช้ป้อนหรือฮาร์ดโค้ด

วิธีการตั้งค่านี้ใน Excel คือการมีข้อมูลทั้งหมดในตารางเดียว แล้วแยกการคำนวณออกทีละบรรทัด

คุณต้องการสร้างช่องว่างสำหรับค่าเริ่มต้นและค่าสิ้นสุดของคุณ จากนั้นใช้การอ้างอิงเซลล์เพื่อกำหนด ROI

ROI ข้อดีและข้อเสีย

แง่บวกของ ROI ที่เป็นตัววัดประสิทธิภาพคือคุณสามารถเปรียบเทียบผลตอบแทนรวมของการลงทุนต่างๆ ได้อย่างง่ายดาย

อย่างไรก็ตาม มีข้อควรพิจารณาบางประการที่ควรทราบ บางครั้งในสูตร ROI พื้นฐาน "มูลค่าปัจจุบัน" จะแสดงเป็น "กำไรจากการลงทุน" สิ่งนี้ไม่ถูกต้องอย่างสมบูรณ์ หากคุณเริ่มต้นด้วย $100 และสิ้นสุดที่ $140 กำไรจากการลงทุนของคุณคือ $40 แต่มูลค่าปัจจุบันคือ $140 ทั้งหมด

ที่สำคัญอีกอย่างคือ ROI เท่านั้น มาตรการจากจุดสิ้นสุดตามอำเภอใจ ไม่ถือว่า เวลาเป็นเงินเป็นทองซึ่งเป็นองค์ประกอบสำคัญของผลตอบแทน สิ่งนี้ชัดเจนอย่างยิ่งหากคุณดู ROI ปี 2020 ที่ -18% ในตารางด้านบน นั่นไม่ใช่การเปลี่ยนแปลงรายปีจากมูลค่าก่อนหน้าของปี 2019 แต่เป็นการเปลี่ยนแปลงทั้งหมดตั้งแต่เริ่มต้นในปี 2560 แม้ว่าจะสะท้อนผลตอบแทนรวมในช่วงเวลานั้นๆ ได้อย่างแม่นยำ แต่จะไม่แสดงค่า ผลตอบแทนประจำปี หรือ อัตราทบต้น ของการเปลี่ยนแปลง