กองทุนรวมจ่ายกำไรจากการลงทุนบ่อยแค่ไหน?

ความถี่ที่กองทุนรวมจ่าย กำไรจากทุน แตกต่างกันไป อย่างไรก็ตาม กองทุนที่สร้างผลกำไรภายในปีที่กำหนดจะต้องแจกจ่ายกำไรให้กับผู้ถือหุ้นอย่างน้อยปีละครั้ง

กองทุนรวม

กองทุนรวมคือบริษัทการลงทุนที่รวมการลงทุนรวมหลายพัน ผู้ถือหุ้น และนำเงินนั้นไปลงทุนในหุ้น พันธบัตร และหลักทรัพย์ทางการเงินอื่นๆ ผู้ถือหุ้นแต่ละรายมีสิทธิได้รับส่วนหนึ่งของกำไรของกองทุนและอาจได้รับเงินทุนและการจ่ายเงินปันผลในช่วงเวลาต่างๆ กันตลอดทั้งปี กองทุนรวมมีสภาพคล่องสูงและปรับแต่งได้สูง ทำให้เป็นตัวเลือกการลงทุนยอดนิยมสำหรับคนจำนวนมาก

กำไรจากทุน

กำไรจากการลงทุนเกิดขึ้นเมื่อผู้จัดการกองทุนรวมขายสินทรัพย์ภายในพอร์ตของกองทุนเกินราคา เช่นเดียวกับการซื้อหุ้นเมื่อราคาต่ำแล้วขายในช่วงขาขึ้น ผู้จัดการกองทุนมักจะเลิกถือครองหุ้นเมื่อ ที่พรีเมี่ยม แล้วกระจายกำไรให้ผู้ถือหุ้น กองทุนรวมจะต้องแจกจ่ายผลกำไรเกือบทั้งหมดให้กับผู้ถือหุ้นเพื่อหลีกเลี่ยงการจ่ายภาษีจากรายได้

แม้ว่ากำไรจากการลงทุนและเงินปันผลทั้งสองจะเป็นตัวแทนของแหล่งที่มาของรายได้จากการลงทุนสำหรับผู้ถือหุ้นของกองทุน แต่ไม่ควรสับสนระหว่างการเพิ่มทุนกับเงินปันผลของกองทุนรวม ในขณะที่การขายสินทรัพย์กองทุนทำให้เกิดกำไรจากการขาย เงินปันผลจะจ่ายก็ต่อเมื่อสินทรัพย์ในพอร์ตจ่ายเงินปันผลหรือดอกเบี้ยเท่านั้น แหล่งรายได้เงินปันผลจากกองทุนรวมที่พบบ่อยที่สุดคือหุ้นที่จ่ายเงินปันผลและพันธบัตรที่มีคูปอง

ผลกระทบทางภาษี

ความถี่ของการกระจายกำไรจากเงินทุนและการจ่ายเงินปันผลมีความสำคัญต่อนักลงทุน แม้ว่าโชคลาภจากการลงทุนจะเป็นสิ่งที่ดีอย่างไม่ต้องสงสัย แต่ก็มีภาระภาษีจำนวนมาก รายได้ทั้งหมดที่ได้รับจากกองทุนรวมจะต้องรวมอยู่ในรายได้ที่ต้องเสียภาษีของผู้ถือหุ้นอย่างไรก็ตาม กำไรจากการลงทุนที่กองทุนถือครองไว้เป็นเวลาหนึ่งปีหรือมากกว่านั้นจะถูกเก็บภาษีด้วยอัตรากำไรจากเงินทุนที่ต่ำกว่า แทนที่จะเป็นรายได้ปกติ ดังนั้น กองทุนที่ซื้อและขายทรัพย์สินอย่างรวดเร็วอาจสร้างผลกำไรได้ เก็บภาษี ในอัตราที่สูงขึ้น หากกองทุนของคุณกระจายกำไรจากการขายบ่อยครั้ง ค่าภาษีของคุณอาจได้รับผลกระทบ