คำนิยามโปรแกรมที่ปรึกษากองทุนรวม

โครงการที่ปรึกษากองทุนรวมคืออะไร?

โปรแกรมที่ปรึกษากองทุนรวมหรือที่เรียกอีกอย่างว่าแรปกองทุนรวมคือ a ผลงาน ของกองทุนรวมที่เลือกให้ตรงกับที่ตั้งไว้ล่วงหน้า การจัดสรรสินทรัพย์. รูปแบบการจัดสรรสินทรัพย์ที่กำหนดไว้ล่วงหน้านั้นขึ้นอยู่กับวัตถุประสงค์ของนักลงทุนและนำเสนอในบัญชีการลงทุนเดียวพร้อมกับบริการของที่ปรึกษาการลงทุนมืออาชีพ

โดยปกติ นักลงทุนจะไม่ถูกเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมแยกต่างหาก แต่ค่าธรรมเนียมการจัดการสินทรัพย์เป็นระยะ (เช่น รายเดือน/รายไตรมาส/รายปี) ตามมูลค่าเฉลี่ยของสินทรัพย์ที่ถืออยู่ในบัญชี

โครงการที่ปรึกษากองทุนรวมทำงานอย่างไร

กองทุนรวมเป็นวิธีง่ายๆ สำหรับนักลงทุนในการเข้าถึงหลักทรัพย์ที่จัดการโดยผู้เชี่ยวชาญ อย่างไรก็ตาม มีกองทุนรวมให้เลือกหลายพันกองทุน และการตัดสินใจว่าจะลงทุนในกองทุนใดอาจเป็นเรื่องยากและสับสน โปรแกรมที่ปรึกษากองทุนรวมทำให้กระบวนการง่ายขึ้นโดยให้การตัดสินใจอยู่ในมือของมืออาชีพตามเกณฑ์ของคุณเอง

ไม่เหมือน บัญชีที่จัดการโดยที่ปรึกษาทางการเงินมีดุลยพินิจอย่างเต็มที่ในการตัดสินใจลงทุน ที่ปรึกษากองทุนรวม โปรแกรมช่วยให้นักลงทุนทำงานร่วมกับที่ปรึกษาในการพัฒนาการจัดสรรสินทรัพย์ที่เหมาะสมที่สุด กลยุทธ์. ที่ปรึกษาจะช่วยกำหนดรูปแบบที่ดีที่สุดตามปัจจัยต่างๆ เช่น เป้าหมายของนักลงทุน การยอมรับความเสี่ยง ขอบฟ้าเวลาและรายได้พร้อมทั้งให้คำแนะนำและสนับสนุนการลงทุนอย่างต่อเนื่อง

ประโยชน์ของโครงการที่ปรึกษากองทุนรวม

นักลงทุนในโครงการให้คำปรึกษากองทุนรวมสามารถได้รับประโยชน์จากต้นทุนการซื้อขายที่ลดลงและพอร์ตโฟลิโอที่ได้รับการแนะนำอย่างมืออาชีพโดยพิจารณาจากความสนใจในการลงทุนส่วนบุคคลของพวกเขา ประจำปี ค่าห่อ มักจะแบ่งชั้นตามเนื้อหาในโปรแกรม สามารถอยู่ในช่วงตั้งแต่ 0.25% ถึง 3% ขึ้นอยู่กับโปรแกรมและนอกเหนือจากค่าธรรมเนียมการดำเนินงานประจำปีที่เรียกเก็บโดยกองทุนในพอร์ต

พร้อมคำแนะนำและการสนับสนุนจากมืออาชีพด้านที่ปรึกษาทางการเงิน ประกอบกับต้นทุนที่ต่ำ เช่น โปรแกรมการให้คำปรึกษาร่วมกันเป็นวิธีที่ดีสำหรับนักลงทุนมือใหม่ในการเข้าถึง ตลาด.

โปรแกรมที่ปรึกษากองทุนรวมเทียบกับ Robo-ที่ปรึกษา

โปรแกรมที่ปรึกษากองทุนรวมสามารถเป็นตัวเลือกการลงทุนที่ดีสำหรับนักลงทุน อย่างไรก็ตาม การปรากฏตัวที่เพิ่มขึ้นของ ที่ปรึกษาหุ่นยนต์ ได้สร้างการแข่งขันสำหรับโปรแกรมเหล่านี้ ด้วยเหตุนี้ บริษัทนายหน้าที่ให้บริการเต็มรูปแบบหลายแห่งจึงเริ่มเสนอทางเลือกที่ปรึกษาโรโบให้กับลูกค้าของตน Schwab'NS พอร์ตการลงทุนอัจฉริยะ เป็นตัวอย่างหนึ่ง

แพลตฟอร์ม Robo-advisor มักจะให้บริการจัดทำโปรไฟล์การลงทุนและการสร้างพอร์ตการลงทุนเหมือนกัน พวกเขาให้ประโยชน์เพิ่มเติมบางประการในการที่บริการเป็นไปโดยอัตโนมัติ ค่าธรรมเนียมสามารถลดลง และการลงทุนขั้นต่ำมักจะต่ำกว่า ด้วยการลงทุนขั้นต่ำที่ต่ำกว่า โปรแกรม robo-advice wrap สามารถเสนอให้กับนักลงทุนที่ต้องการสร้างพอร์ตโฟลิโอที่มีการจัดการด้วยเงินเพียงไม่กี่พันดอลลาร์

ปัจจุบัน โปรแกรมแรป robo-advice ส่วนใหญ่ใช้ กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) มากกว่ากองทุนรวม ETFs มีสภาพคล่องมากกว่ากองทุนรวมและโดยทั่วไปจะมีต้นทุนที่ต่ำกว่า อย่างไรก็ตาม ขึ้นอยู่กับ ETF ที่เลือก มันอาจเป็นเรื่องยากที่จะเอาชนะผลตอบแทนของตลาด เนื่องจาก ETF ส่วนใหญ่ติดตามดัชนี ยังคงเป็นตัวเลือกที่ดีสำหรับนักลงทุนรายใหม่

ตัวอย่างในโลกแห่งความเป็นจริง

UBS เสนอ PACE (การให้คำปรึกษาและประเมินสินทรัพย์ส่วนบุคคล) Select Funds ซึ่งเป็นกองทุนที่คิดค่าธรรมเนียมและไม่เป็นไปตามดุลยพินิจ โปรแกรมที่ปรึกษากองทุนรวมโดยใช้แนวทางที่มีระเบียบวินัยในการเลือกและสร้างพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายของ กองทุนรวม. นี่คือวิธีการทำงานของ PACE:

• ที่ปรึกษาทางการเงินสร้างโปรไฟล์นักลงทุนที่มีข้อมูลเกี่ยวกับเป้าหมายการลงทุน กรอบเวลา และระดับความสะดวกสบายพร้อมความเสี่ยง
• คุณและที่ปรึกษาทางการเงินของคุณเลือกจากรายการกองทุนรวม
• คุณอาจเลือก PACE Multi Adviser (ช่วงกว้างของ ไม่โหลด หรือกองทุนรวมปลอดภาระที่ มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ) หรือ PACE Select Advisors (รายชื่อกองทุนชั้นนำที่ไม่มีภาระผูกพันที่ UBS Global Asset Management มอบให้คุณ)
• กองทุนรวมของคุณจะได้รับการตรวจสอบอย่างต่อเนื่องโดยผู้เชี่ยวชาญด้านการวิจัยของ UBS
• คุณจะได้รับใบแจ้งยอดรายเดือน