คำนิยามแผนการสะสมโดยสมัครใจ

แผนการสะสมโดยสมัครใจคืออะไร?

แผนการสะสมตามความสมัครใจช่วยให้นักลงทุนในกองทุนรวมมีวิธีสะสมหุ้นจำนวนมากในช่วงเวลาหนึ่งโดยการลงทุนเป็นจำนวนเงินคงที่ที่สามารถจัดการได้ตามกำหนดการปกติ ซึ่งมักจะเป็นรายเดือน นักลงทุนรายย่อยได้รับโอกาสในการใช้ประโยชน์จาก ค่าเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์ กลยุทธ์.

กองทุนรวมหลายแห่งเสนอให้ลูกค้าสามารถทำสิ่งนี้ได้

ทำความเข้าใจกับแผนการสะสมโดยสมัครใจ

แผนการสะสมโดยสมัครใจตามชื่อที่แนะนำนั้นขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของนักลงทุน บริษัทที่เสนอกองทุนรวมอาจกำหนดจำนวนเงินขั้นต่ำสำหรับการซื้อปกติเพิ่มเติมเหล่านี้

ทำงานเหมือนโปรแกรมออมทรัพย์อัตโนมัติ ผู้ลงทุนอนุมัติการชำระเงินเข้ากองทุนเป็นประจำทุกเดือน ซึ่งจะนำไปใช้ในการซื้อหุ้นเพิ่มเติมของกองทุนโดยอัตโนมัติ

นักลงทุนได้รับความสะดวกในการออมอัตโนมัติและประโยชน์ของการเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์ กลยุทธ์การลงทุนนี้จำเป็นต้องมีการซื้อหุ้นหรือกองทุนเดียวกันเป็นประจำทุกเดือน ไม่ว่าราคาจะอยู่ที่เท่าไรในขณะนั้น

วิธีหาค่าเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์

การใช้ค่าเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์ นักลงทุนจะได้รับหุ้นในกองทุนรวมมากขึ้นเมื่อราคาต่ำและหุ้นน้อยลงเมื่อราคาสูง เมื่อเวลาผ่านไป หุ้นที่ซื้อใน "เวลาที่เหมาะสม" มักจะมีจำนวนมากกว่าหุ้นที่ซื้อใน "เวลาที่ไม่ถูกต้อง" นักลงทุนควรมีหุ้นจำนวนมากในราคาที่เหมาะสม

แผนการสะสมโดยสมัครใจเหมาะอย่างยิ่งสำหรับนักลงทุนที่ต้องการสร้างพอร์ตโฟลิโอที่แข็งแกร่ง แต่มีเงินสดสำรองเพียงเล็กน้อย พวกเขาสามารถใช้เวลาในการสร้างสเตค

ข้อจำกัดของแผนสะสมโดยสมัครใจ

การใช้แผนการสะสมโดยสมัครใจเพื่อลดผลกระทบของตลาดที่ผันผวนผ่านการเฉลี่ยต้นทุนดอลลาร์นั้นมีความน่าสนใจมากมาย แต่ก็ไม่ใช่การตัดสินใจที่ดีที่สุดสำหรับนักลงทุนทุกราย

นักลงทุนที่มีเงินสดในมือจำนวนมากเพื่อลงทุนในกองทุนรวมอาจดีกว่าการลงทุนทั้งหมดในคราวเดียว

ปัญหาเงินสด

สาเหตุหลักมาจากเงินสดดีกว่าการลงทุนมากกว่านั่งสูญเสียมูลค่าเนื่องจากเงินเฟ้อ

นักลงทุนบางคนถึงกับเลี่ยงการซื้อกองทุนรวมที่มีเงินสดมากเกินไป สามารถสร้างผลตอบแทนที่ลากโดยเฉพาะอย่างยิ่งในช่วงตลาดที่เพิ่มขึ้น

นักลงทุนที่ใส่เงินก้อนในกองทุนรวมแทนที่จะกระจายออกไปผ่านแผนการสะสมโดยสมัครใจมีความเสี่ยงในการซื้อก่อนที่จะปรับฐานตลาดอย่างมาก แต่โดยปกติแล้วจะเป็นกลยุทธ์ที่ดีกว่าในเชิงสถิติ

แผนการสะสมโดยสมัครใจเป็นเครื่องมือที่สะดวกและมีประสิทธิภาพสำหรับนักลงทุนที่ต้องการสร้างสถานะ paycheck โดย paycheck ไม่ควรใช้เป็นเหตุผลในการนั่งเงินสด