Wahed Invest: ดูที่ปรึกษา Robo อิสลามคนใหม่

Wahed Invest เป็นผู้เข้าร่วมล่าสุดในฟิลด์ robo-advisor ที่เป็นเป้าหมาย ที่ปรึกษาโรโบที่ไม่เหมือนใครนี้อ้างว่าเป็นแพลตฟอร์มการลงทุนอิสลามแบบอัตโนมัติแห่งแรกของโลกที่ควบคุมโดย ชะรีอะฮ์กฎหมายศาสนาที่ไม่เพียงควบคุมพิธีกรรมทางศาสนาเท่านั้น แต่ยังรวมถึงแง่มุมในชีวิตประจำวันของศาสนาอิสลามด้วย Wahed ได้รับการรับรองว่าเป็นที่ปรึกษาด้านความมั่งคั่งที่ปฏิบัติตามหลักจริยธรรม การลงทุนได้รับการพิจารณาโดยคณะกรรมการของนักวิชาการอิสลามและนักวิชาการด้านจริยธรรม และแพลตฟอร์มดังกล่าวได้รับการออกแบบเพื่อดึงดูดชาวมุสลิม 2 พันล้านคนทั่วโลก

ทั้งการเข้าถึงและการลงทุนได้รับการปรับแต่งสำหรับนักลงทุนรายย่อย บริการนี้มีการลงทุนขั้นต่ำ 100 เหรียญตามที่ CEO Junaid Wahed ในเมื่อไม่นานนี้ ข่าวประชาสัมพันธ์พอร์ตการลงทุนของ Wahed ทำงานได้ดีกว่า โดยมีความเสี่ยงน้อยกว่าคู่แข่งแบบเดิม ผ่านการทดสอบเบต้าตั้งแต่ปี 2015 ปัจจุบันพอร์ตโฟลิโอพร้อมให้บริการในสหรัฐอเมริกา โดยมีแผนจะขยายไปยังต่างประเทศในปี 2560 (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดู: Robos ไฮบริดเพื่อแซงหน้าคนดั้งเดิม)

การลงทุนที่สอดคล้องกับอิสลาม

การลงทุนที่สอดคล้องกับหลักชารีอะฮ์หรือที่เรียกว่าการลงทุนฮาลาลอาจถือได้ว่าเป็นส่วนย่อยของจริยธรรมและ

การลงทุนอย่างรับผิดชอบต่อสังคม. ตรงกันข้ามกับเป้าหมายของการลงทุนแบบดั้งเดิมเพื่อเพิ่มผลตอบแทนสูงสุดและลดความเสี่ยง การลงทุนที่สอดคล้องกับหลักชารีอะฮ์ได้รับการออกแบบให้เหมาะสมกับความเชื่อด้านจริยธรรมและสวัสดิการสังคมของศาสนาอิสลาม

คณะกรรมการปกครอง Wahed ใช้ชุดแนวทางปฏิบัติที่เข้มงวดเพื่อตรวจสอบการลงทุนแต่ละรายการ Wahed ไม่ได้ลงทุนในบริษัทที่ให้บริการทางการเงินที่ไม่ใช่ของอิสลาม คณะกรรมการจริยธรรมหลีกเลี่ยงการลงทุนในผู้ให้บริการ/ผู้สนับสนุนสิ่งต่างๆ เช่น การพนัน สุรา ยาสูบ และภาพลามกอนาจาร เพื่อให้สอดคล้องกับแนวทางการให้กู้ยืมของอิสลาม Wahed จะไม่ลงทุนในบริษัทที่มีรายได้ดอกเบี้ยมากกว่าประมาณ 5% ของรายได้ทั้งหมด เว้นแต่จะมีการมอบส่วนเกินให้กับองค์กรการกุศล นอกจากนี้ การลงทุนของ Wahed จะต้องรักษาอัตราส่วนของสินทรัพย์ที่ไม่ใช่ของเหลว

บริษัทที่ปรึกษาทางการเงินของ Sharia ในสหรัฐอเมริกา Straightway Ethical Advisory LLC กำกับดูแลการปฏิบัติตามและ จริยธรรมทางการเงิน ของการถือครองวาเฮดของแต่ละบุคคลประเภทของการลงทุนใน Wahed นั้นแตกต่างกัน แต่แนวทางการลงทุนก็คล้ายกับบริษัทที่ปรึกษาโรโบอื่นๆ อีกหลายแห่ง

วิธี Wahed ลงทุน

นักลงทุนเริ่มต้นด้วยการตอบคำถามที่เกี่ยวข้องกับความเสี่ยงหลายข้อ คำถามเริ่มต้นมุ่งเน้นไปที่เป้าหมายการลงทุน ความต้องการสภาพคล่อง ระยะเวลา และระดับความเสี่ยง โดยใช้ ทฤษฎีพอร์ตโฟลิโอสมัยใหม่แนวทางของ Wahed ช่วยเพิ่มประสิทธิภาพพอร์ตการลงทุนของนักลงทุนด้วยการลงทุนที่สอดคล้องกับอิสลามซึ่งให้ผลตอบแทนสูงสุดสำหรับความเสี่ยงขั้นต่ำ

หมวดหมู่การลงทุนกว้างๆ ได้แก่ ตราสารทุนทั่วโลก ส่วนของตลาดเกิดใหม่ หุ้นของสหรัฐฯ REITs, สินค้าโภคภัณฑ์ และรายได้คงที่ เมื่อใช้การลงทุนจากหมวดหมู่เหล่านี้ เปอร์เซ็นต์ของนักลงทุนในสินทรัพย์บางประเภทจะถูกกำหนดตามประเภทความเสี่ยง:

• อนุรักษ์นิยมมาก
• ซึ่งอนุรักษ์นิยม
• ปานกลาง
• ก้าวร้าวปานกลาง
• ก้าวร้าว
• ก้าวร้าวมาก

ตัวอย่างเช่น พอร์ตการลงทุนแบบอนุรักษ์นิยมมากจะเป็นเจ้าของหุ้น 15%, ตราสารหนี้ 72.5%, ทองคำ 5%, REIT 5% และเงินสด 2.5%(สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดู: Robo-Advisors และ Human Touch: Better Together?)

วิธีการปรับสมดุลของ Wahed คืออะไร?

ความถี่ของ ปรับสมดุล ถูกกำหนดโดยปัจจัยหลายประการ หากเป้าหมายของนักลงทุนหรือโปรไฟล์ความเสี่ยงเปลี่ยนแปลง พอร์ตโฟลิโอจะได้รับการปรับสมดุล สินทรัพย์จะได้รับการปรับสมดุลเมื่อมีการเพิ่มหรือถอนเงินออกจากบัญชี การเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่ในความผันผวนของตลาดอาจกระตุ้นการปรับสมดุล พอร์ตโฟลิโออาจได้รับการปรับสมดุลหากมีการเบี่ยงเบนอย่างมากจากผู้บริโภคที่คาดหวังผลตอบแทน

โครงสร้างค่าธรรมเนียม Wahed คืออะไร?

Wahed มี วิธีห่อบัญชี ค่าธรรมเนียม เช่นเดียวกับที่ปรึกษา robo ส่วนใหญ่ บริษัทจะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมตามสินทรัพย์รวมของนักลงทุนภายใต้การบริหารโดยไม่คิดค่าคอมมิชชั่นสำหรับการซื้อขายและกิจกรรมอื่นๆ นี่คือโครงสร้างค่าธรรมเนียมปัจจุบัน:

$7,500 ถึง $49,999—0.99%

$50,000 ถึง $249,999—0.79%

$250,000 ถึง $499,999—0.49%

500,000 ดอลลาร์ขึ้นไป—0.29%

บรรทัดล่าง

สำหรับชาวมุสลิมที่เคร่งศาสนาที่ปกครองโดยชารีอะฮ์ซึ่งต้องปฏิบัติตามมาตรฐานทางศีลธรรมและจริยธรรมขั้นสูงอย่างเคร่งครัด Wahed Invest Inc. น่าจะเป็นแพลตฟอร์มต้อนรับในสภาพแวดล้อม Robo-advisor โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับนักลงทุนที่ไม่มีเงินจำนวนมาก แพลตฟอร์มการลงทุนอัตโนมัตินี้เปิดประตูสู่พอร์ตการลงทุนที่มีการจัดการอย่างมืออาชีพ แม้แต่ผู้ที่ไม่ใช่มุสลิมที่สนใจแนวทางการลงทุนอย่างมีจริยธรรมก็อาจต้องการตรวจสอบ Wahed Invest