ทำไมกองทุนรวมจึงได้รับความนิยม?
กองทุนรวมได้กลายเป็นตัวเลือกยอดนิยมอย่างเหลือเชื่อสำหรับนักลงทุนที่หลากหลาย สาเหตุหลักมาจากระบบอัตโนมัติ ความหลากหลาย สิ่งเหล่านี้มีให้ เช่นเดียวกับข้อดีของการจัดการแบบมืออาชีพ สภาพคล่อง และความสามารถในการปรับแต่งได้
ประเด็นที่สำคัญ
- กองทุนรวมได้รับความนิยมส่วนหนึ่งเนื่องจากให้โอกาสนักลงทุนในการกระจายความเสี่ยง ดังนั้นจึงกระจายความเสี่ยงออกไปในการลงทุนจำนวนหนึ่ง
- กองทุนรวมดึงดูดผู้คนเพราะพวกเขาให้โอกาสนักลงทุนทั่วไปในการลงทุนในกองทุนที่มีการจัดการอย่างมืออาชีพ
- หุ้นในกองทุนรวมสามารถซื้อและขายได้ค่อนข้างง่าย เนื่องจากมีความต้องการสูงและสภาพคล่องสูงสำหรับกองทุนเหล่านี้
- มีกองทุนรวมจำนวนมากที่สามารถครอบคลุมความสนใจและความต้องการการลงทุนได้หลากหลายโดยไม่คำนึงถึงนักลงทุน
การกระจายการลงทุน
การกระจายความเสี่ยงเป็นชื่อของเกมในการลงทุน เนื่องจากช่วยให้นักลงทุนกระจายความเสี่ยงทั้งหมดของเขาออกไปในการลงทุนที่หลากหลาย เพื่อให้เกิดการกระจายความเสี่ยงที่เหมาะสมที่สุดในพอร์ตโฟลิโอที่จัดการด้วยตนเอง นักลงทุนหรือที่ปรึกษาทางการเงินของเขาจำเป็นต้องวิจัยและติดตามการลงทุนจำนวนมากในภาคส่วนและตลาดต่างๆ
ในการปรับสมดุลการถือครองหุ้นที่มีความผันผวนสูง คุณต้องรวมพันธบัตรที่มีความเสถียรสูงไว้ในพอร์ตของคุณด้วย แม้ว่าหุ้นที่มีความผันผวนสูงอาจจบลงด้วยการทำกำไรมหาศาล แต่ก็มีแนวโน้มที่จะทำให้คุณเสียเงินลงทุนจำนวนมากพอๆ กัน ในทางกลับกัน พันธบัตรรัฐบาลหรือองค์กรที่ได้รับการจัดอันดับสูง ไม่น่าจะสูญเสียมูลค่าหลักใด ๆ เมื่อเวลาผ่านไป และรับประกันว่าจะจ่าย
ดอกเบี้ยคงที่ แต่ละปี. พันธบัตรเหล่านี้จึงมีความเสี่ยงต่ำมาก แต่ก็มีศักยภาพในการทำกำไรที่ต่ำกว่านี่เป็นตัวอย่างง่ายๆ ของการกระจายความเสี่ยง ในความเป็นจริง การกระจายความเสี่ยงโดยสมบูรณ์นั้นซับซ้อนกว่ามาก กองทุนรวมได้รับความนิยมเนื่องจากการดำเนินการตามกฎหมายทั้งหมดในการสร้างพอร์ตโฟลิโอที่มีความหลากหลายอย่างเหมาะสมจะได้รับการดูแลโดยผู้จัดการกองทุน การกระจายความเสี่ยงที่แท้จริงนี้ทำให้กองทุนรวมโดยทั่วไปปลอดภัยกว่าการลงทุนในหุ้นเดี่ยว
การจัดการอย่างมืออาชีพ
อีกเหตุผลหนึ่งที่กองทุนรวมได้รับความนิยมอย่างมากคือพวกเขาได้รับการจัดการโดยผู้เชี่ยวชาญที่มีประสบการณ์ที่จำเป็นในการตัดสินความสามารถในการทำกำไรของการลงทุนที่แตกต่างกันอย่างเหมาะสม ซึ่งแตกต่างจากนักลงทุนรายย่อย ผู้จัดการกองทุนมีโอกาสน้อยที่จะยอมจำนนต่อ หลุมพรางของการลงทุนทางอารมณ์ เกิดจากความโลภและความกลัว ผู้จัดการกองทุนยังมีแรงจูงใจเฉพาะเพื่อให้แน่ใจว่าเงินทุนของพวกเขามีกำไรมากที่สุด โดยไม่คำนึงถึงความคิดเห็นของตนเองของบริษัทหรือรัฐบาลที่ออกทรัพย์สินในกองทุน พอร์ตโฟลิโอ
นอกจากนี้ การลงทุนในกองทุนรวมช่วยให้นักลงทุนไม่จำเป็นต้องกังวลเกี่ยวกับการค้นคว้าและกำหนดเวลาในการซื้อขาย ด้วยการจัดการอย่างมืออาชีพ ผู้จัดการกองทุนจะคัดเลือกสินทรัพย์แต่ละชนิดและตัดสินใจว่าจะซื้อหรือขายเมื่อใดและอย่างไรเพื่อสร้างผลตอบแทนสูงสุด
สภาพคล่อง
ประโยชน์หลักประการหนึ่งของการลงทุนในตลาดหุ้นคือนักลงทุนสามารถซื้อและขายหุ้นได้ตามต้องการ ในทำนองเดียวกัน หุ้นใน กองทุนรวมปลายเปิด สามารถซื้อหรือขายได้ตามดุลยพินิจของผู้ถือหุ้น แม้ว่าหุ้นในกองทุนรวมจะไม่มีการซื้อขายในตลาดเช่นหุ้นหรือพันธบัตร แต่ผู้ถือหุ้นสามารถไถ่ถอนหุ้นกับกองทุนได้โดยตรงหรือผ่านนายหน้าที่จดทะเบียน กองทุนรวมส่วนใหญ่จึงมีสภาพคล่องพอๆ กับการลงทุนในหุ้นแบบเดิมๆ แต่มีประโยชน์เพิ่มเติมจากการกระจายความเสี่ยงและการจัดการอย่างมืออาชีพ
ปรับแต่งได้
ปัจจัยสำคัญอีกประการหนึ่งที่เอื้อต่อความนิยมของกองทุนรวมคือมีผลิตภัณฑ์ที่มีอยู่เกือบนับไม่ถ้วน ไม่ว่าเป้าหมายการลงทุนของคุณจะเป็นอย่างไร หรือความเสี่ยงที่ยอมรับได้ เรามีกองทุนรวมที่ตรงตามความต้องการของคุณจาก กองทุนหุ้นที่มีความเสี่ยงสูงและให้ผลตอบแทนสูง ไปจนถึงกองทุนที่มีความเสี่ยงน้อยที่สุดที่ให้การเติบโตที่ช้ากว่า มั่นคงกว่า รวมถึงทุกอย่าง ในระหว่าง.
ที่ปรึกษา Insight
รีเบคก้า ดอว์สัน
Dawson Capital, Los Angeles, CA
สาเหตุหลักประการหนึ่งที่กองทุนรวมได้รับความนิยมก็เนื่องมาจากจำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำที่ต่ำ การลงทุนขั้นต่ำโดยทั่วไปคือ $1,000 เพื่อเริ่มต้น จากนั้นจึงน้อยกว่าสำหรับการลงทุนเพิ่มเติมหรือการปรับใช้ใหม่ ทำให้นักลงทุนส่วนใหญ่สามารถเข้าถึงได้
นอกจากนี้ กองทุนรวมดัชนียังได้รับความนิยมเมื่อเร็วๆ นี้ เนื่องจากดัชนีตลาดทำผลงานได้ดีเกินคาด ความจริงที่ว่าพวกมันมีความหลากหลายในสินทรัพย์หลายประเภทก็ทำให้พวกเขามีความน่าสนใจ
จากที่กล่าวมามีทางเลือกอื่นสำหรับกองทุนรวมที่มีโครงสร้างต่างกันซึ่งให้ผลประโยชน์จากการกระจายความเสี่ยงด้วย หน่วยลงทุนทรัสต์ (UITs) ลงทุนในพอร์ตหลักทรัพย์คงที่ซึ่งมักมีระยะเวลา 12-24 เดือน ดังนั้นจึงไม่คิดค่าใช้จ่ายรายปี เช่น กองทุนรวม เฉพาะค่าคอมมิชชั่นล่วงหน้าเท่านั้น