สมาคมผู้ค้ากองทุนรวม (MFDA)
สมาคมผู้ค้ากองทุนรวมคืออะไร?
สมาคมผู้ค้ากองทุนรวมแห่งแคนาดา (MFDA) เป็น องค์กรกำกับดูแลตนเอง (SRO) ที่ดูแลอุตสาหกรรมกองทุนรวมของแคนาดาที่เกี่ยวข้องกับการขาย กองทุนรวม ให้กับนักลงทุนรายย่อย
ประเด็นที่สำคัญ
- สมาคมผู้ค้ากองทุนรวมแห่งแคนาดาเป็นองค์กรกำกับดูแลตนเองที่ดูแลอุตสาหกรรมกองทุนรวมของแคนาดา
- องค์กรได้รับการยอมรับจากคณะกรรมการหลักทรัพย์ประจำจังหวัดแปดใน 10 ในแคนาดา
- สมาชิก MFDA และที่ปรึกษาของพวกเขาเป็นตัวแทนทรัพย์สินของลูกค้ามากกว่า 7 แสนล้านดอลลาร์ สมาชิกให้คำแนะนำทางการเงินแก่ครอบครัวชาวแคนาดาเก้าล้านครัวเรือน
ทำความเข้าใจสมาคมผู้ค้ากองทุนรวม (MFDA)
สมาคมผู้ค้ากองทุนรวมแห่งแคนาดา (MFDA) ก่อตั้งขึ้นในปี 2531 ในฐานะองค์กรไม่แสวงหาผลกำไรตามคำสั่งของ ผู้บริหารหลักทรัพย์ของแคนาดา (คสช.). การสร้างกองทุนดังกล่าวเกิดขึ้นเพื่อตอบสนองต่อการเพิ่มขึ้นของขนาดอุตสาหกรรมกองทุนรวมในช่วงปลายทศวรรษ 1980 ถึงสิบเท่า และท่ามกลางความกังวลว่าอุตสาหกรรมนี้ขาดโครงสร้างการกำกับดูแลที่เพียงพอ
ในบรรดาเป้าหมายที่ระบุไว้ของ MFDA คือการควบคุมการดำเนินงานของตัวแทนจำหน่ายที่เป็นสมาชิกเพื่อรักษาความเชื่อมั่นของสาธารณชนในอุตสาหกรรมกองทุนรวมของแคนาดา
ในฐานะ SRO แรงจูงใจโดยปริยายคือการลดกฎระเบียบของรัฐบาลให้น้อยที่สุด คณะกรรมการบริหารที่มีสมาชิก 13 คน ซึ่งมีกรรมการสาธารณะ 6 คน และกรรมการในอุตสาหกรรม 6 คน กำกับดูแลการดำเนินงานของ MFDAองค์กรกำกับดูแลตนเองได้รับการยอมรับจากคณะกรรมการหลักทรัพย์ประจำจังหวัด 8 ใน 10 แห่งในประเทศแคนาดาด้วยบัญชีของตัวเอง สมาชิก MFDA และที่ปรึกษาของพวกเขามีลูกค้ามากกว่า 7 แสนล้านดอลลาร์ ทรัพย์สินภายใต้การบริหาร (เอยูเอ). MFDA อ้างว่าสมาชิกให้คำแนะนำทางการเงินแก่ครัวเรือนชาวแคนาดาเก้าล้านครัวเรือน
อำนาจหน้าที่ของ กฟผ.
ในฐานะองค์กรกำกับดูแลตนเอง MFDA อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ CSA แต่มีอิสระในการกำหนดและบังคับใช้กฎระเบียบที่เกินกว่าขั้นต่ำที่กฎหมายกำหนด ในแปดจังหวัดที่รับรอง MFDA อย่างเป็นทางการ ผู้ค้ากองทุนรวมจะต้องเป็นสมาชิกของ MFDA เพื่อดำเนินการ ในควิเบก MFDA ทำงานร่วมกับ Autorité des marchés financiers (AMF)
MFDA 2018-2022 แผนยุทธศาสตร์
วิธีหนึ่งที่ MFDA ตั้งใจจะเพิ่มความเชื่อมั่นของสาธารณชนในอุตสาหกรรมกองทุนรวมของแคนาดาคือการศึกษาของสมาชิก รวมอยู่ในแผนยุทธศาสตร์ปี 2561-2565 ของ MFDA เป็นความคิดริเริ่มสำคัญในการกำหนดข้อกำหนดด้านการศึกษาต่อเนื่องสำหรับที่ปรึกษา MFDA ซึ่ง ต่างจากตัวแทนประกันชีวิตและนักวางแผนทางการเงิน ปัจจุบันไม่จำเป็นต้องได้รับเครดิตการศึกษาต่อเนื่องเพื่อรักษาใบอนุญาตใน แคนาดา.
สิ่งนี้จะทำให้สมาชิก MFDA มีความสอดคล้องกับสมาชิกของหน่วยงานกำกับดูแลอื่นๆ ของแคนาดา เช่น องค์กรกำกับดูแลอุตสาหกรรมการลงทุนแห่งแคนาดา (IIROC) โดยกำหนดให้มีหน่วยกิตการพัฒนาวิชาชีพจำนวนหนึ่งในรอบสองปีเครดิตดังกล่าวจำนวนมากมีแนวโน้มที่จะทับซ้อนกับข้อกำหนดด้านเครดิตขององค์กรกำกับดูแลตนเองในอุตสาหกรรมที่เกี่ยวข้อง แต่ MFDA ให้คำมั่นที่จะทำงานเพื่อหลีกเลี่ยงการทำซ้ำที่ไม่จำเป็น