4 กองทุนรวมดัชนีหุ้นดีของสหรัฐที่ดี

ดัชนี กองทุนรวม อุตสาหกรรมมีขนาดและความนิยมเพิ่มขึ้นเท่านั้นตั้งแต่เริ่มต้นด้วยกองทุนดัชนี 500 ของ Vanguard ในปี 2519 กองทุนดัชนีติดตามส่วนประกอบของดัชนีตลาดเช่น Standard & Poor's 500 ดัชนีและกองทุนรวมคือเครื่องมือการลงทุนที่ประกอบด้วยกองทุนรวมที่รวบรวมจากนักลงทุนจำนวนมาก

บ่อยครั้งที่นักลงทุนสนใจกองทุนรวมดัชนีมากขึ้นเนื่องจากค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานต่ำ ต่ำ การหมุนเวียนของพอร์ตการลงทุน และการเปิดรับตลาดในวงกว้างและหลากหลาย ตลอดจนโอกาสในการลงทุน อย่างเฉยเมย

ในที่นี้ เรามาดูกองทุนรวมดัชนีหุ้นชั้นนำของสหรัฐเพียงสี่กองทุนเท่านั้น ได้แก่ กองทุนดัชนี Vanguard 500 (VFIAX) กองทุน Vanguard กองทุนดัชนีตลาดหุ้นรวม (VTSAX), กองทุนดัชนี Fidelity 500 (FXAIX) และกองทุนดัชนีตลาดหุ้นรวม Schwab (SWTSX). (ข้อมูลทั้งหมดที่แสดงด้านล่างถูกต้อง ณ เมษายน 2564)

กองทุนดัชนี Vanguard 500 (VFIAX)

กองทุนดัชนีที่เริ่มต้นทั้งหมดยังคงเป็นหนึ่งในกองทุนที่ดีที่สุดสำหรับประสิทธิภาพโดยรวมในระยะยาวและต้นทุนต่ำ กองทุนดัชนี Vanguard 500 สอดคล้องกับผลตอบแทนของดัชนี S&P 500 มานานกว่าสี่ทศวรรษในขณะที่ชาร์จ ค่าธรรมเนียมการจัดการ เพียง 0.04% แต่ต้องใช้เงินลงทุนขั้นต่ำ 3,000 ดอลลาร์ พอร์ตของบริษัทที่มีมูลค่ามากกว่า 220 พันล้านดอลลาร์ใน AUM นั้นลงทุนในหุ้นขนาดใหญ่ที่แตกต่างกัน 509 ตัว โดยถ่วงน้ำหนักตามมูลค่าตลาดตามดัชนี S&P 500 จริง กองทุนดัชนี Vanguard 500 ได้ผลตอบแทนเฉลี่ยประมาณ 11% ต่อปีตั้งแต่เริ่มก่อตั้ง

กองทุนดัชนีตลาดหุ้น Vanguard Total (VTSAX)

กองทุนดัชนีตลาดหุ้น Vanguard Total เป็นหนึ่งในกองทุนแรกที่ลงทุนในตลาดหุ้นทั้งหมดโดย รวมถึงหุ้นขนาดกลางและเล็ก ซึ่งทำให้สามารถทำผลงานได้ดีกว่า S&P 500 ในช่วงหลาย ๆ ปีที่ผ่านมา ปี. อันที่จริง กองทุนนี้ถือหุ้น 3,745 หุ้น มากกว่าจำนวนหุ้นที่ถืออยู่ในกองทุน Vanguard 500 ถึง 7 เท่า

กองทุนมูลค่า 240,000 ล้านดอลลาร์นี้ติดตามดัชนี MSCI US Broad Market Index แทน ซึ่งประกอบด้วยเกือบ 100% ของทั้งหมด มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด ของหุ้นสหรัฐที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์ก (NYSE) และ NASDAQ กองทุนดัชนีตลาดหุ้น Vanguard Total ได้ผลตอบแทนเฉลี่ย 9.65% ต่อปีนับตั้งแต่ก่อตั้ง และเช่นเดียวกับกองทุนดัชนี Vanguard 500 ก็ยังมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.14% และการลงทุนขั้นต่ำ 3,000 ดอลลาร์

กองทุนดัชนี Fidelity 500 (FXAIX)

ถัดจาก Vanguard Fidelity เสนอกองทุนดัชนีที่หลากหลายที่สุดในอุตสาหกรรม กองทุนดัชนีหลักคือกองทุนดัชนี Fidelity 500 ซึ่งมีสินทรัพย์มากกว่า 308 พันล้านดอลลาร์ที่ลงทุนในหุ้น 505 โดยมี เอียง ไปสู่ภาคเทคโนโลยีสารสนเทศ การเงิน การดูแลสุขภาพ และการตัดสินใจของผู้บริโภค

เนื่องจากกองทุนสามารถลงทุนได้มากถึง 20% ของสินทรัพย์ที่อยู่นอกดัชนี S&P 500 จึงมีแนวโน้มที่จะผันผวนมากกว่าดัชนีเล็กน้อย แต่ก็มีศักยภาพที่จะแซงหน้าดัชนีได้เช่นกัน กองทุนมีผลตอบแทนเฉลี่ย 12.3% ต่อปีตั้งแต่เริ่มก่อตั้ง และอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.015% เป็นหนึ่งในกองทุนที่ต่ำที่สุดที่มีอยู่และไม่มีการลงทุนขั้นต่ำ

กองทุนดัชนีตลาดหลักทรัพย์ Schwab Total (SWTSX)

Vanguard and Fidelity อาจครองอุตสาหกรรมกองทุนดัชนีในแง่ของขนาด แต่ Schwab ก็มา แข็งแกร่งด้วยเมนูกองทุนต้นทุนต่ำของตัวเอง นำโดย Schwab Total Stock Market Index มูลค่า 16 พันล้านดอลลาร์ กองทุน. กองทุนนี้ติดตาม Dow Jones ดัชนีตลาดหุ้นสหรัฐทั้งหมดซึ่งประกอบด้วยตลาดหุ้นสหรัฐทั้งหมด กองทุนได้รับอนุญาตให้ลงทุนในอนุพันธ์ระยะสั้นและสัญญาซื้อขายล่วงหน้าเพื่อปิดช่องว่างด้านประสิทธิภาพที่มักมีอยู่ระหว่างกองทุนและดัชนี

นอกจากนี้ยังอาจเลือกที่จะเน้นการลงทุนในภาคส่วนใดส่วนหนึ่งหรือกลุ่มของภาคส่วนตามน้ำหนักสัมพัทธ์ในดัชนี นับตั้งแต่ก่อตั้งกองทุน Schwab Total Stock Market Index Fund ให้ผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปี 6.7% และมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำมากที่ 0.03% และไม่มีการลงทุนขั้นต่ำ