กองทุนรวม: ข้อดีและข้อเสีย
กองทุนรวมที่ได้รับความนิยมมากที่สุดในปัจจุบัน ยานพาหนะการลงทุน สำหรับนักลงทุนส่วนใหญ่ แต่ก่อนที่จะลงทุน สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจข้อดีที่พวกเขาเสนอและข้อเสีย
ประเด็นที่สำคัญ
- กองทุนรวมเป็นหนึ่งในตัวเลือกการลงทุนที่ได้รับความนิยมมากที่สุดในสหรัฐอเมริกา
- ข้อดีสำหรับนักลงทุน ได้แก่ การจัดการพอร์ตโฟลิโอขั้นสูง การจ่ายเงินปันผลซ้ำ การลดความเสี่ยง ความสะดวก และราคายุติธรรม
- ข้อเสีย ได้แก่ ค่าธรรมเนียมสูง ไร้ประสิทธิภาพทางภาษี การดำเนินการค้าไม่ดี และศักยภาพในการบริหารในทางที่ผิด
กองทุนรวม: ภาพรวม
มีกองทุนที่หลากหลายครอบคลุมอุตสาหกรรมที่แตกต่างกันและแตกต่างกัน ประเภทสินทรัพย์ มีอยู่. ข้อดีบางประการของการลงทุนประเภทนี้ ได้แก่ การจัดการพอร์ตโฟลิโอขั้นสูง การจ่ายเงินปันผลซ้ำ การลดความเสี่ยง ความสะดวก และราคายุติธรรม
ข้อเสียรวมสูง อัตราส่วนค่าใช้จ่าย และค่าใช้จ่ายในการขาย การจัดการในทางที่ผิด ความไร้ประสิทธิภาพทางภาษี และการดำเนินการทางการค้าที่ไม่ดี
นี่คือรายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับข้อดีและข้อเสียของกลยุทธ์การลงทุนนี้
ข้อดีของกองทุนรวม
มี หลายเหตุผล เหตุใดผู้ลงทุนจึงเลือกลงทุนในกองทุนรวมที่มีความถี่ดังกล่าว มาแยกรายละเอียดบางส่วนกัน
การจัดการพอร์ตการลงทุนขั้นสูง
เมื่อคุณซื้อกองทุนรวม คุณจะต้องจ่ายค่าธรรมเนียมการจัดการเป็นส่วนหนึ่งของอัตราส่วนค่าใช้จ่ายของคุณ ซึ่งใช้ในการจ้างผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอมืออาชีพที่ซื้อและขายหุ้น พันธบัตร ฯลฯ นี่เป็นราคาที่ค่อนข้างเล็กสำหรับการขอความช่วยเหลือจากผู้เชี่ยวชาญในการจัดการพอร์ตการลงทุน
การลงทุนซ้ำเงินปันผล
เมื่อมีการประกาศจ่ายเงินปันผลและแหล่งรายได้ดอกเบี้ยอื่นๆ ให้กับกองทุน สามารถใช้ซื้อหุ้นเพิ่มเติมในกองทุนรวมได้ ซึ่งจะช่วยให้การลงทุนของคุณเติบโตขึ้น
การลดความเสี่ยง (ความปลอดภัย)
ลดความเสี่ยงพอร์ตโฟลิโอทำได้โดยใช้ ความหลากหลายเนื่องจากกองทุนรวมส่วนใหญ่จะลงทุนในหลักทรัพย์ต่างๆ ตั้งแต่ 50 ถึง 200 หลักทรัพย์ ขึ้นอยู่กับโฟกัส กองทุนรวมดัชนีหุ้นจำนวนมากมีตำแหน่งหุ้นตั้งแต่ 1,000 ตำแหน่งขึ้นไป
สะดวกสบายและราคายุติธรรม
กองทุนรวมซื้อง่ายและเข้าใจง่าย โดยทั่วไปแล้วจะมีการลงทุนขั้นต่ำต่ำและมีการซื้อขายเพียงวันละครั้ง ณ มูลค่าทรัพย์สินสุทธิปิด (NAV) ช่วยขจัดความผันผวนของราคาตลอดทั้งวันและหลากหลาย การเก็งกำไร โอกาสที่เทรดเดอร์ในวันนั้นได้ฝึกฝน
เช่นเดียวกับการลงทุนประเภทใดก็ตาม งบประมาณ ไทม์ไลน์ และเป้าหมายกำไรที่เฉพาะเจาะจงของคุณจะเป็นตัวกำหนดตัวเลือกกองทุนรวมที่ดีที่สุดสำหรับคุณ
ข้อเสียของกองทุนรวม
อย่างไรก็ตาม การเป็นผู้ลงทุนในกองทุนรวมก็มีข้อเสียเช่นกัน ต่อไปนี้คือรายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับข้อกังวลเหล่านั้น
อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสูงและค่าธรรมเนียมการขาย
หากคุณไม่ใส่ใจกับอัตราส่วนค่าใช้จ่ายกองทุนรวมและ ค่าใช้จ่ายในการขายพวกเขาสามารถหลุดพ้นจากมือ ระมัดระวังให้มากเมื่อลงทุนในกองทุนที่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสูงกว่า 1.50% เนื่องจากจะถือว่ามีต้นทุนสูงกว่า ระวัง 12b-1 ค่าโฆษณาและค่าใช้จ่ายในการขายโดยทั่วไป มีบริษัทกองทุนดีๆ หลายแห่งที่ไม่มีค่าใช้จ่ายในการขาย ค่าธรรมเนียมลดผลตอบแทนการลงทุนโดยรวม
การจัดการในทางที่ผิด
การเลิกรา การหมุนเวียน และการตกแต่งหน้าต่างอาจเกิดขึ้นได้หากผู้จัดการของคุณใช้อำนาจหน้าที่ของตนในทางที่ผิด ซึ่งรวมถึงการซื้อขายที่ไม่จำเป็น การแทนที่มากเกินไป และการขายผู้แพ้ก่อนสิ้นไตรมาสเพื่อซ่อมหนังสือ
ไร้ประสิทธิภาพทางภาษี
ชอบหรือไม่ นักลงทุนไม่มีทางเลือกเมื่อพูดถึง กำไรจากทุน การจ่ายเงินในกองทุนรวม เนื่องจากการหมุนเวียน การไถ่ถอน กำไรและขาดทุนในหลักทรัพย์ การถือครอง ตลอดทั้งปี นักลงทุนมักจะได้รับการแจกจ่ายจากกองทุนที่เป็นเหตุการณ์ภาษีที่ไม่สามารถควบคุมได้
การดำเนินการทางการค้าไม่ดี
หากคุณทำการซื้อขายกองทุนรวมเมื่อใดก็ได้ก่อนเวลาปิดรับ NAV ในวันเดียวกัน คุณจะได้รับ NAV ราคาปิดเดียวกันสำหรับการซื้อหรือขายในกองทุนรวมของคุณ สำหรับนักลงทุนที่มองหาเวลาดำเนินการที่เร็วขึ้น อาจเป็นเพราะขอบเขตการลงทุนระยะสั้น การซื้อขายระหว่างวัน หรือเวลาของตลาด กองทุนรวมมีกลยุทธ์การดำเนินการที่อ่อนแอ