คำจำกัดความของต้นทุนและค่าใช้จ่ายกองทุนรวม

ต้นทุนและค่าใช้จ่ายของกองทุนรวมคืออะไร?

ต้นทุนและค่าใช้จ่ายเป็นค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินการ a กองทุนรวม. ต้นทุนและค่าใช้จ่ายเป็นเกณฑ์หลักในการพิจารณาคุณภาพการลงทุนของกองทุนรวม กองทุนที่ จัดการอย่างอดทน มีแนวโน้มที่จะมีค่าใช้จ่ายและค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่าเมื่อเทียบกับของพวกเขา จัดการอย่างแข็งขัน คู่หู "ปัจจัยด้านค่าใช้จ่าย" เป็นปัจจัยหลักในการให้ผลตอบแทนการลงทุนของกองทุนแก่ผู้ถือหุ้น

ทำความเข้าใจต้นทุนและค่าใช้จ่าย

เช่นเดียวกับธุรกิจอื่นๆ ต้องใช้เงินในการจัดตั้งกองทุนรวม มีค่าใช้จ่ายบางอย่างที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมของนักลงทุน เช่น การซื้อ การขาย หรือการแลกเปลี่ยนหุ้นกองทุนรวม ค่าใช้จ่ายเหล่านี้เรียกว่า "ค่าธรรมเนียมผู้ถือหุ้น" นอกจากนี้ยังมีค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานกองทุนอย่างต่อเนื่อง และ "ค่าธรรมเนียมที่ปรึกษาการลงทุน" จะถูกเรียกเก็บจาก ครอบคลุมค่าใช้จ่ายในการจัดการการถือครองกองทุน การตลาด การจัดจำหน่าย การดูแล ตัวแทนโอน กฎหมาย การบัญชี และการบริหารอื่นๆ ค่าใช้จ่าย.



ต้นทุนและค่าใช้จ่ายทำงานอย่างไร

เงินบางส่วนอาจครอบคลุมค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมและบัญชีของคุณโดยเรียกเก็บค่าธรรมเนียมและค่าบริการโดยตรง ณ เวลาที่ทำธุรกรรม นอกจากนี้ โดยทั่วไปกองทุนจะจ่ายทั้งกองทุนประจำและตามรอบกองทุน ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน หมดทุน ทรัพย์สิน. เนื่องจากค่าใช้จ่ายเหล่านี้จ่ายจากสินทรัพย์ของกองทุน ผู้ถือหุ้นของกองทุนจึงจ่ายทางอ้อม

คณะกรรมการกองทุนมีหน้าที่กำกับดูแลการดำเนินงานและการจัดการกองทุน กรรมการของกองทุนทำหน้าที่เป็นผู้ดูแลผลประโยชน์และควรปกป้องผลประโยชน์ของผู้ถือหุ้นของกองทุนและควบคุมต้นทุนและค่าใช้จ่ายให้น้อยที่สุด ความรับผิดชอบที่สำคัญที่สุดประการหนึ่งของคณะกรรมการกองทุนคือการเจรจาและ สอบทานสัญญาที่ปรึกษาระหว่างกองทุนกับที่ปรึกษาการลงทุนของกองทุน รวมทั้ง ค่าธรรมเนียมและ อัตราส่วนค่าใช้จ่าย. อัตราส่วนค่าใช้จ่ายวัดจำนวนสินทรัพย์ของกองทุนที่ใช้สำหรับค่าใช้จ่ายในการบริหารและการดำเนินงาน

ผลกระทบของต้นทุนและค่าใช้จ่าย

ต้นทุนและค่าใช้จ่ายแตกต่างกันไปในแต่ละกองทุน กองทุนที่มีต้นทุนสูงต้องทำงานได้ดีกว่ากองทุนต้นทุนต่ำเพื่อสร้างผลตอบแทนเท่าเดิม ค่าธรรมเนียมที่แตกต่างกันเล็กน้อยจากกองทุนหนึ่งไปยังอีกกองทุนหนึ่งก็สามารถเพิ่มความแตกต่างได้อย่างมากใน ผลตอบแทนการลงทุน ล่วงเวลา.

ยิ่งคุณจ่ายค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายมากเท่าไหร่ คุณก็จะมีเงินในบัญชีน้อยลงเท่านั้น พอร์ตการลงทุน. และค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายเหล่านี้เพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป

ประเภทของต้นทุนและค่าใช้จ่าย

ค่าธรรมเนียมผู้ถือหุ้น

ค่าธรรมเนียมต่อไปนี้อาจปรากฏเป็นค่าธรรมเนียมผู้ถือหุ้น:

• ปริมาณการขาย
• ค่าธรรมเนียมการขายในการซื้อ
• ค่าธรรมเนียมการขายรอตัดบัญชี
• ค่าไถ่ถอน
• ค่าธรรมเนียมการแลกเปลี่ยน
• ค่าธรรมเนียมบัญชี
• ค่าธรรมเนียมการซื้อ

ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานกองทุนประจำปี

ต่อไปนี้อาจปรากฏเป็นค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานกองทุนประจำปี:

• ค่าธรรมเนียมการจัดการ
• การจัดจำหน่าย (และ/หรือบริการ) ค่าธรรมเนียม 12b-1

ค่าใช้จ่ายอื่นๆ

ค่าใช้จ่ายต่อไปนี้อาจปรากฏเป็นค่าใช้จ่ายอื่นๆ:

• รวมค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานประจำปี (หรืออัตราส่วนค่าใช้จ่ายของกองทุน)