Определение на мениджър на финансов риск (FRM)

Какво е мениджър на финансов риск (FRM)?

Управляващ финансов риск (FRM) е професионално определение, издадено от Глобална асоциация на специалистите по риск (GARP).

Акредитацията на GARP FRM е световно призната като първостепенен сертификат за специалисти по финансов риск, работещи на финансови пазари. За да получат сертификат FRM, кандидатите трябва да преминат два строги изпита и също да работят две години в областта на управлението на риска.

FRM притежават специализирани познания за оценка на риска и обикновено работят за големи банки, застрахователни компании, счетоводни фирми, регулаторни агенции и фирми за управление на активи.

Разбиране на управителите на финансови рискове (FRM)

FRM идентифицира заплахи за активи, капацитет за печелене или успех на организация. FRM могат да работят във финансови услуги, банкиране, получаване на заем, търговия или маркетинг. Много от тях са специализирани в области като кредитен или пазарен риск.

FRM определят риска, като анализират финансовите пазари и глобалната среда, за да предскажат промени или тенденции. Ролята на FRM също е да разработва стратегии за противодействие на ефектите от потенциалните рискове.

Програмата за управление на финансовия риск (FRM)

Изпитът FRM обхваща прилагането на инструменти и техники за управление на риска в процеса на управление на инвестициите.

За да получат обозначението FRM, кандидатите трябва успешно да завършат цялостен изпит от две части и да завършат две години трудов стаж във финансите управление на риска.

Професионалисти, които притежават обозначението FRM, могат да участват в незадължително продължаващо професионално развитие. Програмата FRM следва основните стратегически дисциплини за управление на риска: пазарен риск, кредитен риск, оперативен риск и управление на инвестиции. Изпитът е признат в над 90 страни и е предназначен да измерва способността на мениджъра на финансовия риск да управлява риска в глобална среда.

Въпросите са практични и са свързани с реалния трудов опит. Очаква се кандидатите да разбират концепциите и подходите за управление на риска, както биха се прилагали за ежедневните дейности на мениджъра на риска.

Част 1 от изпита FRM е 100 въпроса, които се фокусират върху следните четири теми (тегло като такова):

• Основи на управлението на риска (20%)
• Количествен анализ (20%)
• Финансови пазари и продукти (30%)
• Модели за оценка и риск (30%)

Част 2 на изпита се състои от 80 въпроса от следните теми (претеглени, както следва):

• Измерване и управление на пазарния риск (20%)
• Измерване и управление на кредитния риск (20%)
• Оперативен риск и устойчивост (20%)
• Измерване и управление на ликвидността и съкровищния риск (15%)
• Управление на риска и управление на инвестициите (15%)
• Текущи проблеми на финансовите пазари (10%)

Промишлени перспективи за мениджърите на финансови рискове (FRMs)

През 2018 г. средното заплащане за финансовите мениджъри, включително FRM, беше 127 990 долара годишно, според Бюрото по трудова статистика на САЩ.

Очаква се заетостта на FRM да расте много по -бързо от средното за всички професии на 16% от 2018 г. до 2028 г. Бюрото заявява, че „основните функции на финансовите мениджъри, включително управлението на риска и управлението на паричните средства, се очаква да бъдат силно търсени през следващото десетилетие“.

Естествено, по -голямата част от FRM са заети в индустрията на финансовите услуги. Но търсенето на добри екипи за управление на риска е високо във всички области на икономиката; от здравеопазването и инженерството до технологиите и природните ресурси.

Според GARP, това са 10 -те най -големи компании, които използват най -много FRM:

1. ICBC
2. китайска банка
3. HSBC
4. Земеделска банка на Китай
5. Citigroup
6. KPMG
7. Дойче банк
8. Credit Suisse
9. UBS
10. PwC

FRM срещу CFA

The Определяне за дипломиран финансов анализатор (CFA) е едно от най -признатите финансови наименования в света. Когато FRM се счита за „златен стандарт“ на мениджърите на финансови рискове, CFA има същото ниво на репутация сред финансовите анализатори.

Тъй като CFA и FRM се стремят да сертифицират професионалисти във финансовата индустрия, те често се сравняват помежду си.

Основната разлика между двете е следната: FRM е по -специализирано наименование от хартата CFA. CFA обхваща широк спектър от теми, свързани преди всичко с управлението на инвестициите, включително финансов анализ, корпоративни финанси, акции, облигации, деривати и управление на портфейли.

FRM, от друга страна, се фокусира предимно върху управлението на експозицията към различни рискове, включително операционен риск, кредитен риск, пазарен риск и риск от ликвидност.

Ther FRM и CFA също имат различни изисквания.

За да спечелите вашия FRM сертификат, трябва:

• Издържайте както част 1, така и част 2 на изпитите по FRM
• Имайте две години професионален опит с финансов риск

За да спечелите своя CFA Charter, трябва:

• Имайте бакалавърска степен (или бъдете в последната година от бакалавърската си програма), за да започнете програмата CFA
• Подайте ниво 1, ниво 2 и ниво 3 на изпитите по CFA
• Станете член на CFA Institute
• Имайте опит на стойност 4000 часа в роля, свързана с инвестиции

Предимства на обозначението FRM

Спечелването на FRM сертифициране има няколко предимства.

Първо, има аспект на репутацията, който идва с програмата. Той е широко считан за водещо наименование на индустрията за управление на риска. По този начин това е силен индикатор за способности и опит в областта. С други думи, FRM има значителна тежест сред работодателите и колегите.

Като се има предвид колко бързо се променят финансовите пазари, търсенето на експерти по управление на риска вероятно ще расте само с течение на времето.

Второто предимство е очевидното образователно. Както бе споменато по -рано, сертифицирането по FRM предоставя на професионалистите задълбочено разбиране на управлението на риска. На практика това означава да знаете как да предвидите, да реагирате и да се адаптирате към критичните рискове.

Често задавани въпроси за FRM

CFA по -добър ли е или FRM?

Това до голяма степен зависи от кариерата ви. Най -общо казано, FRM са предназначени за управленски роли, които се фокусират конкретно върху риска (т.е. управител на кредитен риск, мениджър на регулаторен риск, мениджър на оперативен риск и т.н.). От друга страна, притежателите на CFA Charter са предимно професионалисти по управление на инвестиции (т.е. инвестиционен анализатор, мениджър на портфейли, финансов съветник и др.).

FRM е по -твърд от CFA?

FRM изпитите са трудни, но не толкова трудни, както изпитите CFA.

Проходимостите за FRM част 1 обикновено попадат в диапазона от 40% и 50%. За част 2 те варират между 50% и 60%.

За изпитите по CFA, исторически проценти на преминаване за ниво 1 и ниво 2 обикновено са в диапазона от 40% и 50%. Процентите на преминаване от ниво 3 обикновено са в рамките на 50%. Тази комбинация от по -ниски проценти на преминаване и още един изпит прави CFA по -твърд от FRM.

Колко струва FRM?

FRM начислява еднократна такса за записване от $ 400 на кандидати за първи път FRM.

Оттам стандартната регистрация е 750 долара за част 1 и още 750 долара за част 2. Ако се регистрирате по -рано обаче, кандидатите могат да получат отстъпка от $ 550 за част 1 и $ 550 за част 2.

Долния ред

FRM е водещият професионален сертификат за мениджъри на риска и широко признат като глобален стандарт за финансов риск. Настоящото търсене на експертни мениджъри на финансовите рискове е високо и трябва да продължи да расте само с течение на времето.

Докато CFA обикновено се счита за по -престижен и по -труден за постигане, голямото предимство на FRM се крие в неговия високоспециализиран фокус върху риска. За професионалистите, които искат да се разграничат, да увеличат перспективите за работа и да управляват по -добро заплащане, особено в областта на управлението на риска, FRM е несравнима.