Инвестиране във Forex vs. Запаси

Днешните активни инвеститори и търговци имат достъп до нарастващ брой инструменти за търговия, от изпитани акции със сини чипове до бързо развиващите се фючърсни и валутни (или валутни) пазари. Решаването на кой от тези пазари да се търгува може да бъде сложно и трябва да се вземат предвид много фактори, за да се направи най -добрият избор.

Най -важният елемент може да бъде толерантността към търговеца или инвеститора и стила на търговия. Например инвеститорите за покупка и задържане често са по-подходящи за участие на фондовия пазар, докато краткосрочните търговци-включително суинг, дневни и скалп трейдъри-може да предпочетат валута, чиято нестабилност на цените е по-голяма произнесе.

Сравняване на Forex с акции на Blue Chip

The Валутният пазар (известен още като форекс) е най -големият финансов пазар в света, отчитащ над 6,6 трилиона долара средно търгувана стойност всеки ден през 2019 г., според най -новата банка за международни разплащания.Много търговци са привлечени от валутния пазар поради високата му ликвидност, денонощната търговия и размера на ливъридж, който се предоставя на участниците.

Сини чипове, от друга страна, са акции на утвърдени и финансово стабилни компании. Тези акции обикновено са в състояние да работят с печалба по време на предизвикателни икономически условия и имат история на изплащане на дивиденти. Акциите със сини чипове обикновено се считат за по -малко нестабилни от много други инвестиции и често се използват за осигуряване на стабилен потенциал за растеж на портфейлите на инвеститорите.

И така, какви биха били основните разлики, които трябва да имате предвид, когато сравнявате валутна инвестиция с такава в сини чипове?

• Летливост. Това е мярка за краткосрочните колебания на цените. Докато някои търговци, особено краткосрочните и дневните, разчитат на променливостта, за да печелят бързи ценови промени на пазара, други търговци са по -удобни с по -малко нестабилни и по -малко рискови инвестиции. По този начин много краткосрочни търговци са привлечени от валутните пазари, докато инвеститорите за покупка и задържане може да предпочетат стабилността, предлагана от сините чипове.
• Ливъридж. Второ съображение е ливъриджът. В Съединените щати инвеститорите обикновено имат достъп до 2: 1 ливъридж за акции. Форекс пазарът предлага значително по -висок ливъридж до 50: 1, а в някои части на света има още по -висок ливъридж. Добър ли е целият този лост? Не е задължително. Въпреки че със сигурност осигурява трамплин за изграждане на собствен капитал с много малка инвестиция - валутните сметки могат да бъдат открити само с $ 100 - ливъриджът може също толкова лесно да унищожи търговска сметка.
• Търговски часове. Друго съображение при избора на инструмент за търговия е периодът, през който всеки се търгува. Търговските сесии за акции са ограничени до часовете на обмен, обикновено 9:30 ч. до 16:00 източно стандартно време (EST), от понеделник до петък, с изключение на пазарните празници. Форекс пазарът, от друга страна, остава активен денонощно от 17:00 ч. EST неделя, до 17:00 EST петък, отваряне в Сидни, след което пътува по целия свят до Токио, Лондон и Ню Йорк. Гъвкавостта да се търгува по време на американски, азиатски и европейски пазари - с добра ликвидност на практика време на деня - е допълнителен бонус за търговците, чиито графици иначе биха ограничили тяхната търговия дейност.

Сравняване на Forex с индекси

Индексите на фондовия пазар са комбинация от акции, с някакъв елемент - фундаментален или финансов -, който може да се използва като ориентир за определен сектор или за широкия пазар. На финансовите пазари в САЩ основните индекси включват Dow Jones Industrial Average (DJIA), Nasdaq Composite Index, Standard & Poor's 500 Index (S&P 500) и Russell 2000. Индексите предоставят на търговците и инвеститорите важен метод за измерване на движението на цялостния пазар.

Редица продукти осигуряват на търговците и инвеститорите широка пазарна експозиция чрез борсови индекси. Фондове, търгувани на борсата (ETF) въз основа на индекси на фондовия пазар, като например SPDR S&P 500 ETF Trust (ШПИОНИРАЙ) и Invesco QQQ, който проследява индекса Nasdaq 100, са широко търгувани.

Фючърсите на фондовия индекс и фючърсите на индекса e-mini са други популярни инструменти, базирани на базовите индекси. The електронни мини могат да се похвалят със силна ликвидност и са станали фаворити сред краткосрочните търговци поради благоприятните среднодневни ценови диапазони. Освен това размерът на договора е много по-достъпен от фючърсните договори в пълен размер на фондовия индекс. Електронните мини, включително e-mini S&P 500, e-mini Nasdaq 100, e-mini Russell 2000 и фючърсите Dow с малки размери се търгуват денонощно в изцяло електронни, прозрачни мрежи.

И така, какви биха били основните разлики, които трябва да имате предвид, когато сравнявате валутна инвестиция с такава, която играе индекс?

• Летливост. Нестабилността и ликвидността на договорите за e-mini се ползват от многото краткосрочни търговци, които участват в индексите на фондовия пазар. Да кажем, че фючърсният фючърс на основния капиталов индекс се търгува при средна дневна условна стойност (общата стойност на a активи на позицията с ливъридж) от 145 милиарда долара, надвишавайки комбинирания търгуван доларов обем от базовите 500 запаси. Средният дневен диапазон в движението на цените на договорите за e-mini дава голяма възможност за печалба от краткосрочни пазарни движения. Докато средната дневно търгувана стойност бледнее в сравнение с тази на валутните пазари, електронните мини предоставят много от същите предимства, които са на разположение на форекс търговци, включително надеждна ликвидност, среднодневни котировки за движение на цените, които благоприятстват краткосрочните печалби, и търговия извън редовния пазар в САЩ часа.
• Ливъридж. Фючърсните търговци могат да използват големи количества ливъридж, подобен на този, който е на разположение на форекс трейдърите. При фючърсите ливъриджът се нарича марж, задължителен депозит, който може да бъде използван от брокер за покриване на загуби по сметки. Изискванията за минимален марж се определят от борсите, където се търгуват договорите, и могат да бъдат само 5% от стойността на договора. Брокерите могат да изберат да изискват по -високи суми на марж. Подобно на форекс, тогава фючърсните търговци имат способността да търгуват в големи размери на позиции с малка инвестиция, създавайки възможност да се насладите на огромни печалби - или да претърпите опустошителни загуби.
• Търговски часове. Докато търговията съществува почти денонощно за електронно търгувани електронни мини (търговията спира за около час на ден, за да може институционалните инвеститори да оценяват техните позиции), обемът може да е по-нисък от валутния пазар, а ликвидността по време на пазарни часове може да бъде проблем, в зависимост от конкретния договор и времето на ден.

Данъчно третиране: Forex Vs. Акции

Тези различни инструменти за търговия се третират по различен начин в данъчното време. Краткосрочните печалби от фючърсни договори например могат да бъдат допустими за по-ниски данъчни ставки от краткосрочните печалби от акции.В допълнение, активните търговци могат да имат право да избират марка на пазара (MTM) статус за целите на IRS, който позволява приспадане на разходи, свързани с търговията, като такси за платформа или образование.

За да претендира за статут на MTM, IRS очаква търговията да бъде основната дейност на физическото лице. Публикация IRS 550 обхваща основните насоки за това как правилно да се квалифицирате като търговец за данъчни цели.Търговците и инвеститорите трябва да потърсят съвет и опит от квалифициран счетоводител или друг данъчен специалист за най -благоприятно управление на инвестиционните дейности и свързаните с тях данъчни задължения, особено от търговията с форекс може да доведе до объркващо време при организирането на вашите данъци.

Долния ред

Интернет и електронната търговия отвориха вратите за активни търговци и инвеститори по целия свят да участват в нарастващо разнообразие от пазари. Решението за търговия с акции, валутни или фючърсни договори често се основава на толерантност към риска, размер на сметката и удобство.

Ако активен търговец не е на разположение през редовни пазарни часове за влизане, излизане или правилно управление на сделки, акциите не са най -добрият вариант. Въпреки това, ако пазарната стратегия на инвеститора е да купува и държи в дългосрочен план, генерирайки стабилен растеж и печелещи дивиденти, акциите са практичен избор. Инструментът (ите), който търговецът или инвеститорът избира, трябва да се основават на това, което най -добре отговаря на стратегиите, целите и толерантността към риска.