Инвестиционна група за недвижими имоти (REIG) Определение

Какво представлява инвестиционна група за недвижими имоти (REIG)?

Инвестиционна група за недвижими имоти (REIG) се отнася до бизнес, който фокусира по -голямата част от своите усилия и капитал върху недвижими имоти. В търсене на печалба инвестиционните групи за недвижими имоти могат да изберат да купуват, обновяват, продават или финансират имоти. Инвестиционните групи за недвижими имоти обикновено изкупуват имоти с много жилища, продавайки единици на инвеститори, като същевременно поемат отговорност за администрирането и поддръжката на имота.

Обикновено инвестиционните групи за недвижими имоти или не избират, или не отговарят на условията да бъдат инвестиционен тръст за недвижими имоти (АДСИЦ).

Разбиране на инвестиционни групи за недвижими имоти (REIGs)

Инвестиционните групи за недвижими имоти се състоят от множество партньори или частни акционери. Наличието на множество източници за капиталови инвестиции осигурява по -голям набор от капитали и по -голяма способност за по -широко инвестиране.

Инвестиционните групи за недвижими имоти фокусират по -голямата част от бизнеса си върху недвижими имоти, но не са задължително подлежащи на конкретен статут на субект на недвижими имоти или задължени към определен тип операции. Като такива, те имат гъвкавост да структурират бизнеса си по няколко начина и могат да правят инвестиции в недвижими имоти по желание.

Също така инвестиционните групи за недвижими имоти могат да се занимават с други стопански дейности като финансиране на имоти, прелистване имоти, отдаване под наем на клиенти или компании за управление на имоти за част от приходите от наем или продажба на единици от имот, като същевременно се поддържа всеобхватен контрол. Като цяло няма конкретни ограничения за дейностите, в които може да участва инвестиционна група за недвижими имоти. Много REIGs ще се продават като такива, за да улеснят инвеститорите да ги идентифицират.

REIG Инвестиране

Инвестиционни недвижими имоти може да бъде привлекателен поради многоизмерния си потенциал за връщане. REIGs се стремят да се възползват от множество възможности за инвестиране чрез създаване на портфейл от инвестиции в имоти.

Като цяло съществуват няколко начина REIGs да генерират възвръщаемост. Те могат да изберат да инвестират в жилищни сгради, жилища под наем, търговски сгради или търговски единици. Той може да печели приходи от ипотечно кредитиране, отдаване под наем на имоти или такси за управление на имоти. REIG често се обръщат към инвеститори с висока нетна стойност които искат да инвестират директно в недвижими имоти, но не желаят да поемат пълни отговорности по управление на собствеността.

REIGs също така привличат инвеститори, които управляват самостоятелни имоти под наем или които се занимават с преобръщане на къщи. REIG позволява на такъв индивидуален инвеститор да закупи един или повече имоти чрез действащо дружество. Експлоатационната компания колективно управлява всички звена и се грижи за маркетинга им. В замяна на това управляващата компания взема процент от месечните наеми.

Като цяло, едно от най-големите предимства за REIGs е обединеният капитал, който те получават от структура на много партньорства или структура на капитала, базирана на дялове от корпоративен капитал. Партньорите по REIG обикновено трябва да внасят повече пари като първоначална инвестиция, отколкото други възможности за инвестиции в недвижими имоти; те обаче обикновено виждат по -голяма възвръщаемост.

Структуриране на REIG

Инвестиционните групи за недвижими имоти (REIGs) и инвестиционните тръстове за недвижими имоти (REITs) често се използват взаимозаменяемо, въпреки различното им значение. REITs, създадени от Конгреса през 1960 г., създават финансови отчети и следват приложимите данъчни закони. REIGs, от друга страна, могат да изберат да поемат всяка структура на предприятието, като двете най -често срещани са партньорства и корпорации.

Партньорство

А партньорство е бизнес, собственост на двама или повече хора, които участват в печалбите, загубите и дълговете. Партньорите поемат дялове в бизнеса пропорционално на своите инвестиции. Съгласно данъчния кодекс на САЩ партньорствата не се облагат с данък. По-скоро партньорствата преминават през целия им доход до партньорите и отчитат този доход на K-1. Партньорите, получаващи К-1, трябва индивидуално да подадат своите партньорски доходи във формуляр 1040, ако са физическо лице, или във формуляр 1120, ако са корпорация.

В зависимост от структурата на партньорството, партньорите могат или не могат да участват в управлението на бизнеса. Споразуменията за партньорство подробно описват пълните разпоредби на бизнеса, включително минимални инвестиции, такси, разпределения, гласуване на партньори и др. Някои партньорства използват съвместно структуриран форум за членове за инвестиционни решения, докато други оставят основното управление на бизнеса на няколко ръководители. По принцип екипът за управление на партньорството извлича и идентифицира сделки, преди да инвестира капитал на партньор съгласно споразумението за партньорство.

Някои партньорства за инвестиции в недвижими имоти приемат инвестиции от $ 5000 до $ 50,000. Въпреки че това може да не е достатъчно за закупуване на дял, партньорството може да обедини пари от няколко инвеститори за финансиране на имот, който е споделен и съсобствен.

корпорация

Създаването на корпорация, публична или частна, е опция за всеки бизнес. Комисията за ценни книжа и борси (SEC) управлява публичните корпорации, докато SEC Регламент D управлява частните корпорации. Публичните дружества трябва да предоставят редовен, тримесечен, прозрачен отчет за финансовите отчети. Освен това почти всяко предприятие, различно от едноличните търговци, може да избере да бъде облагано като корпорация, ако отговаря на изискванията.

Включването на бизнес позволява на компанията да продава акции от собствения капитал на бизнеса. Капиталовите акции съставляват част от общия капитал на компанията. Публичните акции се различават по стойност в зависимост от тяхната публична търговска стойност; алтернативно, частните акции се оценяват частно.

Изпълнителен мениджърски екип управлява корпорациите. Въпреки това, акциите могат да бъдат структурирани с различни права на глас, което дава възможност на някои инвеститори да споделят в цялостното управление на компанията.

Краудфандинг

Онлайн недвижими имоти краудфандинг платформите могат да бъдат известни като вид група за инвестиции в недвижими имоти. Тези платформи са структурирани като партньорства и предават целия доход на инвестиционни партньори с отчитане на K-1.

Появата на платформи за колективно финансиране на недвижими имоти улеснява както акредитираните, така и неакредитираните инвеститори да инвестират в недвижими имоти. Набирането на средства е един пример за популярна платформа за краудфандинг на недвижими имоти, която предлага на инвеститорите възможност да инвестират в дългово капиталово финансиране или да вземат част от собствения капитал в недвижими имоти.

Предимства и недостатъци на инвестиционните групи за недвижими имоти

Инвестиционните групи за недвижими имоти диверсифицират своите инвестиции, за да увеличат максимално печалбите. Обединените ресурси позволяват множество инвестиции, като често генерират по -голяма възвръщаемост.

Когато се управляват от опитни професионалисти, инвестициите на групата могат да се разнообразят достатъчно добре, за да управляват риска и да намалят жизнеността. REIGs също имат полза от това, че имат малко ограничения за това с какви дейности могат да се занимават и как работят.

Някои инвестиционни групи за недвижими имоти имат официални споразумения, определящи кога и как членовете могат да получат достъп до парите си. Така че някой, който иска да се оттегли от групата, може да не успее веднага да си възвърне инвестицията или част от печалбата.

Също така, REIGs често имат подзаконови актове, които обхващат правилата и разпоредбите и определят такси. Тези такси могат да бъдат скъпи, особено когато печалбите са малки или когато настъпят загуби. Някои групи таксуват годишно или по -често. И накрая, успехът на групата до голяма степен зависи от хората, които вземат решенията. Ако се управлява от неквалифицирани и неопитни хора, рискът може да надвишава наградата.

REIGs срещу АДСИЦ

А инвестиционен тръст за недвижими имоти (REIT) се създава, когато се формира корпорация (или тръст), която да използва парите на външни инвеститори за закупуване, експлоатация и продажба на доходоносни имоти. АДСИЦ се купуват и продават на големи борси, точно като акции и борсово търгувани фондове (ETF).

За да се квалифицира като REIT, предприятието трябва да изплати 90% от облагаемата си печалба под формата на дивиденти на акционерите. По този начин АДСИЦ избягват да плащат корпоративен данък върху дохода, докато редовната компания ще се облага с данък върху печалбата си, като по този начин изяжда възвръщаемостта, която би могла да разпредели на своите акционери. АДСИЦ са силно ликвидни, защото се търгуват на борса. С други думи, няма да се нуждаете от посредник и прехвърляне на собственост, които да ви помогнат да осребрите инвестицията си. На практика REITs са по -формализирана версия на група за инвестиции в недвижими имоти.

По този начин REIT е по -строго регулиран и има по -специфична бизнес и оперативна структура от REIG.

Често задавани въпроси за групата за инвестиции в недвижими имоти

Къде мога да намеря инвестиционни групи за недвижими имоти?

Потърсете в интернет групи за инвестиции в недвижими имоти или се свържете с инвеститори чрез сайтове за социални мрежи, като LinkedIn, за да намерите групи от интереси. Като начинаещ би било полезно да се присъедините към местна група, за да останете тясно свързани с групата и добре информирани за нейните дейности и напредък.

Как мога да се присъединя към група за инвестиции в недвижими имоти?

Можете да се присъедините към група за инвестиции в недвижими имоти или да започнете своя собствена. Професионалните мрежови групи и уебсайтове, като LinkedIn, са добра отправна точка и присъединяването към група може да бъде толкова просто, колкото подписването на споразумение и плащането на вноски.

Колко пари ми трябват, за да се присъединя към група за инвестиции в недвижими имоти?

Колко пари ви трябват, за да се присъедините към група за инвестиции в недвижими имоти, варира и до голяма степен зависи от групата. REIG често имат подзаконови актове, които всеки член трябва да спазва. Освен това всяка група определя свои собствени капиталови изисквания, ако има такива, и такси, които могат да се дължат ежегодно или по -често.

Какво да търся в група за инвестиции в недвижими имоти?

Потърсете група за инвестиции в недвижими имоти с мисия, съобразена с вашите цели. Прегледайте историята на групата, както и тяхното представяне. Не всяко начинание трябва да бъде успешно, но трябва да има достатъчно успехи, за да стане привлекателен вариант. Също така се уверете, че вземащите решения са информирани, опитни и квалифицирани.

Как да създадете инвестиционна група за недвижими имоти?

Преди да започнете, направете задълбочено проучване на това, което е необходимо за създаване на група за инвестиции в недвижими имоти и дали е възможно да го направите. Консултирайте се с професионалисти в областта на недвижимите имоти или други, които управляват REIGs, за да разберете какво е свързано и какво да очаквате. Създайте план за това как искате вашата REIG да работи (например правила, такси и срещи) и в какви видове недвижими имоти искате да инвестирате; след това поискайте членове, включително тези, които имат опит и опит в инвестициите в недвижими имоти. След като групата се формира, предлагайте на инвеститорите.

Колко пари са ви необходими, за да започнете инвестиционна група за недвижими имоти?

Партньорите -основатели на група за инвестиции в недвижими имоти вероятно ще бъдат най -големите инвеститори, допринасящи между 5000 и 50 000 долара. Това, което е необходимо за създаване на инвестиционна група, зависи от това как ще бъде структурирана групата и какъв тип начинания за недвижими имоти се търсят.

Долния ред

Инвестирането в недвижими имоти може да бъде доходоносно, но може да бъде трудно, когато се извършва самостоятелно. Инвестиционните групи за недвижими имоти предоставят възможност за инвестиране в недвижими имоти, без да поемат единствено ангажимента и да бъдат източник на финансиране. Ако искате да се присъедините към клуб за инвестиции в недвижими имоти, първо направете задълбочено проучване; след това идентифицирайте групата, която е тясно свързана с вашите цели.