4 водещи ETF на паричния пазар за запазване на капитала

Борсово търгуваните фондове на паричния пазар (ETF) са необходима част от портфейлите на много инвеститори, тъй като осигуряват безопасност и запазване на капитала на бурен пазар. Тези средства обикновено инвестират в висококачествени и много ликвидни краткосрочни дългови инструменти като САЩ Съкровищни ​​облигации и търговска хартия, които обикновено не осигуряват значителен доход.

Докато ETF на паричния пазар инвестират по-голямата част от средствата си в парични еквиваленти или ценни книжа с висок рейтинг с много краткосрочни падежи, някои могат да инвестират част от активите си в по-дългосрочни или с по-нисък рейтинг ценни книжа. Инвеститорите трябва да разберат, че тези ценни книжа представляват по -висок риск.

Въпреки че всички инвестиции представляват някои рискове, следните ETF на паричния пазар са относително безопасен вариант за инвеститорите:

• iShares Кратко съкровищни ​​облигации ETF (SHV)
• BlackRock ETF с краткосрочен падеж на облигации (БЛИЗО ДО)
• SPDR Bloomberg Barclays 1-3 месеца T-Bill ETF (BIL)
• Invesco Ултра къса Продължителност ETF (GSY)

Прочетете, за да научите повече за тези инвестиции. Информацията, предоставена тук, е актуализирана към 11 май 2021 г.

iShares ETF с къси съкровищни ​​облигации

The iShares ETF с къси съкровищни ​​облигации търгува на Nasdaq и инвестира в най -краткия край на крива на доходност като се фокусира върху държавните облигации на САЩ, които имат срок от един месец до една година до падежа. Фондът отнема много малко кредитен риск или лихвен риск и следователно като цяло доставя много ниска възвръщаемост. Средният годишен процент на възвръщаемост на ETF от създаването му през 2007 г. е 0,99%. Но това е много безопасен фонд, в който да паркирате активи по време на бурни пазари.

Фондът има 39 холдинга, инвестиращи около 52% от своите 14,9 милиарда нетни активи в щатски ценни книжа. Останалите 48% се инвестират в пари и/или деривати. Всички инвестиции в облигации на фонда са най -високи рейтинг на облигациите на AAA. ETF има ниско съотношение на разходите от 0,15%.

От юли 2016 г. ETF започна да проследява ICE Short US Treasury Securities Index. Той не изпълнява добре своя бенчмарк с едногодишна възвращаемост от -0.01% в сравнение с 0.11% за индекса.

BlackRock ETF с краткосрочен мандат

The BlackRock ETF с краткосрочен мандат инвестира по-голямата част от активите си в ценни книжа с фиксиран доход с инвестиционен клас със средна продължителност, която обикновено е по-малка от една година. Фондът се управлява активно, което означава, че не се опитва да съответства на представянето на индекс.

От нетните активи на фонда в размер на 4,7 млрд. Долара, 15,2% от активите му са в брой, а 10,7%-в обезпечени с активи ценни книжа. Приблизително 24% от облигациите на фонда получават рейтинги AAA, около 6% получават рейтинги AA и около 32,5% получават рейтинги A. Останалите облигации получават рейтинги BBB или BB.

Първите пет стопанства в ETF са:

• Каса на BLK
• Тристранно Goldman Sachs & Co, LLC
• Charter Communications Operating LLC
• FordF_19-3 A2
• Bayer US Finance LLC

Този ETF има мрежа съотношение на разходите от 0,25%.

SPDR Bloomberg Barclays 1-3 месечна T-Bill ETF

SPDR Bloomberg Barclays 1-3 месечна T-Bill ETF се стреми да проследи представянето на Bloomberg Barclays 1-3-месечния индекс на американските съкровищни ​​бонове и се търгува на NYSE Arca Exchange. Фондът инвестира в най -краткия край на кривата на доходност и се фокусира върху нулев купон Съкровищни ​​ценни книжа на САЩ с оставащ падеж между един и три месеца. Поема много малък кредитен или лихвен риск и следователно се стреми да осигури безопасна възвръщаемост. Поради кратката продължителност на инвестициите в портфолиото му, ETF се ребалансира в края на месеца.

Инвеститорите не трябва да очакват високи доходи от 1-3-месечния ETF на TDR Bill на SPDR Bloomberg Barclays. От създаването си през 2007 г. фондът е генерирал средна годишна доходност от 0,76%. Фондът обаче може да бъде разумен инвестиционен вариант по време на нестабилните пазари. Имайте предвид, че дори много краткосрочните инвестиции носят пазарни рискове, особено когато краткосрочните лихвени проценти са нестабилни.

Фондът има 12 милиарда долара чисти активи, като над 28 милиона долара са инвестирани в пари. Съотношението на разходите на фонда е 0,14%.

Invesco Ultra Short Duration ETF

The Invesco Ultra Short Duration ETF се опитва да увеличи максимално текущите приходи, да запази капитала и да поддържа ликвидност за инвеститорите. Фондът се управлява активно и инвестира поне 80% от общите активи в ценни книжа с фиксиран доход. Той се стреми да надмине ICE Bank of America-Merrill Lynch индекс на американските съкровищници. Към 30 април 2021 г. той получи обща оценка от четири звезди от Morningstar от 198 фонда.

Този ETF държи ценни книжа със средна стойност продължителността на по-малко от година, включително държавни ценни книжа на САЩ, корпоративни облигации и облигации с висока доходност. Частта с висока доходност може да увеличи печалбите, но също така може леко да увеличи риска на фонда. Но краткосрочната продължителност на стопанствата с висока доходност може да смекчи риска.

Малко по-рисковото портфолио на фонда е генерирало малко над средната доходност спрямо други фондове на паричния пазар на ETF. Фондът генерира едногодишна възвръщаемост от 0,12%, тригодишна възвръщаемост от 1,5%и петгодишна възвръщаемост от 1,2%. има 3,02 милиарда щатски долара чисти активи и коефициент на общите разходи от 0,22%, което е по -високо от средния паричен пазар фонд.