Кога взаимните фондове се считат за лоша инвестиция?

Взаимните фондове се считат за относително безопасни инвестиции. Взаимните фондове обаче се считат за лоша инвестиция, когато инвеститорите считат определени негативни фактори за важни, като например високи съотношения на разходите начислявани от фонда, различни скрити такси за натоварване отпред и отзад, липса на контрол върху инвестиционните решения и намалена възвръщаемост.

Големи съотношения на годишните разходи

Взаимните фондове са длъжни да оповестяват колко начисляват годишно своите инвеститори в проценти, за да компенсират разходите за управление на инвестиционен бизнес. Брутната доходност на взаимен фонд се намалява с процента на съотношението на разходите, който може да бъде много висок в диапазона от 2% до 3%. Исторически по -голямата част от взаимните фондове генерират пазарна възвръщаемост, ако следват относително стабилен фонд, като например бенчмарка S&P 500. Прекомерните годишни такси могат да направят взаимните фондове непривлекателна инвестиция, тъй като инвеститорите могат да генерират по -добра възвръщаемост, като просто инвестират в ценни книжа на широк пазар или фондове, търгувани на борса.

Заредете такси

Много взаимни фондове имат различни класове акции, които идват заедно с предния или задния край натоварвания, които представляват такси, наложени на инвеститорите по време на покупката или продажбата на акции на фонд. Някои резервни натоварвания представляват условни отсрочени такси за продажби, които могат да спаднат в продължение на няколко години. Също така се таксуват много класове акции на фондове 12b-1 такси в момента на продажба или покупка. Таксите за натоварване могат да варират от 2% до 4%, а също така могат да изядат възвръщаемостта, генерирана от взаимни фондове, което ги прави непривлекателни за инвеститорите, които желаят да търгуват често с акциите си.

Липса на контрол

Тъй като взаимните фондове вършат цялата работа по бране и инвестиране, те могат да бъдат неподходящи за инвеститорите, които искат да имат пълен контрол над портфейлите си и да могат да балансират редовно своите притежания основа. Тъй като проспектите на много взаимни фондове съдържат предупреждения, които им позволяват да се отклонят от заявеното инвестиционни цели, взаимните фондове могат да бъдат неподходящи за инвеститорите, които желаят да имат постоянни портфейли. Когато избирате взаимен фонд, е важно да проучите инвестиционната стратегия на фонда и да видите кой индексен фонд може да проследява, за да видите дали е безопасен.

Връща разреждане

Не всички взаимни фондове са лоши, но те могат да бъдат силно регулирани и не им е позволено да държат концентрирани дялове над 25% от общия им портфейл. Поради това взаимните фондове могат да генерират намалена възвръщаемост, тъй като те не могат да концентрират портфейлите си в едно най-добре представящо се стопанство, както би направила отделна акция. Като се има предвид това, очевидно може да бъде трудно да се предвиди кои акции ще се представят добре, което означава, че повечето инвеститори, които искат да диверсифицират портфейлите си, са частни от взаимните фондове.