Недвижими имоти и краудфандинг: нов път за инвеститорите

Могат ли две инвестиционни нагласи-една стара и една нова-да се разбират помежду си, без да се побъркват? Това е ключовият въпрос, който се поставя краудфандинг на пазара на недвижими имоти, като на един се отговаря най -вече положително. Тази странна двойка краудфандинг среща недвижими имоти изглежда се свързва доста добре и дава на инвеститорите нов начин ливъридж инвестиции на световния пазар на недвижими имоти.

Най -вече за по -заможни инвеститори (засега)

Наистина сайтът за групово финансиране на недвижими имоти iFunding изчислява размера на комбинирания пазар на повече от 11 трилиона долара! На неотдавнашна индустриална конференция в Ню Йорк Маркли Родерик, адвокат от компютър Flaster/Greenberg и модератор на конференцията, се обърна към новите разпоредби, свързани с Jumpstart Нашите стартиращи бизнес (JOBS) Закон от 2012 г. Тези правила позволяват предимно заможни инвеститори (с нетна стойност от 1 милион долара или повече), за да получите директен достъп до пазара на недвижими имоти чрез краудфандинг, или взаимно кредитиране (сред другите инвестиционни пазари).

Докато САЩ Комисия по ценни книжа и борси проучва начини да позволи на инвеститорите от всички нива на доходи да имат достъп до пазара на недвижими имоти онлайн, Родерик казва, че по -богатите инвеститори вече инвестират в сайтове за краудфандинг като iFunding, Недвижими имоти Могул, CrowdStreet, и Събиране на средства. „Ако само малък процент от тях инвестират само малка част от активите си в недвижими имоти, пазарът ще бъде трилиони долари“, обяснява Родерик.

Краудфандинг за недвижими имоти

Краудфандингът използва социални мрежи като приятели, семейство и колеги, свързани чрез социална медия уебсайтове като Facebook, Twitter и LinkedIn, за да получите информация за нов бизнес и да привлечете широк спектър от индивидуални инвеститори. Краудфандингът има потенциала да разшири значително групата от потенциални инвеститори, от които могат да се набират средства извън традиционния кръг от вътрешни лица, собственици, роднини и рискови капиталисти. Последните промени в законите около това кой може да инвестира в недвижими имоти по този начин и как отвориха вратата за повече краудфандинг.

Недвижим имот индустриални групи вече се качват на борда за краудфандинг, рекламирайки относително нискорисков достъп до пазара на недвижими имоти в САЩ. “Краудфандинг за недвижими имоти не е съвсем ново явление “, напомня ни Асоциацията за развитие на търговски недвижими имоти в изявление, направено през есента на 201 г.; „Много играчи излязоха на терена. Въпреки че всяка от тези платформи има своя собствена ниша и стратегия, с различни нива на минимални инвестиции, всички са насочени към акредитирани инвеститори които отговарят на специфични изисквания за нетна стойност и/или годишен доход. Обратно, краудфандингът съгласно Закона за JOBS ще отвори полето за много повече по -малки инвеститори. "

Какви са плюсовете и минусите на краудфандинга за инвеститорите? С една дума, това се свежда до риск и за двете страни; по -конкретно колко информация инвеститорите искат да усвоят онлайн. Според доклада, както разработчиците на недвижими имоти, така и инвеститорите могат да извлекат значителна финансова възвръщаемост чрез краудфандинг и двамата са в състояние да разпределят рисковете си.

Плюсове и минуси на краудфандинга за недвижими имоти

Как да започнете

За да започнете с краудфандинга в недвижими имоти, Джилиен Хелман, главен изпълнителен директор в Realty Mogul, съветва да отидете с фирма, която ще съществува известно време.

„Първо, работи с компания за краудфандинг, която ще оцелее," тя казва. „Това означава добре с главни букви. Това, което ме плаши, е броят на компаниите за краудфандинг, които се ръководят от двама студенти, които току -що са завършили колеж, и които не са капитализирани. "

Дарън Поудърли, съосновател на CrowdStreet.com, казва, че правите вашите надлежна проверка е по -важно за недвижими имоти, отколкото за други инвестиции, що се отнася до работата с a компания за краудфандинг отива. „От гледна точка на инвеститора, човек трябва да се погрижи да проучи платформите, на които те търсят възможности за инвестиции“, казва Прадърли. „Не всички платформи са създадени равни и множество бизнес планове се тестват, за да се с главни букви за тази нововъзникваща тенденция. "

Powderly специално съветва инвеститорите да разследват основателите и висшето ръководство на платформа или фирма за краудфандинг, за да сте сигурни, че имат отлична репутация, която почива на предишния бизнес опит. „Ключовият опит в областта на финансите, недвижимите имоти и технологиите е от съществено значение за функционирането на надеждна и надеждна платформа“, добавя той. „Инвеститорите трябва да се стремят към платформи, които предлагат отлични резултати обслужване на клиенти - не само по време на процеса на набиране на средства, но и след сделката изцяло финансиран и затворена. Въпреки факта, че има 50 плюс платформи в някакъв режим на работа, има само половин дузина, които се очертават като лидери в пространството. Инвеститорите трябва да проучат множество платформи и да изберат първите си три според техните инвестиционни цели и предпочитания потребителски опит.

След като сте решили да инвестирате в недвижими имоти по този начин, едно от основните предимства е, че можете да разпределите по -нисък размер на капитала за всяка от вашите инвестиции, финансирани от колективно финансиране. Можете да намерите редица различни проекти, които може да изискват само 500 или 1000 долара, което улеснява диверсификацията. Друго предимство от преминаването по този маршрут е, че обикновено няма инвестиционни такси, за разлика от допълнителните разходи, които бихте очаквали да заплатите с традиционни инвестиции в недвижими имоти, като напр. разходи за затваряне или комисионни за брокери.

Прозрачността е от решаващо значение

Прахово съветва да се търсят платформи за краудфандинг и спонсори, които да признават рисковете, като същевременно осигуряват образователен подход към управление на риска. „Повечето платформи за групово финансиране на недвижими имоти днес позволяват само на акредитирани инвеститори, както е определено от SEC, да инвестират“, казва той. „Акредитираните инвеститори се съветват да инвестират суми, които са им удобни, предвид общия им инвестиционен портфейл.“

Друг съвет: инвестирайте само в предложения от спонсори, на които имате доверие, и за които сте сигурни, че ще се грижат за вашите най -добри интереси в добри и лоши времена.

„Ако инвеститорът не разбира как се използват парите му, рисковите фактори на инвестицията и какви фактори влияят върху тях възвръщаемост на инвестициите, тогава те трябва да потърсят съвет от техния доверен инвестиционен съветник или да предадат инвестицията “, добавя Powderly. „Ще има много други възможности за инвестиции, от които да избирате, така че не бързайте да вземате неинформирано инвестиционно решение.“

Професионална платформа за финансиране на недвижими имоти трябва да предоставя на инвеститорите широки възможности за комуникация относно предлагането, включително запознаване директно с спонсор от списъка на конкретния имот.

Нова регулаторна среда

Катализаторът за стартиране на колективно финансиране за инвестиции в недвижими имоти, заедно с други видове бизнес начинания, беше приемането на Закона за JOBS през 2012 г. Доскоро възможността за рекламиране и привличане на инвеститори за инвестиции в недвижими имоти беше ограничена. Законът за работни места (дял II) драматично промени начина, по който инвестиционният капитал може да бъде набран чрез промяна на съществуващия Регламент D. правила, по -специално тези, отнасящи се до това как компаниите могат да предлагат и продават своите ценни книжа, без да се налага да регистрират последните в Комисията за ценни книжа и борси на САЩ (SEC).

В миналото, Правило D, Правило 506 поставя ограничения за усилията за набиране на средства, като по-специално ограничава набирането на средства само до преди това взаимоотношения и предотвратяване на спонсор или друга страна от открито настояване или реклама на тези частни инвестиции възможности. Новото правило 506 (в) позволява на емитенти, спонсори, синдикати и други, които набират капитал от частни лица инвеститорите да рекламират тези възможности за частни инвестиции на акредитирани инвеститори при определени условия. Това правило влезе в сила на септември. 23, 2013. Новото федерално законодателство представлява огромна промяна за спонсорите, които събират средства за придобиване или развитие на недвижими имоти.По същество дял II дава на фирмите за краудфандинг зелена светлина да насочат пазара към голям набор от потенциални инвеститори чрез социалните медии и интернет. Той също така създаде ново средство за инвеститорите за по -лесен достъп до възможностите за директни инвестиции в недвижими имоти.

Както отбелязва Powderly, за първи път инвеститорите имат директен достъп до избор на частни недвижими имоти предложения за имоти, по които те могат да разглеждат, проучват и да вземат добре информирани инвестиционни решения на линия.

Долния ред

Краудфандингът на пазара на недвижими имоти обещава да бъде революция. Току -що тръгва, но вече привлича впечатляващи нива на интерес от страна на сериозни инвеститори. Докато краудфандингът на недвижими имоти по своята същност е рисков, инвестициите в недвижими имоти могат да помогнат за разнообразяване на портфолиото ви и да осигурят конкурентна възвръщаемост. Не забравяйте, че засега все още трябва да сте акредитиран инвеститор в САЩ, но тъй като този пазар става все по -популярен, надеждите са, че той също става по -достъпен за обикновените американци.