Асоциация на инвестиционните съветници (IAA) Определение
Какво представлява Асоциацията на инвестиционните съветници (IAA)?
Асоциацията на инвестиционните съветници (IAA) (по -рано известна като Асоциацията на инвестиционните консултанти на Америка или ICAA) е организация с нестопанска цел, чиито членове работят в инвестиционното консултиране професия. Американската асоциация на инвестиционните съвети представлява интересите на своите членове пред регулаторни органи, като Комисията за ценни книжа и борси (SEC).
Той също така установява стандарти и принципи, предназначени да управляват действията на своите членове, включително тези, свързани с доверителни задължения. ICAA изигра активна роля в Конгреса на САЩ със създаването на Закон за инвестиционните съветници от 1940 г., федерален закон, регулиращ инвестиционните консултанти и професионалисти.
Ключови извадки
- Асоциацията на инвестиционните съветници (IAA) е асоциация на финансовата индустрия, натоварена да обслужва интересите на регистрираната от SEC професия за инвестиционни консултации.
- IAA предоставя различни услуги и ползи на своите членове, включително представлява интересите на инвестиционните съветници пред Конгреса, SEC, законодателните органи на щата и други органи.
- Първоначално основана през 1937 г. като Американската асоциация на инвестиционните консултанти (ICAA), тя започва да работи под псевдонима IAA през 2005 г.
Разбиране на Асоциацията на инвестиционните съветници (IAA)
Основана през 1937 г., Американската асоциация на инвестиционните консултанти (ICAA), както беше известна по онова време, изигра голяма роля роля в приемането на няколко части от федералното законодателство, регулиращи инвестиционния съветник и инвестициите индустрия. През 2005 г. организацията промени името си на Асоциация на инвестиционните съветници (IAA).
Днес нарастващото членство на IAA се състои от повече от 650 фирми, които управляват активи в размер на 25 трилиона долара за голямо разнообразие от клиенти, включително физически лица, тръстове, инвестиционни компании, частни фондове, пенсионни планове, държавни и местни власти, дарения, фондации и корпорации.
включва повече от 300 инвестиционни консултантски фирми, които колективно управляват активи на клиенти над 4 трилиона долара.Инвестиционните консултанти управляват активи за редица клиенти, включително физически лица, семейства, институции и др като публични и частни пенсионни планове, корпоративни фондове, взаимни фондове, хедж фондове, благотворителни организации и дарения.
Всички съставни дружества на IAA могат да се представят като „инвестиционен съветник“ съгласно член 208, буква в) от Закона за съветниците.Като такива, членовете на IAA са ограничени до продажба само на инвестиционни съвети и услуги за управление на инвестиции на клиенти, но те не могат да събират комисионни или да генерират печалба от транзакциите, които извършват улесняват. Членовете на IAA могат да бъдат обезщетени строго въз основа на договорени такси за предоставени инвестиционни услуги, където парите, които събират, са преди всичко функция на процент от управляваните активи (AUM).
През 2005 г., след 68 години съществуване, ICAA промени името си на Асоциация на инвестиционни съветници (IAA).
Правила за асоцииране на инвестиционни съветници
Въпреки че специфичните правила, които членовете на IAA трябва да спазват, са подробни, като цяло те обхващат доверително задължение към клиентите, с основна предпоставка за даване на подходящи препоръки за своите клиенти. И по закон членовете на IAA трябва да се придържат към следните разпоредби:
- Законът за инвестиционните съветници от 1940 г.
- Всички правила и разпоредби, които Комисията по ценните книжа и борсите е издала съгласно Закона за съветниците
- Законът за ценните книжа от 1933 г.
- Законът за борсата с ценни книжа от 1934 г.
- Закона за стоковата борса (CEA)
- Всички правила и подзаконови актове, създадени от Общински съвет за управление на ценни книжа (MSRB)
Съветниците, които не спазват правилата и разпоредбите, подлежат на редица граждански глоби и наказателни санкции.