Как да изчисля възвръщаемостта на портфейла си за годината (YTD)?

За да изчислите годишната доходност (YTD) възвръщаемостта на портфейла, извадете началната стойност от текущата стойност и разделете на началната стойност. Умножете по 100, за да преобразувате тази цифра в процент, което е по -полезно от десетичния формат за сравняване на възвръщаемостта на отделните инвестиции.

Какво е връщането от годината до момента?

Доходността от началото на годината е сумата на печалбата (или загубата), реализирана от инвестиция от първия търговски ден на текущата календарна година. Изчисленията от началото на годината обикновено се използват от инвеститорите и анализаторите за оценка на представянето на портфейл или за сравняване на последните резултати на редица акции.

Използването на периода на YTD определя обща времева рамка за оценка на ефективността на ценните книжа една спрямо друга и спрямо техните критерии. Той е полезен и за измерване на ценовите движения спрямо други данни, като например икономически показатели.

Гледайте и по-дългосрочно

Измерването на YTD е важно, но имайте предвид, че информацията, която предава, е ограничена. Повечето инвеститори и анализатори разглеждат и по-дълги периоди от време, като тригодишни и петгодишни възвръщаемост, за да преминете през краткосрочните тенденции и да видите как се представя портфолиото, акцията или индексът с течение на времето.

Изчисляване на възвръщаемостта за годината

Изчисляването на възвръщаемостта на целия портфейл от началото на годината е същото като за една инвестиция. Вземете текущата стойност на всички активи в портфейла и извадете общата сума, инвестирана на предходния 1 януари. Това прави общата възвръщаемост от началото на годината в долари.

Разделянето на тази цифра на първоначалната стойност и умножаването на 100 преобразува цифрата в процент, който представлява възвръщаемостта, генерирана от всеки първоначално инвестиран долар.

Пример за връщане от YTD

Да предположим, че на 1 януари миналата година сте инвестирали общо 50 000 долара в три актива. На 31 декември портфейлът се състои от същите три актива, след това на стойност 10 000, 15 000 и 35 000 долара. Възвръщаемостта от началото на годината в долари е $ 60 000 - $ 50 000, което се равнява на печалба от 10 000 долара.

Следователно процентът на възвръщаемост от началото на годината е 20%или $ 10 000 / $ 50 000 * 100.

През последната година всеки инвестиран долар донесе 20 цента печалба.

Факторинг на лихви и дивиденти

Ако вашата инвестиция е платила лихва или дивиденти през годината, тази сума трябва да бъде включена в текущата стойност на портфейла, тъй като се отчита като печалба.

Да предположим, че активите в горния пример също изплащат годишни дивиденти на обща стойност 500 долара. Тогава възвръщаемостта от YTD е 21%или ([$ 60 000 + $ 500] - $ 50 000) / $ 50 000 * 100. Въпреки че стойността на портфейла не се е променила, неговата възвръщаемост от началото на годината е по -висока, тъй като генерира приходи чрез дивиденти, както и капиталови печалби.