Стратегии за мечи пазар

А мечи пазар се отнася до широко разпространен спад в цените на активите с най -малко 20% от последните върхове. Ясно е, че тези времена не очакват с нетърпение, но борбата може да бъде опасна. Тук ще ви преведем през осем важни инвестиционни стратегии и начини на мислене, за да ви помогнем да останете спокойни и да играете мъртъв, когато фондовата борса прокара пръст върху вашите възвръщаемост.

Дръжте страховете си под контрол

Има една стара поговорка на Уолстрийт: „Дау се изкачва по стена на тревогата“. С други думи, с течение на времето Dow продължава да се покачва въпреки икономическите проблеми, тероризма и безброй други бедствия. Инвеститорите трябва да се опитват винаги да отделят емоциите си от процеса на вземане на инвестиционни решения. Това, което един ден изглежда като огромна глобална катастрофа, може да се запомни като нищо повече от проблясък на екрана на радара няколко години по -късно. Не забравяйте, че страхът е емоция, която може да замъгли рационалната преценка на дадена ситуация. Запазете спокойствие и продължете!

Натрупвайте с усредняване на разходите в долари

Най -важното нещо, което трябва да имате предвид по време на икономическо забавяне, е, че е нормално фондовият пазар да има отрицателни години - това е част от бизнес цикъла. Ако сте дългосрочен инвеститор (което означава времеви хоризонт от 10+ години), една от възможностите е да се възползвате усредняване на разходите в долари (DCA). Купувайки акции независимо от цената, в крайна сметка купувате акции на ниска цена, когато пазарът е спаднал. В дългосрочен план разходите ви ще "намалят средно", оставяйки ви по -добра обща входна цена за вашите акции.

Играйте Dead

По време на мечи пазар мечките управляват и биковете нямат шанс. Има една стара поговорка, че най -доброто нещо, което трябва да направите по време на мечи пазар, е да играете мъртъв - това е същият протокол, сякаш сте срещнали истински гризли в гората. Съпротивата би била много опасна. Като запазите спокойствие и не правите никакви внезапни движения, ще се спасите да не станете обед на мечка. Да играеш мъртъв във финансово отношение означава да вложиш по -голяма част от портфолиото си паричния пазар ценни книжа, като депозитни сертификати (CD), съкровищни ​​бонове на САЩ и други инструменти с висока ликвидност и кратък падеж.

Разнообразявайте

Наличието на процент от портфолиото ви, разпределен между акции, облигации, парични средства и алтернативни активи, е ядрото на разнообразяване. Как ще нарязвате портфолиото си зависи от вашата толерантност към риска, времевия хоризонт, целите и т.н. Положението на всеки инвеститор е различно. Правилната стратегия за разпределение на активите ще ви позволи да избегнете потенциално негативните ефекти, произтичащи от поставянето на всичките ви яйца в една кошница.

Инвестирайте само това, което можете да си позволите да загубите

Инвестирането е важно, но също така яденето и поддържането на покрив над главата ви. Не е разумно да се вземат краткосрочни средства (т.е. пари за ипотека или хранителни стоки) и да се инвестират в акции. Като общо правило, инвеститорите не трябва да участват в акции, освен ако нямат инвестиционен хоризонт от поне пет години, за предпочитане по -дълго, и те никога не трябва да инвестират пари, които не могат да си позволят да загубят. Не забравяйте, че пазарите на мечки и дори малки корекции могат да бъдат изключително разрушителни.

Търсете добри стойности

Мечите пазари могат да предоставят големи възможности за инвеститорите. Номерът е да знаете какво търсите. Пребит, очукан, подценен: всичко това е описание на акциите по време на мечи пазар. Инвеститорите на стойност като Уорън Бъфет често разглеждат мечите пазари като възможности за закупуване, защото оценките на добрите компании се набиват заедно с бедните компании и се намират на много привлекателни оценки. Бъфет често изгражда позициите си в някои от любимите си акции по време на по-малко от весело време пазарът, защото знае, че природата на пазара е да наказва дори добрите компании с повече от тях заслужават.

Направете равносметка в отбранителните индустрии

Отбранителни или нецикличните акции са ценни книжа, които обикновено се представят по-добре от общия пазар в лоши времена. Тези видове акции осигуряват постоянен дивидент и стабилни печалби, независимо от състоянието на общия пазар. Компаниите, които произвеждат домашни нетрайни стоки-като паста за зъби, шампоан и крем за бръснене-са примери за отбранителна индустрия, защото хората все още ще използват тези продукти в трудни времена.

Отидете накратко

Има начини да печелите от падане на цените. Къса продажба е един от начините да направите това, да вземете назаем акции в компания или ETF и да ги продадете - с надеждата да ги изкупите обратно на по -ниска цена. Късите продажби изискват маржин сметки и биха могли да причинят вредни загуби, ако пазарите се повишат и се наберат къси позиции, притискайки цените още по -високо. Опции за поставяне са друг избор, които печелят стойност с падане на цените и които гарантират някаква минимална цена, на която да продадете ценна книга, като ефективно установявате минимална стойност за вашите загуби, ако я използвате за хеджиране. Ще ви е необходима възможност за търговия с опции във вашата брокерска сметка, за да купувате путове.

Обратни борсово търгувани фондове (ETF) също така дават възможност на инвеститорите да се възползват от спад на основните индекси или бенчмаркове, като Nasdaq 100. Когато основните индекси спадат, тези средства се увеличават, което ви позволява да печелите, докато останалата част от пазара страда. За разлика от късите продажби или путове, те могат да бъдат закупени лесно от вашата брокерска сметка.