Можете ли да станете богат инвеститор във взаимни фондове?

Инвестирането е един от най -популярните начини за създаване на богатство. Поемайки определена степен на риск, можете да поставите текущите си активи да работят за вас и да генерират краткосрочни или дългосрочни приходи, в зависимост от вашите инвестиционни цели. Разбира се, колкото по -голям риск поемате, толкова по -голяма е вероятността както за успех, така и за провал. Именно поради тази причина по-рисковите ценни книжа, като акции, традиционно се считат за инвестиции за тези, които искат да я обогатят.

От взаимни фондове обикновено се считат за по -безопасни, по -стабилни инвестиции, може да изглежда контраинтуитивно, че те могат да предоставят широки възможности за агресивно създаване на богатство. Всъщност някои видове взаимни фондове са също толкова рискови или по -рискови от отделните инвестиции в акции и имат потенциал да генерират огромна възвръщаемост. По-специално, акционерните и облигационни фондове с висока доходност са специално проектирани да генерират възможно най-високи печалби чрез инвестиране в най-рисковите активи.

Фондови фондове с висока доходност

Съществува широка палитра от фондове, насочени към конкретни цели на инвеститорите. Средствата с висока доходност, както подсказва името, са насочени към генериране на максимално възможна възвръщаемост, в зависимост от вида на дохода, който акционерите преследват.

За инвеститорите, които искат да получат максимален размер на годишния инвестиционен доход, дивидентните фондове с висока доходност се фокусират върху акции, които постоянно изплащат много високи дивиденти. По принцип всички взаимни фондове трябва да разпределят нетната печалба на акционерите и т.н. дивидент с висока доходност фондовете правят поне едно изплащане на дивидент годишно.Тези средства са по -малко фокусирани върху генерирането на капиталови печалби, така че те не търгуват често с ценни книжа, освен ако дивидентите на акции не бъдат спрени или спаднат значително. Това със сигурност не са най -агресивните видове фондове, но ако имате значителна сума за инвестиране, приходите от дивиденти, генерирани всяка година, могат да бъдат значителни.

Други фондови фондове с висока доходност се фокусират върху генерирането на капиталовите печалби като използва изключително агресивен стил на търговия. Това включва активно търсене на следващите големи акции и опит за изчакване на възхода. Обратно, тези средства може да се насочат към къси акции, които са готови да направят голям спад. Тези видове фондове изискват много активен мениджър, който има богат опит и остър инстинкт. Съществува много по -висока степен на риск, присъщ на този тип фондове по отношение на дивидентните фондове, но също така предлага по -големи възможности за бързи и значителни печалби.

Облигационни фондове с висока доходност

Фондовите фондове не са единствените взаимни фондове, които могат да проправят пътя към богатството. Въпреки че облигационните фондове обикновено се рекламират като един от най-сигурните видове фондове, осигуряващи умерен годишен доход и обещание за запазване на капитала, високодоходните облигационни фондове всъщност са доста рискови.

Докато фондовете, които инвестират в облигации, емитирани от високо оценени корпорации и правителства, генерират по -голямата част от възвръщаемостта си от лихвените плащания, средствата, инвестиращи в облигации с много нисък рейтинг, наречени нежелани облигации, използват много по-краткосрочна инвестиционна стратегия. Вместо да държат облигации до падеж и да събират годишни купонни плащания, нежеланите средства се възползват от променливостта на стойностите на нежеланите облигации. Тъй като рискът от неизпълнение е толкова висок, нежеланите облигации често се продават далеч под номиналната им стойност и плащат изключително високи лихви.

Тъй като националните лихвени проценти се променят или емитиращите предприятия печелят или губят доверие, пазарната цена на тези облигации може да се колебае драстично. Нежеланите средства генерират възвръщаемост чрез покупка нежелани облигации евтино, извличайки ползите от щедрите им плащания с купони и ги продавайки преди дефолта на компанията, надявам се с печалба. Ако емитиращият субект се стабилизира и кредитният му рейтинг се подобри, стойността на нежеланите облигации може да се увеличи драстично, генерирайки още по-високи доходи поради изгодната покупна цена.

Балансирани средства за умерен инвеститор

За тези, които не са готови да поемат изключителния риск, присъщ на фондовете с висока доходност, има много възможности за взаимни фондове, които предоставят възможност за големи печалби, като същевременно предлагат известна стабилност. Балансираните фондове инвестират както в дълг, така и в собствен капитал и могат да бъдат съобразени с конкретните цели и толерантността към риска на техните акционери.

За инвеститорите, които искат да инвестират във високорискови активи с високи възнаграждения, без да залагат във фермата, средствата, които играят сравнително безопасно, но все пак включват някои ценни книжа с висока доходност, са подходящи. Например, фонд може да инвестира предимно във високо стабилни облигации или в акции за изкупуване и държане на син чип с доказани резултати, но също така разпределя част от капитала си за инвестиции в нежелани облигации или силно летлив запаси. Въпреки че потенциалът за сериозно създаване на богатство е ограничен, тези фондове предлагат дългосрочна стабилност, само с малко рискове.

Нискорискови облигации и фондове на паричния пазар

Като всяка инвестиция, колкото повече можете да си позволите да инвестирате, толкова по -голяма е вашата потенциална възвръщаемост. Трудно е да забогатеете, инвестирайки само 1000 долара във всякакъв вид сигурност. Ако имате значителна сума за инвестиране обаче, можете да генерирате значителен размер на приходите дори при най -стабилните инвестиции.

Въпреки че нискорисковите облигации и фондовете на паричния пазар не са точно суперзвездите на създаването на богатство, те предлагат много висока степен на стабилност, заедно с обещанието за фиксиран доход всяка година. Ако имате достатъчно сума за инвестиране, дори умерените лихвени проценти могат да генерират големи суми. Например 500 000 долара, инвестирани в a фонд на паричния пазар който плаща само 3% годишно, все още генерира 15 000 долара инвестиционен доход всяка година. Колкото по -богати сте за начало, толкова по -лесно е да станете доста богати за кратко време.

Въздействието на таксите за управление

Когато се стремим да генерираме богатство чрез инвестиции във взаимни фондове, е важно да се има предвид въздействието на съотношението на разходите на фонда. Като цяло по-активно управляваните фондове, като облигационни фондове и фондове с висока доходност, са склонни да имат по-високи коефициенти на разходи, отразяващи по-големите такси за търговия. Ако съотношението на разходите на даден фонд е много високо, той може да изяде значително годишните ви печалби.

Има фирми и брокери, чиято заявена цел е да намалят разходите и да гарантират, че инвеститорите знаят точно какво получават и плащат. Някои също се опитват да направят не повече от това да отговарят на пазара по пътя нагоре и да го победят по пътя надолу. Това може да стане чрез много внимателно разпределение на активи и управление на портфейла. Може да няма толкова много фирми, които да работят по този начин, но те съществуват и си заслужават да си направят труда да ги намерят.

Доход от инвестиции и данъчни задължения

Друго важно съображение при избора на взаимен фонд е влиянието на инвестиционния доход върху данъчната ви сметка. В зависимост от вида на дохода, който взаимният фонд генерира, може да се окажете плащат повече данъци от очакваното. Средствата, които генерират краткосрочни печалби, както обикновено правят фондовете с висока доходност, могат да създадат значителни данъчно задължение тъй като краткосрочният инвестиционен доход се облага с данъчната ви ставка, а не с по-ниската ставка на капиталовите печалби, приложима за дългосрочните печалби.