Топ 4 взаимни фонда Muni New York

Ню Йорк общински облигационни взаимни фондове предоставят на инвеститорите професионално управлявана експозиция на пазара на общински облигации в Ню Йорк. Общинските облигационни фондове на Ню Йорк инвестират предимно в облигации, емитирани от щата Ню Йорк, местни власти, регионални правителства и области със специално предназначение. От своя страна тези средства се използват за подпомагане на обществени проекти като училища, магистрали и болници. Взаимните фондове на общинските облигации в Ню Йорк предлагат на инвеститорите дългосрочно, стабилно поскъпване на капитала с ниска степен на променливост.

Рисковете, присъщи на тези фондове, включват кредитен риск, риск от доход, риск от ликвидност, риск от недиверсификация, специфичен за държавата риск и риск от доход. Тъй като много общински облигационни облигационни фондове в Ню Йорк инвестират в средносрочни и дългосрочни облигации, тези фондове са склонни да имат по-висока ефективна продължителност. От своя страна те носят повече лихвен риск и по-краткосрочни облигационни фондове. Тези средства може да са примамливи за инвеститорите с високи данъчни категории, пребиваващи в Ню Йорк, които са готови да поемат тези рискове: като цяло лихвите, спечелени от тройно освободените общински облигации на Ню Йорк, са

освободени от местни, държавни и федерални данъци върху дохода. Нека разгледаме четирите най -добри общински облигации в Ню Йорк,

Vanguard New York Дългосрочни инвестиционни фондове, освободени от данъци (VNYTX)

Акциите на инвеститорите от дългосрочни освободени от данъци фондове на Vanguard в Ню Йорк бяха издадени на 7 април 1986 г. от Vanguard. Фондът се консултира от Vanguard Fixed Income и начислява съотношение на разходите от 0,17%. Към 13 юни 2020 г. фондът има портфейл от 1219 общински облигации в Ню Йорк с инвестиционен клас с общи нетни активи от 5 милиарда долара. От създаването си фондът е постигнал средна годишна възвръщаемост от 5.59%.

Обикновено този фонд инвестира поне 80% от общите си нетни активи в дългови ценни книжа, чиито доходи са освободени както от федералните, така и от щата Ню Йорк. Фондът не ограничава падежите на тези ценни книжа и очаква неговата среднопретеглена средна стойност зрелост да бъде между 10 и 25 години. Фондът има доходност до падеж 2,1%; среден талон от 4,4%; средна продължителност 6,5 години; и 30-дневна SEC доходност от 1,93%.

Фондът е най-подходящ за инвеститори с фиксиран доход, пребиваващи в Ню Йорк с дългосрочен инвестиционен хоризонт, търсещи специализирана експозиция към пазара на общински облигации в Ню Йорк. Този взаимен фонд позволява на инвеститорите да получават освободени от данъци федерални и щата Ню Йорк доходи, като същевременно поддържат стабилно, но бавно ниво на поскъпване на капитала с ниско ниво на променливост.

Франклин Ню Йорк Фонд за необлагаеми доходи (FNYQX)

Издаден на септември. 13, 1982, от Franklin Templeton Investments, Фондът на франклинските Ню Йорк без данъци е постигнал средна годишна възвръщаемост от 2,7% през последните 10 години, към края на тримесечието на март. 31, 2020. Към 31 май 2020 г. тя има общи нетни активи от приблизително 3,8 млрд. Долара и притежава 309 облигации в портфолиото си, което се управлява от Franklin Advisors, Inc.

При нормални пазарни условия Фондът на Франклин в Ню Йорк за необлагаеми доходи инвестира най-малко 80% от общите си нетни активи в дългови ценни книжа, които са освободени от федерални данъци върху дохода, федералния алтернативен минимален данък и щата Ню Йорк данъци. Въпреки че фондът се стреми да инвестира значителна сума от общите си нетни активи в необлагаеми ценни книжа, той може да инвестира в дългови ценни книжа, подлежащи на федералния алтернативен минимален данък. Освен това, тя може да инвестира до 35% от активите си в общински ценни книжа на емитенти с местоживеене на територии на САЩ.

По сектори фондът разпределя 21,2% от портфолиото си за дълг за данъчно подпомагане, последван от транспорт, комунални услуги и висше образование. Фондът има средна купонна ставка от 4,85%; средна продължителност 5,21 години; процент на разпределение от 2,5%; и 30-дневен стандартизиран доход от SEC от 1,6%. Въз основа на изоставащи тригодишни данни, фондът има бета, спрямо неговия бенчмарк индекс, индекса на общинските облигации на Bloomberg Barclays, от 1,08, a стандартно отклонение от 4,34 и а Съотношение Шарп от 0,25.

От гледна точка на съвременна теория на портфолиото (MPT), Фондът на Франклин в Ню Йорк без данъци е най-подходящ за инвеститори с фиксиран доход, намиращи се в Ню Йорк с краткосрочна до средносрочна инвестиция хоризонт, който се стреми да спечели експозиция на пазара на облигации в Ню Йорк, като същевременно генерира необлагаем доход с умерена степен на лихвен риск и кредит риск. Тъй като предоставя специализирана експозиция към общински облигации в Ню Йорк, фондът трябва да бъде закупен като сателитен холдинг, за да генерира необлагаем доход в добре диверсифициран портфейл.

Invesco Oppenheimer Rochester Нюйоркски общински фонд (RMUNX)

Общините от фонд „Опенхаймер Рочестър“ клас А са издадени на 15 май 1986 г. от фондовете на Опенхаймер, които са придобити от Invesco Ltd. през 2018 г. Сега той се нарича Invesco Oppenheimer Rochester New York Municipals Fund. Към юни. 12, 2020, фондът има коефициент на оборот от 2%и следователно начислява съотношение на разходите от 0,91%.

Общинският фонд на Invesco Oppenheimer Rochester в Ню Йорк обикновено инвестира поне 80% от общите си нетни активи в ценни книжа, които са освободени от федерални данъци и данъци върху доходите на щата Ню Йорк. Фондът инвестира предимно в общински облигации на Ню Йорк с инвестиционен клас. Фондът обаче може да инвестира и в дългови ценни книжа на емитенти извън Ню Йорк, като територии на САЩ. През 2019 г. фондът имаше обща възвръщаемост от 12,98%.

Общините от фонд „Опенхаймер Рочестър“ клас А имат ефективна продължителност от 8,98 години, което показва, че носи висока степен на лихвен риск. Тази висока степен на лихвен риск се компенсира с високата потенциална доходност на фонда. Фондът предлага 30-дневен стандартизиран доход от SEC от 2,87%.

Въз основа на тригодишни данни, когато се измерва спрямо неговия бенчмарк индекс, общинския индекс Barclays, този фонд има бета от 1,58 и съотношение Шарп от 0,59. Що се отнася до MPT, фондът е най-подходящ за високотолерантни към дългосрочни инвеститори с фиксиран доход, които пребивават в Ню Йорк. Йорк, са готови да поемат умерена до висока степен на кредитен и лихвен риск и се стремят да генерират данъци доход.

Общински фонд за доходи на Ню Йорк (FTFMX)

Стартиран на 10 юли 1984 г. от Fidelity Investments, Фондът за общински доходи на Fidelity New York търси да осигури на инвеститорите високо ниво на доход, който е освободен от федерални и щатски данъци в Ню Йорк. За да постигне своята инвестиционна цел, фондът обикновено инвестира поне 80% от общите си нетни активи в общински ценни книжа на емитенти на инвеститори, без данъци, в много различни сектори и падежи. Фондът се консултира от FMR, LLC. и начислява нисък коефициент на нетни разходи от 0,46%.

Към 13 юни 2020 г. Общинският доходен фонд на Fidelity New York е с продължителност 6,76 години, 30-дневна SEC доходност от 1,89%и данъчно-еквивалентна доходност от 3,66%. Въз основа на изоставащи 10-годишни данни, фондът е имал средна годишна променливост от 4,6%и е генерирал средна годишна възвръщаемост от 3,74%. Нискотарифната експозиция на фонда към пазара на общински облигации в Ню Йорк е най-подходяща за дългосрочни инвеститори с фиксиран доход, живеещи в Ню Йорк, които се стремят към стабилно увеличение на капитала и необлагаем доход.