6 ETF, които могат да бъдат доказани от рецесия

Ако се притеснявате за акциите коригиране на пазара, или в крайна сметка се отправяте към територията на мечи пазар, тогава ще искате да разгледате борсово търгувани средства (ETF), обхванати по -долу. Всички те ще ви дадат повече защита надолу отколкото по -голямата част от ETF в цялата вселена на ETF. Има обаче някои често срещани погрешни схващания за тези ETF, за които трябва да знаете.

За ваше улеснение, ETFs по-долу са разделени на две групи: първо ниво и второ ниво. Ние предоставяме ключови данни за всеки ETF и посочваме неговото най -ниско ниво през 2009 г. след срива на пазара, свързан с Голямата рецесия, в сравнение с неговия връх от 2008 г.

Най-високото ниво

ETF от най-високо ниво се определят като притежаващи голямо количество активи под управление и голяма ликвидност на пазара.

Избор на потребителски скоби SPDR ETF (XLP)

• Предназначение: Проследява ефективността на Потребителски скоби Изберете Sector Index
• Общата сума на активите: 13,5 млрд. Долара (към 31 декември 2020 г.)
• Начална дата: Дек. 16, 1998
• Среден дневен обем: 18 милиона
• Дивидентна доходност: 2.45%
• Съотношение на разходите: 0.13%
• Първите три стопанства:
• The Procter & Gamble Co. (PG): 16.43%
• Coca-Cola Co. (КО): 10.22%
• Пепси Ко Инк. (PEP): 10.037%
• Най-високо през април 2008 г. (преди срив): $28.49
• Ниско през февруари 2009 г. (дъно на срив на пазара): $20.36

Анализ: XLF превъзхожда своите партньори на относителна основа в разпродажбата между 2008-09. Той остава най-ликвидният и активно търгуван потребителски скоби, борсово търгуван фонд.

IShares американски доставчици на здравни грижи (IHF)

• Предназначение: Проследява ефективността на индекса на избраните доставчици на здравни грижи на Dow Jones в САЩ
• Общата сума на активите: 1,1 млрд. Долара (към 31 декември 2020 г.)
• Начална дата: 1 май 2006 г.
• Среден дневен обем: 110,000
• Дивидентна доходност: 0.62%
• Съотношение на разходите: 0.42%
• Топ три стопанства:
• UnitedHealth Group, Inc. (UNH): 22.23%
• CVS Health Corp. (CVS): 14.25%
• Cigna Corp. (CI): 6.96%
• Най -високо през април 2008 г .: $49.69
• Ниско за февруари 2009 г .: $30.13

Анализ: IHF не издържа изключително добре по време на последната криза и е малко вероятно да оцени, ако има друга криза. Въпреки това е вероятно да се задържи по-добре от миналия път, тъй като Baby Boomers навлизат в епоха, в която ще се нуждаят от много продукти и услуги, свързани със здравеопазването.

The Vanguard Dividend Apprestation ETF (VIG)

• Предназначение: Проследява представянето на избрания индекс на NASDAQ в САЩ за постигане на дивиденти
• Общата сума на активите: 53 млрд. Долара (към 31 декември 2020 г.)
• Начална дата: 21 април 2006 г.
• Среден дневен обем: 2,4 милиона
• Дивидентна доходност: 1.61%
• Съотношение на разходите: 0.06%
• Първите три стопанства:
• Microsoft Corp. (MSFT): 5.42%
• Visa Inc. (V): 4.5%
• The Procter & Gamble Co. (PG): 4.31%
• Най -високо през април 2008 г.: $55.19
• Ниско за февруари 2009 г .: $33.18

Анализ: VIG не издържа добре през последната криза. Това може да е така и в бъдеще. От друга страна, този нискоразходен ETF проследява представянето на компании, които имат рекорд за увеличаване на дивидентите си с течение на времето.

Компании като тези почти винаги са здрави баланси и генериране на силни парични потоци. Следователно е вероятно те да издържат на бурята. Правилният подход тук би бил да закупите VIG на всякакви спадове, знаейки, че е само въпрос на време тези елитни компании да се върнат.

2 -ри ред

ETF от второ ниво имат малко по-ниска ликвидност и активи, с по-ниски обеми и относително по-нестабилни акции в портфейлите си.

Изборът на помощни програми SPDR ETF (XLU)

• Предназначение: Проследява ефективността на индекса за избор на помощни програми
• Общата сума на активите: 11,8 млрд. Долара (към 31 декември 2020 г.)
• Начална дата: Дек. 16, 1998
• Среден дневен обем: 23,4 милиона
• Дивидентна доходност: 3.1%
• Съотношение на разходите: 0.13%
• Първите три стопанства:
• NextEra Energy, Inc. (NEE): 15.37%
• Dominion Energy (д): 7.77%
• Duke Energy Corp. (DUK): 7.71%
• Най -високо през април 2008 г .: $41.31
• Ниско за февруари 2009 г.: $25.35

Анализ: Ако изследвате „устойчиви на рецесия ETF“, често ще намерите XLU в списъка. Но затова трябва да внимавате с това, което четете. Както можете да видите, XLU не се държа много добре по време на последната криза. Това вероятно ще се случи и през следващата криза. Докато комуналните услуги обикновено се считат за безопасни, проблемът е, че те са привлечени. Следователно, когато лихвите се увеличат, дълговете им ще поскъпнат.

The съотношения дълг към собствен капитал за Duke, NextEra Energy и Southern Co. са съответно 1,04, 1,44 и 1,17. Това не са ужасни съотношения, но не са и утешителни в среда с по -високи лихви.

Динамичната ETF на Invesco за храни и напитки (PBJ)

• Предназначение: Проследява представянето на динамичния индекс Intellidex за храни и напитки.
• Общата сума на активите: 69,4 милиона долара (към 31 декември 2020 г.)
• Начална дата: 23 юни 2005 г.
• Среден дневен обем: 17,909
• Дивидентна доходност: 1.17%
• Съотношение на разходите: 0.63%
• Топ три стопанства:
• General Mills, Inc. (ГИС): 5.80%
• Mondelez International Inc. (MDLZ): 5.07%
• Brown-Forman Corp клас B (BF.B): 4.89%
• Най -високо през април 2008 г .: $16.82
• Ниско за февруари 2009 г .: $11.13

Анализ: Управляем спад през най -лошите времена. И PBJ инвестира в най -доброто от най -добрите в Food & Beverage. Единствената причина PBJ да е в списъка от второ ниво е поради 0,63% съотношение на разходите, което е малко по -високо от средното съотношение на разходите на ETF от 0,57% през 2019 г. Това повишено съотношение на разходите ще изяде печалбите ви и ще ускори загубите.

Потребителските скоби на Vanguard ETF (VDC)

• Предназначение: Проследява представянето на MSCI US Investable Market Index/Consumer Staples 25/50.
• Общата сума на активите: 5,7 млрд. Долара (към 31 декември 2020 г.)
• Начална дата: Януари 26, 2004
• Среден дневен обем: 285,288
• Дивидентна доходност: 2.23%
• Съотношение на разходите: 0.10%
• Първите три стопанства:
• The Procter & Gamble Co. (PG): 14.61%
• Coca-Cola Co. (КО): 11.04%
• Pepsico, Inc. (PEP): 9.46%
• Най -високо през април 2008 г .: $69.85
• Ниско за февруари 2009 г .: $49.53

Анализ: С този ETF, предлагащ много ниско съотношение на разходите и притежаващ първокласни компании, може да се чудите защо е в списъка от второ ниво. Това може да се отговори с една дума: ликвидност.

Долния ред

Помислете за горепосочените ETFs за защита срещу недостатъци, особено тези от категорията Top-Tier. Това означава, че ако наистина се притеснявате от това, че пазарът се разпада и искате защита от обратната страна, тогава най -сигурната игра ще бъде преминаване към пари. Ако пазарът се колебае, това ще се случи в дефлационна среда. Ако сте в брой, тогава стойността на тези пари ще се увеличи (всеки долар ще отиде по -нататък).

*Авторът, Дан Московиц не притежава нито един от ETF или акции, споменати в тази статия.