Какви са правните рискове за инвеститорите в криптовалута?

Заедно с експлозията на интерес към цифровата валута и всички нейни последици както за новата, така и за традиционната бизнеса, нараства нуждата от яснота относно правните последици от тези нови технологии и валути. Като правителства по целия свят, регулаторните агенции, централните банки и други финансови институции работят за това разбират същността и значението на цифровите валути, отделните инвеститори могат да спечелят много пари, инвестирайки в това ново пространство. От друга страна, инвеститорите поемат определени правни рискове, когато купуват и продават криптовалути.

Докато цифровата валута може да бъде лесно объркана за конвенционалните електронни пари, тя не е същата; по същия начин, той е за разлика от конвенционалните парични валути, тъй като не може да бъде физически собственост и да се прехвърля между страните. Голяма част от мътността на правния статут на цифровата валута се дължи на факта, че пространството едва наскоро стана популярно в сравнение с по -традиционните валутни и платежни системи. По -долу ще изследваме някои от нововъзникващите правни последици, свързани с инвестирането в криптовалути.

[Регулираната криптовалута приравнява ли се на по -малко печеливша криптовалута? Не и ако сте разбиращ търговец на криптовалути. Научете тънкостите на пазара на криптовалута и започнете да купувате и продавате като истински търговец в IКурсът за крипто търговия на академията на nvestopedia. ]

Криптовалутите като собственост

Едно от най -важните правни съображения за всеки инвеститор в криптовалута е свързано с начина, по който централните власти гледат на притежанията на криптовалута. В САЩ IRS дефинира криптовалутите като собственост, а не като валута. Това означава, че индивидуалните инвеститори са задължени данък върху капиталовите печалби закони, когато става въпрос за отчитане на техните разходи за криптовалута и печалби от годишните им данъчни декларации, независимо от това къде са закупили дигитални монети.

Този аспект на пространството за криптовалута добавя слоеве на объркване и сложност за данъкоплатците в САЩ, но трудността не свършва дотук. Всъщност остава неясно дали инвеститорите в цифрова валута, които са закупили своите дялове на чуждестранни борси, трябва да бъдат изправени пред допълнителни мерки за отчитане, когато настъпи данъчното време. Според доклад на CNBC, „всеки с повече от 10 000 долара в чужбина обикновено трябва да попълва Доклада за чуждестранните банкови и финансови сметки (FBAR)... всяка година в Министерството на финансите. Друг закон- Закон за спазване на данъците в чуждестранни сметки, или FATCA-изисква някои данъкоплатци в САЩ да опишат своите сметки в чужбина във формуляр 8938, когато подават данъците си в IRS. "

Бившият федерален данъчен прокурор Кевин Ф. Суини предложи намек за това как чуждестранните борси за криптовалути могат да усложнят данъчните въпроси за американските инвеститори в цифрова валута: „вероятно има изискване на FBAR, но аз не бих стигнал дотам, че винаги има такъв ", обясни той и добави, че липсата на насоки от IRS е създала" черна дупка "на несигурност за инвеститорите и данъците професионалисти еднакво. „Изглежда ужасно несправедливо, ако очакват данъкоплатците да знаят това-и след това да налагат санкции данъкоплатци, които не са направили това-когато практикуващите не могат дори на 100% да разберат дали има изискване на FBAR, " - добави Суини.

Всичко това предполага, че инвеститорите в цифрова валута трябва да вземат специални предпазни мерки, за да следват съветите на данъчните специалисти, когато става въпрос за отчитане на печалбите и загубите от криптовалута. Защото правилата непрекъснато се променят, това, което може да е било законово допустимо миналата година или дори месеци, сега може да бъде причина за правна загриженост.

Децентрализирано състояние

Едно от големите тегления на много цифрови валути е и потенциален рисков фактор за отделния инвеститор. Биткойн (BTC) проправи пътя за други криптовалути, тъй като е така децентрализирано, което означава, че няма физическо присъствие и не е подкрепено от централен орган. Докато правителствата по целия свят се намесиха, за да утвърдят своите регулаторни правомощия по различни начини, BTC и други цифрови валути като тях остават необвързани с никаква юрисдикция или институция. От една страна, това освобождава инвеститорите от задължение към тези институции. От друга страна обаче този статус може да доведе до правни усложнения. Стойността на цифровите валути зависи изцяло от стойността, която им приписват други собственици и инвеститори; това важи за всички валути, цифрови или фиат. Без централен орган, който да подкрепя стойността на цифрова валута, инвеститорите могат да останат в заблуда, ако възникнат усложнения с транзакциите или собствеността.

Друг потенциален риск, свързан с криптовалутите в резултат на техния децентрализиран статус, е свързан с данните за транзакциите. В повечето други транзакции валутата с физическо присъствие сменя собствениците си. В случай че електронни пари, надеждна финансова институция участва в създаването и уреждането на депозити и вземания по дългове. Нито една от тези концепции не се прилага за транзакции с криптовалута. Поради тази фундаментална разлика правната бъркотия между страните при различни видове транзакции с цифрова валута е реална възможност. Отново, поради децентрализираното състояние на тези валути, пътят на правна защита в тези ситуации може да бъде труден за оценка.

Бизнес регистрации и лицензиране

Все по -голям брой фирми се възползват от цифровите валути като начин на плащане. Както и в други финансови области, може да се наложи предприятията да се регистрират и да получат лиценз за определени юрисдикции и дейности. Поради сложния и променящ се правен статут на цифровите валути, тази област е значително по -малко ясна за бизнеса, работещ на крипто пазара. Компаниите, които приемат само криптовалути, например, може изобщо да не се нуждаят от регистрация или получаване на лицензи. От друга страна, от тях може да се изисква да се подчинят на специални съображения в зависимост от тяхната юрисдикция. Тежестта на отговорност се пада върху собствениците и мениджърите на фирми, за да се уверят, че спазват подходяща законова процедура за своята дейност както на местно, така и на държавно ниво. На федерално ниво например финансовите институции трябва да поддържат определени дейности, свързани със защита срещу пране на пари и измами, предаване на средства и др. Съображения като тези се отнасят и за фирми, занимаващи се с цифрови валути.

Измами и пране на пари

Има широко разпространено мнение, че криптовалутите предоставят на престъпните организации нови средства за извършване на измами, пране на пари и множество други финансови престъпления. Това може да не повлияе пряко на повечето инвеститори в криптовалута, които не възнамеряват да използват тази нова технология за извършване на такива престъпления. Инвеститорите, които се оказват в жалко положение да станат жертва на финансови престъпления, вероятно нямат същите правни възможности като традиционните жертви на измама.

Този въпрос се отнася и до децентрализирания статус на цифровите валути. Когато например борсата за криптовалута е хакната и притежанията на клиенти са откраднати, например, често няма стандартна практика за възстановяване на липсващите средства. По този начин инвеститорите в цифрова валута поемат определен риск, като купуват и държат активи на криптовалута. Поради тази причина разработчиците и стартиращите фирми, свързани с цифровата валута, са насочили толкова голямо внимание към създаването на сигурни средства за държане на цифрови монети и жетони. И все пак, докато през цялото време се пускат нови видове портфейли и докато борсите за криптовалута винаги подобряват мерките си за сигурност, инвеститорите досега не са успели напълно да премахнат правните рискове, свързани с притежаването на криптовалути, и е вероятно те никога да не са ще.