Robinhood vs. E*ТЪРГОВИЯ

E*TRADE беше един от първите брокерски дружества с онлайн присъствие, след като осъществи първата си онлайн търговия през 1983 г.Индустриалната централа предлага безплатна търговия с акции,както за период в края на 90-те години, заедно с широка продуктова гама и стабилни платформи за търговия, насочени към активни търговци и инвеститори за покупка и задържане.

Robinhood е много по -ново за онлайн посредническото пространство. Компанията е основана през 2013 г. и направи услугите си достъпни за обществеността през 2015 г.Искането му за слава е без комисионна инвестиция, с безплатни сделки с акции, ETF, опции и криптовалути.Въпреки че това беше огромно предимство в ранните години на компанията, сега има много брокери без комисионни, от които да избирате.

В нашите отзиви за най -добрите онлайн брокери за 2020 г. E*TRADE спечели по -високи резултати от Robinhood във всяка категория, с изключение на Best for Low Cost. Открихме, че Robinhood може да е добро място да свикнете с идеята за инвестиране и търговия, ако имате малко за инвестиране и ще търгувате само с акция или две наведнъж. E*TRADE е по -добър избор, ако сте активен търговец или инвеститор и искате персонализирана платформа за търговия.

Използваемост

E*TRADE е в бизнеса от близо четири десетилетия,и този опит се изплати по отношение на предлагането на много интуитивни и лесни за навигация платформи. Има две основни уеб-базирани платформи-E*TRADE и Power E*TRADE-и две мобилни приложения с функционалност на дублиране.Лесно е да отворите и финансирате сметка, независимо дали сте на мобилно устройство или компютър.

Robinhood също е много лесен за използване и навигация, но това е функция на цялостната му простота. Мобилното приложение и уебсайтът са сходни по външен вид, което улеснява инвестирането с помощта на всеки от интерфейсите. Все пак не можете да направите много, за да персонализирате или персонализирате преживяването. Можете да отворите и финансирате нов акаунт за няколко минути в приложението или уебсайта.

E*TRADE предлага повече типове поръчки, включително условни поръчки като one-cancel-other,които няма да намерите никъде в Robinhood. И с двата брокера можете да търгувате едни и същи класове активи на мобилните и уеб платформите, с изключение на търговията с облигации с едно име на E*TRADE, която не е достъпна чрез приложението му. И двамата брокери поддържат списъци за наблюдение на всички платформи, но само E*TRADE предлага персонализирани графики.

Търговски опит

Опит на работния плот

И двамата брокери имат лесни за навигация уеб платформи; обаче E*TRADE предлага като цяло по -богато преживяване. Платформата на E*TRADE е напълно персонализирана и имате достъп до стрийминг на котировки в реално време. Възможно е да се поставят поръчки и да се изпрати партида едновременно, а вие можете да поставяте поръчки директно от диаграма и да ги проследявате визуално.

Това, което Robinhood предлага, е много основна платформа с ограничена функционалност в сравнение с E*TRADE. Няма опции за персонализиране и не можете да поставяте поръчки или да търгувате директно от графиката. Нашето изследване показа, че действителните данни за цените изостават от другите платформи с три до 10 секунди. Закъснението може да не е голяма работа, ако сте инвеститор за покупка и задържане, но може да е за различни видове инвеститори и търговци.

Мобилен опит

E*TRADE предлага две приложения: мобилното приложение E*TRADE и по -модерното приложение Power E*TRADE. Robinhood има едно приложение, което е неговата оригинална платформа—уеб платформата стартира две години след мобилното приложение. Докато и двата брокера предлагат добре проектирани мобилни приложения, които са лесни за използване и навигация, E*TRADE излиза напред по отношение на персонализиране и функционалност. Можете да търгувате същите класове активи на мобилни устройства, които всеки брокер предлага чрез съответната си уеб платформа (с изключение на облигации с едно име за E*TRADE).

Гама от предложения

E*TRADE предлага всички обичайни заподозрени, които бихте очаквали от голям брокер: акции, опции, фючърси, ETF, взаимни фондове, облигации и компактдискове. Търговията с фючърси дава на инвеститорите експозиция на стоки и биткойни. Едно нещо, което липсва в неговия състав обаче, е Forex. Както при биткойните, инвеститорите в E*TRADE могат да получат експозиция на валутните пазари само чрез търговия с фючърси.

Гамата от предложения на Robinhood е много ограничена в сравнение. Липсват доста класове активи, които са стандартни за много брокери. Все пак той излиза напред в криптовалутите и можете да търгувате с Bitcoin (BTC), Bitcoin Cash (BCH), Bitcoin SV (BSV), Dogecoin (DOGE), Ethereum (ETH), Ethereum Classic (ETC), Litecoin (LTC). Налични са данни и за 10 други монети. Robinhood обаче не позволява на потребителите да прехвърлят монетите си в собствените си цифрови портфейли, нито потребителите могат да депозират своите монети в Robinhood за търговия. Robinhood също така позволява на клиентите да купуват частични акции от над 6900 различни акции.

Robinhood срещу E*TRADE Гама от предложения
Актив	Робин Худ	E*ТЪРГОВИЯ
Къси продажби	Не	Да
Взаимни фондове без натоварване, без такси	0	4,686
ETF без комисионна	500	всичко
Облигации	Не	Да
Фючърси/Стоки	Не	Да
Бъдещи опции	Не	Да
Сложни опции	Да	Да
Съвети за Robo	Не	Да
Криптовалута	Да	Да (фючърси за биткойни)
Международни борси	Не	Не
Форекс	Не	Не
Дробни акции	Да	Да
OTCBB и Penny Stocks	Да	Да

Видове поръчки

Клиентите на E*TRADE имат достъп до голямо разнообразие от типове поръчки на уебсайта и платформите на E*TRADE Pro, включително условни поръчки.Докато мобилните потребители могат да въвеждат ограничен брой условни поръчки, вие можете да организирате поръчки за по -късно въвеждане на всички платформи. Не е изненадващо, че Robinhood има ограничен набор от типове поръчки. Можете да влезете на пазара или да ограничите поръчките за всички налични класове активи, но не можете да поставяте условни поръчки.

Търговска технология

E*TRADE изпълнява 94,2% от поръчките за акции на S&P 500 на или по -добри от Национална най -добра оферта и оферта (NBBO). Около 88% от поръчките за акции на S&P 500 се получават подобрение на цените. Компанията казва, че работи с няколко пазарни центъра с цел да осигури най -висока скорост и качество на изпълнение.Robinhood съобщава, че изпълнява 95.12% от поръчките за акции на S&P 500 в NBBO или по -добра.Robinhood обаче не разкрива своите статистически данни за подобряване на цените, което би могло да накара човек да направи отрицателни предположения относно практиките си за маршрутизиране на поръчки.

Правилата 606 на SEC изискват и двете компании да оповестят своите плащане за потока от поръчки статистика на всяко тримесечие.Докладът на E*TRADE може да бъде достъпен тук, докато докладът на Robinhood може да се намери в неговия библиотека за разкриване. Robinhood се плаща значително повече за насочване на потока от поръчки към местата на пазара. Например през януари 2020 г. най -много E*TRADE получи 0,2 цента на 100 акции за акции на S&P 500.Robinhood през същия месец спечели между 0,26 и 1,13 цента на 100 акции за акции на S&P 500.

Разходи

E*TRADE не начислява комисионни за онлайн капитал, опции и сделки с ETF за клиенти, базирани в САЩ (има такса за опция за договор от 0,65 щ.д.). Ще плащате 19,99 щ.д., за да търгувате взаимни фондове извън програмата No-Transaction-Fee, а брокеровата му такса на живо е 25 $ за сделка.Таксите за търговия на Robinhood са прости: Можете да търгувате акции, ETF, опции и криптовалути безплатно.

И двамата брокери генерират лихвен доход от разликата между това, което плащате за безработните си пари и това, което печелят от салдата на клиентите. E*TRADE ви позволява да преместите парите си във фонд на паричния пазар, за да получите по -висок лихвен процент.Той също така има програма за заем на акции, в която можете да споделяте приходите, които генерира от заемане на запасите, държани във вашата сметка, на други търговци или хедж фондове (обикновено за къси продажби).Robinhood запазва всички приходи, които генерира от заемане на клиентски акции и не ги споделя с клиенти.

Удобства за изследване

E*TRADE разполага със солидни акции, ETF, взаимен фонд, скрининг с фиксиран доход и опции, които да ви помогнат да намерите следващата си сделка. Ще намерите и много инструменти, технически индикатори, проучвания, калкулатори, генератори на идеи, новини и професионални изследвания.

Предложенията на Robinhood за изследвания са предвидимо ограничени. Няма скрининг, инструменти, свързани с инвестиране, или калкулатори, а диаграмите са елементарни и не могат да бъдат персонализирани. Новините обаче се предлагат от няколко търговски обекта и можете да получите достъп до проучването на Morningstar, ако сте клиент на Robinhood Gold (абонамент от $ 5 на месец).

Анализ на портфолиото

Клиентите на E*TRADE имат достъп до информация за покупателна способност и марж в реално време, плюс нереализирани и реализирани печалби в реално време. Можете да изчислите данъчното въздействие на бъдещите сделки, да прегледате данъчните отчети (капиталови печалби) и да прегледате комбинираните участия извън вашия акаунт. С Robinhood има много малко в анализа на портфолиото нито на уебсайта, нито в приложението. Можете да видите нереализирани печалби и загуби и обща стойност на портфейла, но това е всичко.

Образование

E*TRADE предлага прилична селекция от статии, речници, видеоклипове и уеб семинари. Той побира около 30 събития на живо всяка година и има планирано значително разширяване на програмата си за уебинари за 2020 г. Докато образователните статии на Robinhood са лесни за разбиране, може да е трудно да намерите това, което търсите, защото са публикувани в хронологичен ред (и няма поле за търсене). Няма да намерите видеоклипове или уебинари, а ежедневните Закуски Robinhood триминутният подкаст има нарастваща фенска база и предлага известна пазарна информация.

Обслужване на клиенти

E*TRADE предлага денонощна поддръжка по телефонна линия с достъп до брокери, както и до пенсионери, финансови консултанти, активни търговски консултанти и продуктови специалисти. Можете да разговаряте онлайн с човек, а мобилните потребители имат достъп до обслужване на клиенти чрез чат. Възможностите за чатбот са ограничени, но компанията планира да разшири тази функция през 2020 г.

Robinhood управлява обслужването на клиентите си чрез приложението и уебсайта. Няма входящ телефонен номер, така че не можете да се обадите за помощ. Можете обаче да стесните проблема си с поддръжката, като използвате онлайн меню и да поискате обратно обаждане.

Сигурност

Сигурността на E*TRADE отговаря на индустриалните стандарти. Можете да влезете в приложението чрез биометрично разпознаване (лице или пръстов отпечатък) и компанията ви защитава от загуби на акаунт поради неоторизирана или измамна дейност.Той носи застраховка за излишни ценни книжа за защита на инвеститорите (SIPC), предоставена от лондонски застрахователи с общ лимит от 600 милиона долара.Техническата сигурност на Robinhood е на ниво, но липсва излишната застраховка SIPC.

През 2019 г. нито едно от посредническите дружества не е имало значителни нарушения на данните, докладвани от Центъра за изследване на кражбата на самоличност.

Нашата присъда

Открихме, че E*TRADE е отличен избор, ако сте активен търговец или инвеститор, който иска здрав и персонализиран опит в търговията, полезни инструменти за изследване и достъп до много търговия продукти. С изключително просто приложение и уебсайт, Robinhood не предлага много звънци. Но ако сте съвсем нов за инвестиране и започвате с малък баланс, Robinhood може да бъде добро място за придобиване на опит, преди да преминете към по -гъвкав брокер.