Investopedia 2022 Best Robo-Advisors Awards
Последните две години бяха период на интензивна конкуренция и консолидация в сферата на Robo-Advisor. Това също беше време на експанзия, тъй като клиентите искат повече от своите платформи за цифрови съвети и доставчиците продължават да въвеждат нови функции и продукти в духа на задържане на клиенти и растеж.
Много от най-големите робо-съветници, като Wealthfront и BlackRock, са придобити от по-големи мениджъри на богатство, за да разширят съществуващите си платформи или да помогнат на купувача си да се разшири.
Други, като Betterment и Interactive Advisors, останаха независими и разшириха своите предложения.
„Go Big or Go Home“ беше мантрата за тази индустрия през последните няколко години, но сега Robo-Advisors започват да играят Правилата на Burger King, като казват на клиентите си: „Направете го по ваш начин“, тъй като се отнася до подобрения и персонализиране на портфолиото. Тези платформи за дигитални съвети знаят, че клиентите искат повече опции, когато става въпрос за техните портфейли, по-добра ефективност при събиране на данъчни загуби и повече продукти за централизиране на финансовия им живот. Не е изненадващо, че някои робо-съветници се преместиха в банкиране, кредитиране, 401(k) планове и други услуги, предлагани от традиционни банки и мениджъри на активи.
В крайна сметка най-добрите робо-съветници са тези, които отговарят на нарастващите нужди на своите клиенти, като същевременно продължават да подобряват ядрото предложения, които са ги направили успешни до момента: Автоматизирано инвестиране, отговорно ръководство, страхотна технология и отличен клиент обслужване. Нашите носители на наградата Best Robo-Advisors Award за 2022 г. отразяват онези, които са направили своите платформи по-добри по начини, които наистина имат значение за инвеститорите днес.
Най-добро като цяло: Wealthfront
За тези, които търсят елитно автоматизирано финансово решение, Wealthfront е нашият най-добър избор. Той може да се похвали с изчерпателен набор от продукти за управление на инвестициите, стабилни инструменти за поставяне на цели и планиране и ежедневно събиране на данъчни загуби, за да помогне на потребителите по-лесно да постигнат своите финансови цели. Като цяло, висококачествените цифрови функции на платформата и конкурентните такси правят Wealthfront един от най-силните налични робо-съветници.
Прочетете пълния ни преглед.
В сряда, 26 януари 2022 г., Wealthfront обяви, че се е съгласил да бъде придобит от една от водещите марки в управлението на богатството, UBS, в сделка на стойност 1,4 милиарда долара. Оттогава Дейвид Фортунато, главен изпълнителен директор на Wealthfront успокоени настоящи и бъдещи клиенти че няма да има промяна в изживяването на платформата, акаунтите или цената на услугата.
Най-добро за начинаещи: Подобрение
Betterment е най-доброто за начинаещи благодарение на невероятно удобното си изживяване и без изискване за минимален депозит. Платформата безпроблемно интегрира образователни ресурси, за да помогне за информиране на потребителската стратегия и лесните процеси на регистрация и финансиране улесняват инвеститорите с всички нива на опит Първи стъпки. Той също така продължава да разширява своите предложения отвъд традиционното инвестиране и събирането на данъчни загуби.
Прочетете пълния ни преглед.
Най-добро за ниски разходи: M1 Finance
M1 Finance не начислява такси за търговия или управление на акаунти, което го прави нашият евтин победител. Този робо-съветник е много подходящ за индивидуални инвеститори, които искат да вложат парите си за повече инвестиции, а не за поддръжка. Въпреки ниските си разходи, M1 предлага разнообразие от опции за персонализиране на портфолиото и инвестиционни инструменти, от които да избирате, като ви дава повече контрол върху вашето портфолио.
Прочетете пълния ни преглед.
Най-добро за мобилни устройства: Основни портфейли на E*TRADE
Приложението E*TRADE Core Portfolio е гладко и предлага достъп до всички функции за управление на портфолио направо чрез вашия смартфон, което го прави най-добрият робот-съветник за тези, които искат управление на портфолио точно на една ръка разстояние от време. Мобилното приложение E*TRADE е проектирано да демонстрира по-малко въпросници, времеви график и подкани за поставяне на цели, за да запазите фокуса върху инвестициите. Регистрацията също е лесна.
Прочетете пълния ни преглед.
Най-добро за планиране на целите: Wealthfront
Wealthfront също е нашият победител за най-добро за планиране на цели благодарение на множество опции за поставяне на цели, безплатни инструменти за дигитално планиране и инструменти за проследяване на напредъка, които могат лесно да се адаптират, за да отговарят на вашите индивидуални финансови нужди. Инструментът Path and Self-Driving Money по-специално помага на потребителите да оценят компромисите от няколко цели и автоматично да финансират тези цели с допълнителни пари за ниска цена от 0,25%.
Прочетете пълния ни преглед.
Най-добро за изграждане на портфолио: Интерактивни съветници
С повече от 50 портфолио стратегии, от които можете да избирате, Interactive Advisors печели нашата награда за най-добро изграждане на портфолио. Този робо-съветник предлага широк спектър от инвестиционни инструменти, включително дробни акции, акции, ETF, REITS и взаимни фондове, което означава, че е много подходящ за инвеститори, които използват множество портфейли стратегии.
Прочетете пълния ни преглед.
Най-добро за управление на портфолио: личен капитал
Personal Capital заема челното място за най-добро управление на портфейла благодарение на своите повишени данъчни характеристики и хибриден подход към управлението на робо портфолио за инвеститори с висока нетна стойност. Най-вече платформата отчита различни състояния на акаунти при преместване на активи и теглене наред с по-традиционното събиране на данъчни загуби. На разположение са и човешки съветници, за да предложат насоки относно многото опции за персонализиране на портфолиото на Personal Capital.
Прочетете пълния ни преглед.
Най-добро за управление на парите: Подобрение
Betterment е и нашият победител за най-добър робо-съветник за управление на пари в брой благодарение на интегрирането на неговата чекова сметка и продуктите за касови резерви. Сметките Betterment Checking и Cash Reserve са застраховани от FDIC и дават на инвеститорите опции за транзакции, подобни на това, което биха получили в по-традиционна банка. Гладката интеграция прави Betterment добър вариант за тези, които искат да управляват парите си по-холистично, извън инвестиционния си портфейл.
Прочетете пълния ни преглед.
Най-добро за образование: Merrill Guided Investing
Милионите нови търговци, които наскоро влязоха на пазара, могат да се възползват много от богатата библиотека от видеоклипове, статии, инструменти и ресурси за поставяне на цели, които Merril Guided Investing предлага. Образователният каталог на този робо-съветник може да бъде съобразен и с вашия опит и инвестиционни цели, така че е чудесен за всеки, който иска да научи повече. Независимо дали планирате да се пенсионирате, спестявате за къща или се интересувате от нова портфолио стратегия, тази платформа може да ви даде тласък.
Прочетете пълния ни преглед.
Най-доброто за устойчиво инвестиране: интерактивни съветници
Докато повече инвеститори търсят повече ESG и устойчиви възможности за инвестиране, Interactive Advisors дава на инвеститорите начини да изградят и лесно управляват портфолио, което е в съответствие с техните ценности. Устойчивите фондове, предварително изградени портфейли и инструменти за скрининг помагат на потребителите да инвестират през социално съзнателни обективи и да поставят този робот-съветник на стъпка над бързо нарастващото конкурентно поле.
Прочетете пълния ни преглед.
Най-добро за сложни инвеститори: M1 Finance
В допълнение към ниските разходи, има повече от 80 различни предварително изградени портфолиа, от които да избирате в M1 Finance, заедно с голям брой опции за персонализиране. Този робо-съветник е първокласна опция за сложни инвеститори, които искат много контрол на портфейла и гъвкавост, които са задължителни за опитните инвеститори.
Прочетете пълния ни преглед.
Защо го правим
Намирането на подходящия робот-съветник за постигане на вашите финансови цели е по-трудно от всякога предвид изобилието от продукти, налични днес. За да го улесним, ние оценихме над 20 робо-съветници, за да определим кои предоставят най-добрите решения и преживявания за инвеститорите през 2022 г. Това, което създадохме, е изчерпателен набор от прегледи и класации, които ще позволят на всеки инвеститор да намери подходящия робот-съветник за тях.
За да научите повече за това как избрахме нашите най-добри робо-съветници, прочетете нашата пълна методология.
