Какво е замразяване на акаунт?

Какво е замразяване на акаунт?

Замразяването на сметка е действие, предприето от банка или посредничество, което предотвратява извършването на някои транзакции в сметката. Обикновено всички отворени транзакции ще бъдат отменени и чековете, представени на замразена сметка, няма да бъдат почетени. Притежателят на сметката обаче все още може да депозира пари в сметката.

Блокирането на акаунта може да бъде инициирано от притежател на сметка или трета страна, като например правителство, регулаторен орган или съдебна заповед. Много банки и доставчици на кредитни карти сега предлагат множество опции за онлайн и мобилно банкиране, включително възможност за замразяване на акаунт с „щракване на бутон. “В случай на изгубена или открадната карта, притежателят на карта може бързо да„ замрази “сметката, без да се свързва директно или да посещава места за обслужване на клиенти в човек. Мобилните и при поискване банкови услуги стават все по-популярни сред клиентите, които се интересуват от самообслужване и подобрени функции за киберсигурност.

По -често замразяването на акаунт може да бъде известно като „замразяване на акаунт“, както може да се каже в общия разговор.

Разбиране на блокиране на акаунт

Правителство или регулаторен орган може да замрази акаунт поради подозрителна дейност, предполагаема престъпна дейност, граждански действия или заложни права подадена срещу сметката. Освен това банкова или брокерска сметка може да бъде замразена, когато собственикът на сметката умре. След като бъде представена съответната документация, ще бъде открита нова сметка на името на бенефициента с достъп до активите.

Мултинационалните предприятия са изложени на риск замразяването на сметките за преки чуждестранни инвестиции или по -конкретно „блокирането“ в международния финансов език. По време на политически вълнения националните правителства могат да „блокират“ чуждестранните организации да изтеглят активи. Като форма на трансферен риск националните правителства могат да използват тези дискриминационни тактики, когато техните централни банки нямат валута, например.

Никой универсален набор от стандарти или практики не може да опише многото причини, поради които един акаунт може да бъде замразен. Често това се свежда до вида (или предназначението) на сметката, местните и националните разпоредби или неблагоприятните политически и икономически санкции и ответни мерки.