Инвестиционно банкиране срещу Управление на богатството: Каква е разликата?

Инвестиционно банкиране срещу Управление на богатството: преглед

Управлението на богатството и инвестиционното банкиране са два от най -популярните избори за кариера във финансовия сектор. Въпреки че има значително припокриване и взаимодействие между тези полета, двете работни места са ясно различни.

Инвестиционен банкер предлага предимно финансови услуги и съвети на юридически лица, а не на физически лица. Инвестиционното банкиране е областта на финансовия сектор, която се занимава сливания и придобивания (M&A), преструктуриране на бизнеса, отпадане, разделяне на акции, обратно изкупуване на акции, първоначални публични предлагания (IPO) и вторични емисии на акции или облигации. Освен това инвестиционните банки могат да се справят с краткосрочните инвестиции на своите корпоративни клиенти.

Инвестиционно банкиране

Най-добрите инвестиционни банкери се справят отлично с управлението на финансите на бизнеса и убедително договарят сложни сделки за милиарди долари. Те са умели в изкупуване на ливъридж и да помага на клиентите да устоят на опитите враждебни поглъщания. Инвестиционното банкиране може да предизвика вълнение от време на време, но също така се състои от периоди на относително бездействие.

Инвестиционните банкери трябва да могат да разберат важните специфични за индустрията фактори, които определят успеха или провала на бизнеса. Докато анализаторите на пазара са експерти, които оценяват акциите, инвестиционните банкери трябва да са експерти по фундаменталната оценка на бизнеса.

Освен че имат солидна глава за цифрите и основното счетоводство, инвестиционните банкери също трябва да могат да мислим творчески, за да измислим възможно най -добрите средства за организиране на финансиране и структуриране на бизнеса сделки.

По отношение на действителните функции в рамките на инвестиционното банкиране и длъжностните отговорности на инвестициите банкери, има два вида инвестиционни банкови позиции: мениджъри на сметки и операции специалисти. Мениджърите на сметки действат на водеща позиция в развитието и поддържането на взаимоотношения с клиенти и следят, че техните нужди са задоволени правилно. Специалистите по операциите изпълняват услуги за инвестиционно банкиране, като IPO или обратно изкупуване на акции.

Управление на богатството

Областта на управление на богатството се занимава с осигуряване финансови услуги предимно за лица с висока нетна стойност и лица с изключително висока нетна стойност, въпреки че по -малко богатите хора понякога търсят и услуги за управление на богатството. Има мениджъри на богатство, които работят с лица, които държат активи навсякъде от $ 50,000 до $ 500,00, и други, които предпочитат да работят с клиенти с висока нетна стойност и да се справят с милиони.

Управлението на богатството се отнася просто до управлението на парите във всичките му аспекти. Фирмите за управление на богатството печелят пари, като налагат такси за различните услуги, които предоставят. В областта на инвестициите клиентите често се продават управляван акаунт услуги, дискреционни инвестиционни сметки, които се търгуват от името на клиента от един от инвестиционните специалисти във фирмата.

Освен това фирмите за управление на богатството предоставят на клиентите си брокерски сметки, така че клиентите да имат достъп до практически всеки вид инвестиции. В допълнение към инвестиционните услуги, клиентите за управление на богатството получават данъчно планиране, планиране на имоти и пенсионно планиране услуги.

Мениджъри на взаимоотношения и инвестиционни специалисти

Работата по предоставяне на тези услуги обикновено е разделена между мениджъри на взаимоотношения и инвестиционни специалисти. Работата на мениджъра на отношенията е да познава клиента. Работата на инвестиционния специалист е да познава инвестициите, които се разглеждат от и за клиента.

Мениджърът на взаимоотношенията е отговорен предимно за задоволяване на нуждите и желанията на клиента и който най -често се среща директно с клиента, въпреки че инвестиционните специалисти често са включени в редовен, планиран клиент срещи.

В случай на клиенти с изключително висока нетна стойност, може да има цял екип от хора, назначени към акаунта на клиента, но там все още обикновено е един -единствен мениджър за взаимоотношения, назначен да наблюдава сметката и да служи като основен за фирмата Представител.

Разпределението на труда между двата аспекта на управлението на богатството може да се разглежда като донякъде приличащо на двата аспекта на управление на взаимоотношенията и изпълнение на проекти, които съществуват в инвестиционното банкиране.

Специални съображения

Има някои общи черти, които са склонни да съществуват при кандидатите за кариера в управлението на богатството или инвестициите банкиране, но няма образователна специалност, която да подготвя конкретно лице да действа като управител на богатство или инвестиция банкер. Диплома по бизнес, или бакалавърска, или a Магистър по бизнес администрация (MBA), осигурява основна основа за кариера в банковата индустрия или финансовите услуги. Една степен по счетоводство или икономика може да бъде еднакво полезна.

Значението на таланта и уменията

Това, което може да е по -важно от специфичното образование на индивида, са личните таланти и умения, които притежават. Добрите комуникационни умения, както устни, така и писмени, определено са необходими за избора на кариера.

Мениджърът на отношенията във фирма за управление на богатство трябва да е добре развит междуличностни умения за обслужване на клиентите на фирмата. Междуличностните умения са важни и за инвестиционен банкер, тъй като обикновено изискват значително количество спечелване и хранене на клиенти.

Владеенето на втори език или познаването на културата или бизнес практиките на друга държава може да бъде плюс в автобиографията на кандидата за работа, тъй като банковата индустрия е глобално предприятие. Всичко, за което човек може да се погрижи по пътя на получаване на лиценз или сертификат, като например вземането на Серия 7 изпит или получаване на сертификат като финансов плановик или дипломиран финансов анализатор (CFA), може да ги постави пред играта доколкото е необходимо обучение и квалификация, за всяка работа.